Являются ли Vanguard ETF безопасными инвестициями? (BND, VCIT)

Являются ли Vanguard ETF безопасными инвестициями? (BND, VCIT)

Авангардные биржевые фонды (ETF), которые фокусируются на рынке облигаций, являются хорошими вариантами для инвесторов, ищущих безопасные инвестиции. Как правило, фонды облигаций имеют меньший риск, чем фонды с воздействием на фондовый рынок. Они платят устойчивую дивидендную доходность, которая привлекательна для тех, кто ищет возврат дохода. Однако они также имеют меньший потенциал для существенного повышения цен. Кроме того, облигационные фонды по-прежнему имеют определенные риски, равно как и все инвестиции.

Авангардные фонды имеют одни из самых низких показателей расходов в отрасли, что является очень важным фактором. Высокие коэффициенты расходов могут со временем получать прибыль. Vanguard хорошо известна в отрасли для минимизации своих расходов в максимально возможной степени.

Vanguard является крупнейшим эмитентом паевых инвестиционных фондов и вторым по величине эмитентом ETF в мире. Компания запустила свой первый фонд в 1972 году и теперь имеет около 3 триллионов долларов в активах под управлением (AUM).

Vanguard Total Bond Market ETF

Общий рынок облигаций Vanguard ETF (NYSEARCA: BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Создано с Highstock 4. 2 6 ) является одним из самых безопасных инвестиций, предлагаемых Vanguard с точки зрения исторической волатильности. Он имеет очень низкую месячную волатильность 0,21%. Это существенно ниже, чем волатильность для ETF (VSE): VTI VTIng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) с ежемесячной волатильностью 1,1%. Фонд также имеет очень низкое стандартное отклонение на 3% по состоянию на сентябрь 2015 года.

VTI имеет доходность 2,13% по состоянию на октябрь 2015 года. Это низкий доход, но он отражает низкую процентную ставку, установленную Федеральной резервной системой после финансового кризиса 2008 года. Соотношение расходов фонда крайне низкое на 0,7%. Это на 91% ниже среднего коэффициента расходов средств с аналогичными запасами.

BND стремится обеспечить широкую рекламу облигаций инвестиционного уровня в США и отражать результаты рынка облигаций США. ETF отслеживает скорректированный индексированный показатель по шкале Barclays U. S. Aggregate. Он имеет 7 701 холдингов со средним сроком погашения 7,9 лет и средней продолжительностью 5-7 лет. Vanguard отмечает, что фонд подходит тем инвесторам, которые более склонны к риску и стремятся к устойчивому возврату инвестиций.

Vanguard Intermediate-Term Corp Bd ETF

Vanguard Intermediate-Term Corp Bd ETF (NASDAQ: VCIT

VCITVgrd Intrm-Trm87. 85 + 0. 07% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) инвестирует в высококачественные корпоративные облигации со средневзвешенным сроком погашения от 5 до 10 лет. Фонд отслеживает эффективность индекса Barclays U. S. 5-10 лет. Фонд имеет облигации, выпущенные промышленными, коммунальными и финансовыми компаниями.Корпоративные облигации имеют больший риск, чем государственные облигации США. Правительство США никогда не дефолтовывало свои долговые обязательства в то время как корпорации имеют. VCIT имеет общие чистые активы в размере 6 долларов США. 3 миллиарда, с 1 685 облигациями в своем портфеле по состоянию на сентябрь 2015 года. ЕФО выплачивает более высокий доход 3,38%. Средняя эффективная зрелость холдингов составляет 7,4 года со средней продолжительностью 6,4 года. VCIT имеет месячную волатильность 0,38%, что несколько выше, чем у BND. Стандартное отклонение также выше на 4. 39%. VCIT имеет несколько более высокий риск, чем BND, но при этом также получает более высокий дивидендный доход.

Риски по облигационным фондам

Все инвестиции имеют риски, в том числе фонды облигаций с низкой волатильностью. Основным риском для фондов облигаций является риск изменения процентных ставок. Это риск снижения цен на облигации из-за роста процентных ставок. Облигации и процентные ставки имеют обратную связь. По мере роста процентных ставок цены на облигации снижаются. Когда процентные ставки растут, инвесторы хотят иметь выпущенные облигации, которые платят более высокие процентные ставки. Облигации, которые платят более низкие ставки, имеют меньший спрос, поэтому цена падает.

Облигации также имеют кредитный риск. Это риск того, что эмитент облигаций не выполнит свои обязательства по условиям облигации. Кредитный риск выше для корпоративных облигаций, чем для государственных облигаций США.