Если вы строили свою финансовую консультационную практику на протяжении многих лет и теперь хотите ее продать, вы, скорее всего, отдадите свою клиентуру более крупной фирме. В некоторых случаях вы также можете объединиться с другой фирмой, но если вы хотите уйти на пенсию или иным образом выйти из бизнеса, то продажа вашей практики может быть вашей единственной альтернативой, особенно если вы не можете найти подходящего преемника среди своих сотрудников.

Продажа любого бизнеса может быть сопряжена с рисками и препятствиями, а финансовые консультанты, которые стремятся торговать своими фирмами за денежные средства, справедливость или другую компенсацию, имеют свой собственный специальный набор финансовых вопросов для рассмотрения.

Вот несколько советов, которые следует учитывать, если вы решите продать свою практику крупной фирме. (Подробнее см. Ниже: Как продать свой малый бизнес .)

Keep the Open Mind

Один из самых важных факторов, который нужно помнить, - это просто иметь открытый взгляд на ваши варианты, когда речь заходит о продаже. Может быть много потенциальных покупателей, и у каждого из них будет другой набор плюсов и минусов, когда дело доходит до того, что они могут сделать для ваших клиентов. Некоторые фирмы могут иметь гораздо более сложные продукты и услуги, которые они могут предоставить, в то время как другие могут быть более ориентированы на то, чтобы проводить больше времени со своими клиентами в личных встречах и спонсируемых мероприятиях. (Подробнее см. Ниже: Как подготовить свою консультационную практику для продажи .)

Еще один важный момент - проверить свое эго у двери. Хотя вы, конечно, очень гордитесь той практикой, которую вы накопили за эти годы, вам придется признать, что это будет просто набор чисел и прогнозов для любого потенциального покупателя, даже если они искренни обслуживая ваших клиентов после того, как вы расстались с ними. Но вам, скорее всего, придется признать, что некоторые из ваших клиентов могут быть недовольны изменениями, которые произойдут с передачей права собственности.

Оценка гвоздей

Если вы можете держать в курсе переговоров, тогда вы сможете получить лучшую цену за свою практику. Настаивание на всех наличных деньгах может во многих случаях ограничить ваши варианты; вы можете получить гораздо более выгодную сделку, попросив авансовый платеж плюс примечание и долю капитала в закупочной фирме. (Для смежных чтений см .: Оценка частных компаний .)

Не стесняйтесь привлекать ЦПУ или другого оценщика, если вы не уверены точно, как вы должны ценить свою практику; он, скорее всего, будет установлен в несколько раз EBIDTA, который, возможно, нормализован для ваших расходов в качестве владельца. И это несколько во многом будет зависеть от возможности выхода клиентов в результате продажи. Если вы являетесь ключевым консультантом в бизнесе, и большинство ваших клиентов используются для прямого контакта с вами, тогда может быть труднее убедить потенциального покупателя, что эти клиенты будут придерживаться их.

Отчет о движении денежных средств должен точно отражать реальные затраты, которые покупатель должен будет поглотить, когда они завладеют вашей клиентурой; это может включать стоимость найма другого ключевого консультанта, который, вероятно, будет стоить не менее 250 000 долларов США или более, в зависимости от типа работы и лицензии, которая требуется. (Более подробно см .: Советы Tops по подготовке вашей консультационной практики для продажи .)

Возраст и демография ваших клиентов - еще один важный фактор, который следует учитывать, поскольку большая книга молодых, богатых клиентов очевидно, стоит больше, чем книга старших отставных клиентов, которые снижают свои сбережения. (Конечно, последняя группа также предоставляет возможности планирования недвижимости.) (Более подробно см .: ФА должны ли клиенты Фактора в планы преемственности .)

Дилемма с сотрудниками

Еще один ключевой фактор, который могут сыграть важную роль в продаже вашей практики - это сотрудники. Если ваши сотрудники хотели бы продолжать обслуживать клиентов после того, как вы ушли, это может стать ключевым фактором для продажи фирмы, которая готова их принять, поскольку это может помочь с удержанием и удовлетворением клиента. Но во многих случаях покупатели не хотят брать на себя ваши сотрудники. (Для соответствующего чтения см .: Успешные предприниматели по худшему совету, который они когда-либо получали .)

Если ваши сотрудники не остались в продаже, вам необходимо договориться о пакете выходных пособий от их имени если вообще возможно. (Подробнее см. Ниже: Советы по продаже бизнеса с финансовыми услугами .)

Нижняя линия

Возможно, самый важный момент, чтобы помнить, когда речь заходит о продаже вашей практики, - это дать весь процесс время. Вам нужно начать процесс продажи за несколько лет до того, как вы сделаете свой окончательный выход, потому что вы, скорее всего, сможете договориться о гораздо более выгодной сделке, если вы сможете некоторое время оставаться у своих клиентов в новой фирме, чтобы обеспечить плавный переход. Тщательное планирование и реалистичные ожидания также являются ключевыми факторами в любой успешной продаже. (Для соответствующего чтения см. Планирование наследования для малого бизнеса .)