Вы, вероятно, порекомендовали бы другу, чтобы они подумали о получении второго мнения при принятии решения о достоинствах медицинской процедуры, которая сопряжена с определенным риском. Так что не имеет смысла получить второе мнение для ваших клиентов относительно их инвестиционных стратегий и планов выхода на пенсию?

Большинство консультантов уклонялись от отправки своих клиентов, чтобы поговорить с другим советником, который может в конечном счете украсть свой бизнес. Но, скорее всего, есть некоторые профессионалы, в вашей собственной фирме или с которыми вы тесно сотрудничаете, которые могли бы предоставить полезное второе мнение. (Подробнее см. Ниже: Как посоветовать клиентам на складе компании в 401 (k) с. )

Воспользуйтесь преимуществами вашей команды

Опираясь на команду профессий, которые вы окружаете, может быть полезной не только для ваших клиентов, но и для друг друга. У каждого профессионала в вашей команде, вероятно, есть другой набор сильных сторон и опыта. Поэтому было бы стыдно потерять опыт друг друга, когда он сидит прямо в офисе или по телефону.

Те профессионалы, которые имеют больше рекомендаций по инвестициям, могут быть доступны для обзора портфелей клиентов, в то время как те, у кого больше знаний о страховании или входы и выходы RRA IRA, могут дать свою точку зрения в этих областях. Говоря с другими и принимая во внимание два или даже три хорошо осведомленных мнения или идеи, вы в конечном счете лучше обслуживаете потребности своих клиентов. (Для соответствующего чтения см. Как впечатлять клиентов: первая встреча .)

Знание вашего клиента слишком хорошо

Чем больше вы знаете о своих клиентах, тем лучше. Это означает, что вы сможете лучше обслуживать их и помогать им лучше всего планировать свое будущее. Однако проблема, которая часто возникает у клиентов, с которыми вы работали в течение многих лет, заключается в том, что вы начинаете слишком хорошо знакомы со своими портфелями или их имуществом. Это, к сожалению, может привести к самоуспокоенности и слепым пятнам, потому что вы можете перестать задавать правильные вопросы или вы можете непреднамеренно предположить, что вы уже рассмотрели их проблемы и проблемы. Вы можете даже пропустить некоторые ключевые изменения, которые необходимо решить, которые вы не пропустили бы с новым клиентом, с которым вы все еще знакомы и знакомы. Вы также можете начать забывать о важности мышления вне коробки или придумывать новые стратегии для тех клиентов, которые были с вами в течение многих лет. (Подробнее см. Ниже: Коучинг молодых инвесторов для комфортного ухода на пенсию. )

Цель каждого советника состоит в том, чтобы держать ваших клиентов счастливыми в долгосрочной перспективе, чтобы они продолжали давать вам свой бизнес. Вложение дополнительной пары глаз на корпус будет полезно только вам и полезно для клиента.Вот почему не может помешать попросить кого-нибудь в команде взглянуть на портфолио клиента или попросить их рассмотреть вопрос о конкретной проблеме, с которой сталкивается клиент. Этот другой профессионал подходит к столу с более свежей парой глаз и может заметить то, что вы прошли. Или он / она может добавить новую перспективу или залить другой свет на область, которую вы, возможно, не рассматривали для своего клиента. (Подробнее см. Ниже: 5 жизненно важных вопросов советники должны спросить новых клиентов .)

The More Eyes the better

В наши дни клиенты, как правило, обращаются за советом к финансовым консультантам по различным персональным и финансовые проблемы, которые в прошлом, возможно, казались намного проще выяснять. Многие хотят узнать больше о том, как сэкономить деньги на учебу в колледжах своих детей или внуков, или узнать, когда самое лучшее время - принять платежи по социальному обеспечению. Они могут быть заинтересованы в диверсификации инвестиций и инвестировании в развивающиеся рынки или другие альтернативные инвестиции. У других может быть множество вопросов о том, какие страховые полисы следует учитывать и каковы налоговые последствия их различных инвестиционных стратегий. Третьи нуждаются в помощи в выборе лучшего средства долгосрочного ухода. Этот список можно продолжать и продолжать, и немногие люди являются экспертами по всему. (Для соответствующего чтения см. Советы по разрыву льда с новыми клиентами .)

С ростом числа вариантов robo-advisor и онлайн-финансовых веб-сайтов клиенты должны чувствовать, что они получают больше советов от вас, чем от веб-службы. Поэтому, если вы можете предлагать своим клиентам не только свои собственные экспертные советы, но и всю команду профессионалов, вы действительно можете сиять.

Вы также можете попробовать провести еженедельные групповые встречи в своей фирме, в ходе которых каждый советник задает вопрос о том, что у них может быть портфолио определенного клиента или проблема, о которой они хотят узнать больше. Группа может бросить идеи вокруг, и, хотя могут возникнуть споры, лучшие решения часто будут всплывать на первое место. (См. Также: Как советники могут помочь Gen Y с проблемами 401 (k). )

Советы опытного

Если ваша фирма включает консультантов, которые десятилетиями помогают клиентам так как новые советники просто изучают веревки, вы действительно можете сидеть на золотой руднике. Это потому, что консультанты с разными этапами опыта могут учиться друг у друга. Те профессионалы, которые были в бизнесе более десяти лет, могут не быть в курсе того, как работают социальные медиа-платформы и как эти платформы могут использоваться для увеличения бизнеса. (Для соответствующего чтения см .: Как справиться с (серьезными) дисфункциональными клиентами .)

С другой стороны, новички все еще могут догнать некоторые нюансы бизнеса и узнать о лучшие способы общения с клиентами лично. Обе группы консультантов могли воспользоваться прочными советами, которые другие могут предоставить.

Bottom Line

Если вы не обращаетесь за советом или не сравниваете мнения о своей работе с другими профессионалами в своей команде или в своем кругу, вы можете сделать своих клиентов плохими.Каждый может выиграть от второго мнения, большую часть времени. (Для соответствующего чтения см. Советники технических ошибок, которых следует избегать. )