При принятии решения важно иметь надежную и точную информацию. Великие лидеры обращаются к своим сотрудникам за своевременной информацией. Точно так же клиент принимает решения на основе информации, предоставленной их инвестиционным менеджером. Поскольку эта информация имеет важное значение для процесса принятия решений, клиенты должны иметь надежные и точные данные, которые являются своевременными и актуальными. Если клиент получает информацию, которая является неточной или своевременной, его выводы могут быть неправильными, неуместными и даже вредными. Наличие правильной информации имеет решающее значение, поэтому руководители должны уделять первоочередное внимание коммуникациям с клиентами. (Подробнее см. Здесь: Этика менеджера активов: клиенты и лояльности.)

Своевременный и точный

План коммуникаций должен определять частоту общения, а также формат и стороны, ответственные за план. «Разработка и поддержание четких, частых и тщательных методов общения имеет решающее значение для предоставления высококачественных финансовых услуг клиентам», - говорит Институт CFA. Главная ответственность менеджера заключается в том, чтобы действовать от имени клиента. Когда клиенты получают четкую связь, используя хорошо продуманный и реализованный план, они могут принимать обоснованные решения. Связь может отличаться от фирмы, но стандартный план коммуникации должен включать следующие компоненты:

1. Во-первых, клиент должен понимать подход менеджера к инвестированию. Менеджер должен сообщить об инвестиционном процессе, что способствует принятию инвестиционного решения, а какие компоненты или исходные данные являются неотъемлемой частью анализа. Кроме того, менеджер должен информировать клиента об ограничениях анализа и обучать их источникам информации, которые они используют для получения своих инвестиционных выводов. Важно отметить, что им также необходимо раскрывать, когда вносятся изменения в инвестиционный процесс и факторы риска, которые могут сопровождать изменения в процессе. Например, понимание инвестиционных характеристик важно для определения пригодности инвестиций для клиента и того, как оно вписывается в общий портфель клиентов.
2. Потенциальные риски, особенно связанные с ожидаемой отдачей, должны быть включены в план коммуникации. Они могут включать кредитный риск, финансовый риск (в частности, использование кредитного плеча или финансовых деривативов) и общий рыночный риск. Менеджер должен обсудить потенциальное воздействие любых рисков на тезис об инвестировании. Более того, любые изменения в характеристиках риска в стратегии портфеля важны для раскрытия.
3. Клиент должен быть проинформирован об использовании внешнего менеджера для управления частью активов клиента.Влияние на диверсификацию портфеля, уровень активов и полученную прибыль следует обсуждать с клиентами, чтобы они могли понять сочетание портфеля и как внешний менеджер влияет и влияет на общий портфель.

В плане должны использоваться различные формы или способы коммуникации. Письменные отчеты - это традиционный способ общения, но информация должна передаваться с использованием различных средств. Индивидуальные встречи, телефонные разговоры и электронные письма - это другие формы, которые должны сопровождать письменные отчеты.

В дополнение к тому, чтобы план коммуникации был полным и точным, информация должна быть своевременно предоставлена. Точная информация не годится, если она устарела. План коммуникации должен указываться при регулярном сообщении. Например, ежемесячные, ежеквартальные или ежегодные письменные и устные отчеты являются типичными регулярными сообщениями. В план также должны включаться специальные отчеты, такие как передача изменений в процессе или необычная рыночная среда.

Нижняя линия

Отношения между клиентом и менеджером укрепляются коммуникационным планом, который включает релевантную, точную и своевременную информацию. Клиент может принимать обоснованные решения относительно портфеля для удовлетворения своих инвестиционных потребностей и целей, если получаемая ими информация является точной и своевременной. Точная информация включает в себя обсуждения процесса инвестирования, способы принятия решений менеджером, любые изменения процесса и связанные с ним риски. Эта информация, однако, полезна только в том случае, если она предоставляется незамедлительно. Устаревшая или спекулятивная информация не поможет клиенту принимать решения и может быть вредным. План коммуникации также должен включать в себя режимы или доставку для связи, которые должны включать широкий спектр средств, таких как письменные отчеты, личные встречи и другие специальные варианты. Если будет хорошо сформулирован, коммуникационный план будет действовать как решающий мост между клиентом и менеджером. (Подробнее читайте здесь, здесь: Этика управления активами: действуя профессионально и этично. )