Это очень вероятно, что вы сможете перевернуть или перенести эти суммы после того, как перестанете работать у своего нынешнего работодателя. Безусловно, должны быть проверены соглашения 403 (b) и 457, чтобы определить события, которые приводят к приемлемости для изъятий из планов.
Предполагая, что вы имеете право на снятие средств с планов, суммы могут быть перевернуты или переведены в подходящий пенсионный план. Ролловеры должны выполняться в виде прямого опрокидывания, чтобы избежать 20% обязательного удержания налога.
Обязательно спросите у текущих поставщиков, будут ли какие-либо сборы за прекращение счетов, и если да, то есть ли какие-либо обстоятельства, при которых пошлины будут отменены или уменьшены.
Самое главное, вы можете подумать о том, чтобы работать с компетентным консультантом по пенсионным планам, чтобы обеспечить надлежащие шаги. Консультанту по вопросам выхода на пенсию потребуются копии 403 (b) и 457 соглашений, чтобы определить варианты, доступные в соответствии с планами. Они могут быть получены от поставщиков плана.
Если ваш остаток включает суммы после уплаты налогов, обязательно проверьте Ролловеры после налогообложения могут изменить ландшафт вашей ИРА .
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby (Contact Denise)
Я учитель в системе государственных школ, и я не знаю, t в настоящее время имеют план 403 (b), но у меня есть деньги в Roth IRA, а также в самостоятельной ИРА. Могу ли я свернуть свои фонды ИРА в недавно открытый 403 (б) план, так как в настоящее время я работаю в школе sy
, Если вы устанавливаете 403 (b) учетную запись по плану 403 (b) школы, вы может катить традиционные активы ИРА на счет 403 (б). Как вы, возможно, знаете, переход от традиционной ИРА к 403 (б) не может включать суммы или суммы после уплаты налогов, представляющие требуемые минимальные распределения.
Я понимаю, что я могу выйти из 401k в год, когда мне исполнилось 55, без штрафа 10% (IRS 575). Могу ли я сделать то же самое с ИРА без 10% штрафа?
Вы ссылаетесь на правило, в котором говорится, что распределения из вашего квалифицированного плана (включая 401k, распределение прибыли, планы покупки денег и планы 403b) после того, как вы отделитесь от службы с вашим работодателем, не будут облагаться 10% досрочное снятие штрафа, при условии, что разделение происходит в течение или после года, когда вы достигнете 55-летнего возраста. Поскольку это правило основано на том, что вы покидаете услуги работодателя, который предлагает квалифицирован
Могу ли я свернуть свои 401 (k) и / или фонды ИРА в более ликвидный инвестиционный фонд без штрафа?
Выбор инвестиций в пенсионный план требует помощи эксперта, который может проанализировать ваши варианты и помочь вам выбрать инвестиции, которые наилучшим образом соответствуют вашему профилю. Консультант по инвестициям будет учитывать вашу терпимость к риску и как скоро вы планируете выйти на пенсию.