Никто не застрахован от того, чтобы время от времени совершал головокружительный ход. Но есть определенные места, куда не должен идти разумный или чувствительный бизнесмен, и некоторые основные вещи, которые составляют минимальный уровень профессионального поведения и ухода. Вот почему это настолько озадачивает, что один финансовый советник предпочел бы опозорить своих клиентов, согласно недавнему иску.

Уволенный сотрудник фирмы финансового менеджмента Flynn Family Office сказал, что партнер Алан Куфельд привык высказывать непристойные замечания о клиенте знаменитости фирмы, в которую входят певица Рианна, актрисы Кэти Холмс и Эллен Баркин и модельер Тори Берч. Иск, поданный в федеральный суд Манхэттена, утверждает, что 47-летний Куфельд пошел еще дальше, комментируя сексуальность стажера (и ее матери) и что основатель Kufeld и FFO Рик Флинн оценил сексуальность своих помощников, один из которых забила низкую, потому что ее кожа была слишком темной.

Разговор о расовом отношении продолжался, когда Куфельд обсуждал, какие карибские национальности были наиболее привлекательными на основе тон кожи и когда он обсуждал аналогично просвещенные позиции в отношении азиатов. Бывший сотрудник, Роберт Соломон, утверждает, что его уволили за возражение против сексуальных высказываний пары. (Для смежных чтений см .: Наименее ошибочные инвесторы делают. )

Хотя Флинн отклонил эти утверждения как беспристрастные, одно можно сказать наверняка: делать насмешливые комментарии о клиентах - будь то частными или публично - отличный способ для финансовых консультантов уволить.

По общему признанию, это крайний пример, но есть множество других советов, которые могут сделать советники. Большинство из них являются нарушениями в бизнес-смысле, а не ошибками в приличии, но они могут быть почти смертельными для отношений с клиентом или даже с практикой. Вот несколько примеров:

• Невозможность перебалансировки инвестиций . Заманчиво для советников придерживаться стратегии покупки и удержания с основным инвестиционным портфелем клиента, особенно если он процветает. Но важно перебалансировать холдинги до первоначальных целевых распределений с регулярными интервалами, идеально ежемесячно, минимально ежеквартально. Если это не будет сделано, портфель становится более изменчивым с течением времени, увеличивая его потенциал снижения потерь. Это может стать особенно тревожным, чем ближе клиент к достижению выхода на пенсию.

• Невозможность выбрать нишу . Финансовые консультанты не могут быть всем для всех людей. В общем, наиболее прибыльными предприятиями являются те, которые специализируются в данной области. Например, врачи общей практики обычно зарабатывают меньше, чем специалисты по раку, так же, как типичные адвокаты делают меньше, чем корпоративные юристы. Финансовые консультанты, которые оттачивают конкретную клиентскую базу и отражают это в своем маркетинговом обеспечении, с большей вероятностью будут развивать прибыльные и долгосрочные отношения.И ниши, такие как таргетинг на женщин, богатых семей или владельцев бизнеса, могут быть дополнительно специализированы в таких группах, как вдова, геи и лесбиянки и профессиональные спортсмены. (Подробнее см. Ниже: Советы советника по маркетингу нишевым клиентам. )

Digital Do's and Don'ts

Современные технологии могут стать важным инструментом для консультантов по продаже своих сообщений, расширению бизнеса и привлечь трафик на свои веб-сайты. Но относительно новая граница Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49% Создана с помощью Highstock 4. 2. 6 ) чревата ошибками при неправильном обращении. Хотя возможные ошибки могут показаться незначительными в описании, каждое преимущество учитывается в переполненном финансовом консультативном пространстве. Вот некоторые распространенные ошибки в Twitter, а также решения по их устранению.

• Твиты показывают слишком много "bluetext ." Это когда шрифт изменяется с черного на синий слишком часто, обычно результат твита содержит слишком много ссылок. Следовательно, эти твиты выглядят как s или спам, и, скорее всего, они станут непрочитанными. Решение : ограничить твиты укороченными ссылками, используя такие сайты, как Bitly, чтобы сконденсировать ссылки перед их совместным использованием.

• Твиты слишком длинны . Хотя кажется нелогичным полагать, что читатели будут испытывать трудности с проскальзыванием сообщения, которое составило максимум 140 символов, тяжелые последователи твиттера склонны пропускать чрезмерно длинные предметы в своем ленте новостей. Решение : Сократите все твиты до удобной для сканирования длины. Это не только повысит читательскую аудиторию, но и даст вам больше возможностей для обмена сообщениями.

• Отказ твит фотографий . Факт: твиты, содержащие графические изображения, нажимают на 36% чаще, чем твиты без фотографий, и они чаще переплетаются на 150%. Проще говоря: привлекательные визуальные эффекты работают. Решение : по возможности используйте высококачественные изображения с высоким разрешением, имеющие отношение к рассматриваемому предмету. Даже если фотографии наклонно привязаны к копии, они заставят последователей с большей вероятностью прочитать ваши слова. (Более подробно см .: Как финансовые консультанты могут лучше всего использовать Twitter. )

• Слишком обильное ретвитинг . Да, важно делиться интересной информацией со своими последователями, особенно когда вы являетесь предметом оригинального твита. Но есть такая вещь, как переусердство, и слишком много ретвитов могут заставить людей отменить вас. Решение : вместо того, чтобы переадресовать сообщение, обратитесь к твиту в исходное сообщение. Это позволит вам персонализировать текст сообщения, давая последователям возможность ссылаться на оригинальный твит, если они этого захотят.

Итог

Это просто один пункт плохой прессы, чтобы калечить шансы консультационной фирмы на привлечение будущего бизнеса. И для того, чтобы рисковать потерять существующих клиентов, требуется всего один вызов. Но бдительность, надлежащий этикет и разумное использование социальных сетей могут увеличить перспективы советника для долгосрочного и значимого успеха. (Подробнее см. Социальные медиа «Не делайте» для финансовых консультантов. )