Хотя все брокеры с полным спектром услуг стремятся обеспечить очень высокий уровень обслуживания клиентов, эти фирмы во многом используют разные подходы к их бизнесу.

Некоторые склонны идти за корпоративными клиентами, в то время как другие нацелены на отдельных лиц. Merrill Lynch и Edward D. Jones - две крупные фирмы на арене с полным спектром услуг, которые существуют уже несколько десятилетий, и один из них берет свою команду по обучению и продажам в новом направлении, в то время как другой придерживается более традиционного подхода, который привело к существенному росту в последние несколько лет.

Вот как они различаются для потенциальных брокеров, которые тестируют воды для работы в более крупной фирме. (Для смежных чтений см .: Брокерские услуги или DIY? )

Истоки и история

6 января 1914 года Чарльз Э. Меррилл открыл свою брокерскую фирму на 7 Уолл-стрит в Нью-Йорке Йорк. Вскоре к нему присоединился его друг Эдмунд Линч, и компания была переименована в Merrill Lynch в следующем году. Компания сделала несколько разумных инвестиций на ранней стадии, которые хорошо окупились, включая фотографии RKO и продуктовые магазины Safeway. В 1941 году компания объединилась с Fenner и Beane, компанией по торговле сырьевыми товарами и инвестициями, которая стала первой фирмой на Уолл-стрит, опубликовавшей ежегодный финансовый отчет. В 1950-х годах компания стала членом совета директоров NYSE. Он вышел в свет в 1971 году и продолжил свое правление как крупнейшая инвестиционная фирма такого рода, пока она не была куплена Bank of America (BAC BACBank of America Corp27. 75-0. 25% Создано с Highstock 4. 2 6 ) в январе 2009 года. Merrill работает как подразделение по управлению активами своей материнской компании.

Эдвард Джонс был основан Эдвардом Д. Джонсом в 1922 году в Мексике, штат Миссури. В Пуэбло, штат Колорадо, вскоре был открыт второй офис, и для связи между офисами была использована телематика. Счет для этого устройства был настолько высок, что многие другие офисы были открыты по прямой линии между оригинальной парой, чтобы заплатить за это. (Вот почему в Канзасе были офисы, такие как Хейс, Додж-Сити и Манхэттен.)

Эдвард Джонс пережил конкурентов, поскольку А. Г. Эдвардс стал премьерой инвестиционной компании в отрасли, которая использует свой тип бизнес-модели. (Для соответствующего чтения см .: 5 самых влиятельных банкиров всех времен. )

Разные бизнес-модели

Обе фирмы - это компании с полным спектром услуг, которые стремятся предоставить полный спектр услуг своим клиентов, включая управление инвестициями, страхование жизни и инвалидности, IRA и CD, квалифицированные и неквалифицированные планы, банковские услуги и комплексные финансовые планы. Но сходство заканчивается.

Эдвард Джонс предпринял гораздо более персонализированный подход к строительству бизнеса для своих брокеров, требуя, чтобы они раскололи тротуар в подразделениях, окружающих их офисы, и постучали в двери, чтобы запросить клиентов. Эдвард Джонс подчеркивает личное обслуживание своей бизнес-моделью, укомплектовывая каждый офис двумя людьми - лицензированным брокером и администратором филиала, который выполняет административные задачи. Брокер несет полную ответственность за привлечение бизнеса в филиал.

Эта модель работала для компании, поскольку она позволяет ей устанавливать присутствие в местах, где более крупные офисы с несколькими брокерами не будут устойчивыми. По этой причине вы обычно найдете, по крайней мере, одну из этих филиалов, расположенных в небольшом городке и других отдаленных местах, где крупные фирмы не хотят идти. Эта модель позволила компании процветать, несмотря на то, что каждый год она теряет около десятой части своих брокеров из-за несоблюдения квот.

С 2009 по 2012 год чистая прибыль компании выросла на 42%, превысив всего лишь $ 5 млрд в 2012 году. Merrill Lynch вырос только на 10% за тот же период. Эдвард Джонс также был последовательно оценен в Forbes ' ежегодном списке 100 лучших работодателей. (Для смежных чтений см .: Фирмы топ-брокер-дилеров на 2015 год. )

Merrill's Shift

Возможно, по этой причине Merrill Lynch начал смещать акцент с качки акций или других лиц ценные бумаги клиентам для более комплексного и целостного подхода к финансовому планированию, включающего страхование и планирование недвижимости. В течение многих лет фирма производила свой хлеб и масло, сосредотачиваясь главным образом на посадке людей с высокой чистой стоимостью, которые имеют не менее 250 000 долларов США ликвидных активов и качки отдельных акций или других ценных бумаг.

Но Merrill переходит на платформу на основе RIA, которая взимает плату за управление активами вместо комиссионных. Он также реализовал программу обучения на три с половиной года, которая включает модуль финансового планирования из учебной программы CFP, развития исполнительной власти и бизнеса и даже темы, касающиеся эмоционального благополучия. RIA получают зарплату плюс бонусы и комиссионные во время срока действия программы и, как ожидается, каждый год будут получать не менее 10 миллионов новых активов. Ежегодно Merrill Lynch получает около 150 000 заявок, но для этой программы выбрано всего несколько человек. Новые наемники также сопряжены с более опытными консультантами, которые могут показать им трюки торговли и как закрыть продажи. Многие эксперты в области промышленности и RIA считают, что подход Merrill является хорошей идеей и даст стажерам гораздо более полную перспективу для бизнеса, когда они начнут работать. (Для смежных чтений см .: Топ-регулируемые биржевые брокеры США. )

Merrill также начал свою собственную услугу скидок в 2010 году, известную как Merrill Edge. Эта платформа призвана конкурировать с Чарльзом Швабом (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 57-0. 57% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), торговцами E * и другими скидочными брокерами, которые предлагают множество дополнительные услуги для своих клиентов.Merrill сделал это, чтобы обслуживать мелких инвесторов, которые не отвечают финансовым требованиям, чтобы быть полнофункциональными клиентами. Согласно этой информации, эта услуга объединяет «инвестиционные идеи Merrill Lynch плюс удобство банковского обслуживания Bank of America».

The Bottom Line

Эдвард Джонс и Merrill Lynch представляют две из старейших и самых известных инвестиционных компаний на рынке сегодня. Перспективные брокеры и планировщики, желающие начать работу в бизнесе, найдут комплексные учебные программы в обеих фирмах. Эдвард Джонс предлагает полную поддержку бэк-офиса и администратора филиала для новых сотрудников, в то время как Merrill предлагает расширенную программу обучения, которая предлагает наставничество у опытного советника. (Для соответствующего чтения см .: Работа для независимого брокера-дилера против Большого банка. )