Хотя вы можете любить возвращаться на протяжении всей своей жизни, вам легче распределить средства на причины, которые вы увлечены после того, как у вас есть несколько десятилетий работы под вашим поясом. После того, как многие взрослые создать семью и работать, чтобы накопить активы и сбережения, они смотрят, чтобы использовать филантропию для повышения общественного блага.

Бэби-бумеры, определенные как те, кто родился между 1946 и 1964 годами, теперь достигают возраста, когда люди сосредотачиваются на создании наследия. Многие надеются привлечь их семьи и создать семейную систему ценностей смирения и сопереживания. (Более подробно читайте: Филантропия семьи: разработка единой стратегии ). Поскольку у многих бэби-бумеров была успешная карьера, у них есть возможность охватить большие счета и все чаще ставит под сомнение своих советников по вопросам богатства о том, как их получить связанных с благотворительностью.

Филантропия среди бэби-бумеров

Исследование, спонсируемое Blackbuud, некоммерческой фирмой по программному обеспечению и сервису под названием «Следующее поколение американского дарования», обнаружило большие различия в филантропических привычках между поколениями. В исследовании сообщалось, что бэби-бумеры вносят ведущие 43% благотворительной деятельности и заявляют, что 72% бэби-бумеров сообщили о том, что в течение прошлого года в благотворительные организации в среднем приходилось 1 212 долларов.

A В статье New York Times было опубликовано исследование Edge Research, в котором оценочные бэби-бумеры дают благотворительную помощь в размере 47 млрд. Долл. США в год, превышая вклады любого другого поколения. Роберт Т. Гримм-младший, директор Центра филантропии и некоммерческого лидерства в Университете штата Мэриленд в Колледж-парке, сказал, что с бэби-бумерами «большой процент из них говорит, что они хотят продолжать работать в свои 60-е и 70-е годы», то, что служит хорошим предзнаменованием для перспектив еще более благотворительной отдачи.

Возможности для менеджеров по благосостоянию

В статье Планируемого центра дизайна, сообщества специалистов по планированию, объясняет «вторую великую волну филантропии», в которой бэби-бумеры следуют примеру людей таких как Билл Гейтс и Уоррен Баффет, инвестируя большую часть своих активов в благотворительность, пока еще живы. Это переносит филантропическую направленность советников по вопросам богатства на управление капиталом из планирования недвижимости. Филантропия, планирующая консультантов по вопросам богатства, имеет огромные перспективы «в мире, где большинство семей с инвестиционной стоимостью более 10 миллионов долларов ежегодно выделяют 50 000 долларов на благотворительность», - говорится в статье. PGDC заявляет, что эти клиенты в значительной степени недополучены, и больше советников по вопросам богатства должны сосредоточиться на предоставлении филантропических указаний, которые увеличат уклонение от уплаты налогов и окажут социальное воздействие.

Больше компаний, управляющих богатством, делают благотворительные стратегии одной из своих фундаментальных услуг.Рост семейных офисов в бизнесе управления богатством ускорил этот переход. Универсальный магазин может предоставлять индивидуальные и многогранные услуги, в отличие от крупных фирм, которые сосредоточены исключительно на инвестиционном совете. (Более подробно о семейных офисах: прочитайте Топ-3 тенденции, влияющие на управление частным капиталом .)

Авеню для финансовых консультантов

Бэби-бумеры также становятся технически подкованными, что означает, что они открыты для разных способов предоставления. Советники по вопросам богатства могут обсуждать не только предоставление грантов своим клиентам, но и объяснять такие стратегии, как инвестирование инвестиций, создание фондов, пожертвование акций и другие благотворительные варианты.

AccountingWEB , торговый веб-сайт, предполагает, что «Бэби-бумеры могут связывать свое наследие, опыт и желание продолжать вносить свой вклад в создание поколений X и Y для какой-либо гибридной организации, которая использует преимущества лучших в каждом поколении предлагать. »(Чтобы узнать больше, см .: Гибридный бизнес: рост некоммерческих организаций в частном секторе .»)

Поскольку многие тысячелетия ищут работу, которые подчеркивают «делай то, что любишь», и «не зарабатывать на жизнь, делать свою жизнь «менталитетом», они добавляют к социальному предпринимательству. Чтобы привлечь капитал, эти стартапы нуждаются в финансировании от венчурных капиталистов и инвесторов, которые стремятся получить наследство, оставаться вовлеченными и повышать социальное благо в наиболее рентабельным и экономически эффективным способом. Этими фасилитаторами в основном являются бэби-бумеры, у которых теперь есть прекрасная возможность участвовать в новой волне стартапов, особенно в сфере технологий и мобильных приложений.

Фокус на этическом инвестировании < Советники по вопросам богатства могут рассмотреть возможность инвестиционного инвестирования, подмножество социально ответственного инвестирования, целью которого является дополнение «негативного» отбора, в котором инвесторы пытаются избежать поддержки вредных компаний, решениями, которые оказывают положительное социальное воздействие . Инвестирование, основанное на миссиях, предполагает инвестирование в некоммерческие организации, фирмы с корпоративными стандартами социальной ответственности и социально-предпринимательскими компаниями. Влияние инвестиций - это способ для консультантов по вопросам богатства помочь бэби-бумерам, которые стремятся принимать инвестиционные решения, которые выгодны как с финансовой, так и с этической точки зрения. Многие средства возвращают цели, ориентированные на миссию. Возьмите управляемый JPMorgan фонд акций Bay Area, который стремится обеспечить доходность на рыночном уровне, одновременно создавая рабочие места в районах с низким и средним уровнем дохода в районе залива Сан-Франциско.

Итог

В условиях выхода на пенсию многие бэби-бумеры стремятся установить наследие, больше ищут филантропические усилия, чем любое поколение перед ними. Советники по вопросам богатства, которые интегрируют филантропическую стратегию и планирование в свои основные сервисные предложения, различают себя среди клиентов бэби-бумеров. Поскольку многие традиционные фирмы не спешат вносить эти изменения, скорее всего, инновационные семейные офисы и специализированные специалисты по богатству будут лидировать. Эти консультанты будут предлагать эффективные с точки зрения налогов стратегии, которые не только обещают качественное управление активами, но и способность повышать социальное благо.