Финансовые консультанты, ищущие способы конкурировать с robo-advisors, выбирают автоматизированные консультационные платформы с белой этикеткой, которые оптимизируют часть управления инвестициями практики советника, тем самым освобождая финансирование для выполнения обязанностей, человек может выполнить. Интеграция компонента «robo-advisor» в предложения советника дает время для финансовых, налоговых, имущественных и других переговоров по планированию.

Хотя robo-advisors разрастаются, они вряд ли будут заменять своих коллег-людей в ближайшее время. Фактически, недавнее исследование, проведенное GFK Research, показало, что только 9% опрошенных потребителей заявили, что они, скорее всего, будут использовать инвестиционную консультационную услугу, предлагающую только цифровые контакты с консультантами. Это исследование обосновывает преимущества для финансовых консультантов, которые предпочитают использовать консультанта-robo для повышения их работы.

Вот список автоматизированных финансовых компаний, которые финансовые консультанты могут захотеть рассмотреть. (Более подробно см .: Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

Jemstep

Jemstep, недавно приобретенный фирмой по управлению инвестициями Invesco, предлагает «полное решение для консультантов», согласно на его веб-сайт. Компания обеспечивает автоматическое взаимодействие с клиентами на борту, а также сервисную платформу. Его советник Pro bent помогает советникам масштабировать свою практику управления инвестициями независимо от профиля клиента. Платформа позволяет советнику поддерживать свою собственную инвестиционную стратегию и модельные портфели, чтобы помочь сохранить свою фирму от конкуренции.

Возможности Jemstep включают в себя:

• Способность клиентов консультанта связывать все учетные записи
• Интегрированная и всеобъемлющая панель мониторинга для лучшего обслуживания клиентов
• Комплексный анализ портфеля
• Управление инвестициями
• Плата возможности сравнения
• Различные варианты связи, включая чат, поддержку по электронной почте, интеграцию с календарем и автоматические кампании электронной почты
• Интеграция с CRM и электронной почтой

Jemstep был ранним участником индивидуального консультативного поля и одним из первых игроков предлагая услуги для финансовых специалистов.

Tradingfront

Tradingfront предлагает советникам полностью настраиваемую платформу для браузеров белого лейбла. Его слоган таков: «Советники владеют отношениями, мы помогаем вам сохранить это. «Решение robo для зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA) утверждает, что упрощает отношения клиента и советника и отчеты.

Функции Tradingfront включают в себя:

• Портал отчетов клиентов
• Панель инструментов Advisor с обзором учетной записи и отслеживанием активности
• Простые шаги для открытия учетной записи
• Автоматическая служба обмена сообщениями, гарантирующая, что вы всегда будете доступны для своих клиентов > Скоро: платформа для портфеля с автоматическим соответствием, торговля, портал приложений для учетной записи и CRM-система (см. Раздел «
• ). Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors. ) NestEgg by Vanare. com

Продукт NestEgg предлагает масштабируемое консультативное решение для финансового консультанта для человека. Компания заявляет, что дает возможность советникам масштабировать свои цифровые предложения и быть привлекательными для будущего поколения, используя бренд фирмы и интегрируя собственную философию инвестиций консультантов.

Возможности NestEgg включают в себя:

Полностью настраиваемая философия инвестиций, профилирование и брендинг

• Настраиваемые инвестиционные модели и рекомендации
• Индивидуальные портфолио рекомендаций на основе аналитики, таких как обратное тестирование и моделирование методом Монте-Карло
• Secure и совместимая настройка учетной записи в Интернете
• Отслеживание производительности
• Управление клиентами для поддержки отношений между консультантами и пользователями
• NestEgg интегрируется с хранителем советника, чтобы предоставить автоматическую консультацию для финансового специалиста.

Envestnet

Этот консультант по управлению капиталом предлагает интегрированные инструменты управления портфелем, практикой и отчетности для финансовых консультантов и учреждений. Недавно Envestnet купила платформу Roy-advisor платформы White-label от Upside. Открытая архитектура платформы Envestnet Advisor Suite включает в себя исследования на уровне институционального уровня, инвестиционные продукты и ресурсы. Эта фирма обслуживает консультантов с помощью ряда инструментов.

Инструменты Envestnet помогают консультантам с такими задачами:

Ассигнования для распределения активов и политики инвестирования

• Приложения для финансового планирования
• Инвестиционное планирование
• Исследование и due diligence
• Аналитика портфеля
• Генерация предложений и Презентации
• Envestnet можно считать консультантом по белым лейблам, но он также предлагает множество дополнительных инструментов и ресурсов для финансового консультанта. (Более подробно см .:

E * Trade создает собственный робот-советник. ) Betterment Institutional

Betterment, один из наиболее ухоженных, низкозатратных robo-advisors, также предлагает белый этикетка для консультантов, Betterment Institutional. В описании веб-сайта Betterment Institutional говорится: «Betterment Institutional - это платформа управления цифровыми доходами, которая позволяет вам развивать свой бизнес и проводить больше времени со своими клиентами. «

Платформа Betterment предлагает советникам:

Автоматизированные торговые и инвестиционные решения

• Инструменты для оптимизации бизнес-функций консультантов
• Глобально-диверсифицированный портфель портфелей ЕФО с низкой стоимостью
• Денежные сбережения, налоги эффективные клиентские функции
• Полная интеграция с брендом консультационной фирмы
• Наконец, процесс успешной регистрации Betterment сводит к минимуму время настройки учетной записи клиента.

Motif Investing

Согласно своему сайту, «Motif Advisor предлагает инновационную платформу управления капиталом, чтобы помочь советникам связаться с инвесторами во всех поколениях. «Советник Motif нацелен на консультантов, которые хотят привлечь молодых, более опытных инвесторов.

Возможности Motif включают в себя:

Motif AutoPilot, автоматизированное предложение по управлению инвестициями

• The Motif AdvisorCenter, портал консультанта для доступа к легкому управлению и торговле клиентскими учетными записями
• Социальная платформа Motif GenerationConnect, онлайн-социальная сообщество, предназначенное для привлечения клиентов всех возрастов
• The Motif Wealth Management Framework, которая предлагает советникам недорогие, настраиваемые модули для диверсифицированных клиентских портфелей, а также тактический подход для стратегического управления инвестициями.
• В согласии с инвестиционным подходом Motif для недорогих тематических инвестиций его советник предлагает профессионалам высоко настраиваемый автоматизированный инвестиционный портал с множеством уникальных возможностей. (Более подробно см .:

Как работает Motif Investments: Риски и вознаграждения. ) Folio Institutional

Советник по Folio Connexion - еще один набор инструментов для финансовых консультантов. На веб-сайте Folio Institutional фирма описывает своего специалиста по Folio Connexion как «мощную новую возможность, которая может полностью трансформировать вашу практику и дать вам конкурентное преимущество, которое вам необходимо, чтобы развивать свою фирму беспрецедентными способами. «Его финансовые консультационные услуги интегрируются с существующей платформой брокерских фирм Folio Institutional и предоставляют советникам онлайн-консультативную услугу в Интернете. Folio Institutional, подобный Motif, нацелен на молодых, высокотехнологичных инвесторов. Платформа представляет собой модульный подход к смешиванию онлайн-и личных рекомендаций.

Преимущества для консультантов Folio Institutional:

Полный контроль советника

• Доступ к новым сегментам клиентов
• Потенциал для достижения ранее недоразвитых рынков
• Возможность минимизировать затраты на офисные услуги
• Кроме того, Folio предложения консультантов включают доступ к более чем 140 предварительно отобранным инвестиционным портфелям, выражающим различные индексы, сектора, стратегии и цели. Советник может использовать их как есть или настроить.

Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)

Fidelity IWS подскочила на рынке маршрутизаторов, используя партнерские отношения. Fidelity сотрудничала с Betterment Institutional, чтобы предоставить свою платформу советникам, которые хранят клиентские активы с помощью Fidelity. Это позволило Fidelity войти в robo-консультативную аудиторию.

В попытке нацелиться на растущий массовый сектор, Fidelity IWS также сотрудничает с LearnVest. В этом партнерстве Fidelity IWS RIA и его национальные советники по финансовым брокерам-дилерам получают предпочтительную цену. (Более подробно см .:

Что является лучшим Robo-Advisor? ) Институциональные интеллектуальные портфели Schwab

В дополнение к недавно запущенному броу-советнику Schwab для частных лиц, компания по управлению инвестициями выкатила сервис для консультантов, которые хранят клиентские счета в Schwab. Информационный бюллетень «Институциональные интеллектуальные портфельные материалы Schwab» объясняет обоснование их новой службы: «Помогает вам обслуживать клиентов более эффективно, в то же время предоставляя клиентам возможности с цифровой поддержкой. «

Schwab robo для консультантов дает советникам доступ к более чем 450 ETFs, представляющим все основные семейства фондов. Как и в случае с отдельным продуктом, для каждого портфеля требуется минимальный минимум (4%).

Возможности институциональных интеллектуальных портфелей Schwab включают в себя:

онлайн-сайт и мобильное приложение, ориентированное на советника

• Графики и графики распределения портфеля, деятельности и активов
• Отчеты о производительности в режиме реального времени
• 24/7 клиент поддержка клиентов
• Автоматическое балансирование распределения активов клиентов и сбор уплаты налогов
• Практический результат

Новые советники-робовики для консультантов запускаются быстро.Поскольку советники-человеки работают над тем, чтобы привлечь молодых клиентов и не отставать от пула автоматизированных консультантов, добавление цифровой платформы к их сервису предлагает дополнительное конкурентное преимущество. (Подробнее см. Ниже:

Как повлияет влияние фидуциарного правила Robo-Advisors? )