Короткий ответ: не без уплаты налогов. Но, как и в случае с большим количеством налогового кодекса, существуют различные неудобства и исключения. IRS рассматривает возможность перевести деньги с вашей ИРА на план 529 в качестве распределения, включенного в ваш налогооблагаемый обычный доход. Помимо обычного подоходного налога, вы также столкнетесь с дополнительным налоговым штрафом в размере 10% за досрочное снятие, если вам еще не исполнилось 59 лет. 5 лет. После этих налогов вы могли бы внести свой вклад в план 529.
Вместо того, чтобы открывать 529, вы можете рассмотреть возможность использования распределения ИРА за счет расходов на образование, поскольку выплаты от вашей ИРА для целей высшего образования освобождаются от 10% -ного штрафа. Согласно IRS, расходы, связанные с освобождением от наказания, включают «обучение, сборы, книги, материалы и оборудование, необходимые для зачисления или посещения в подходящем учебном заведении. «Вы должны посетить веб-сайт IRS, чтобы получить полную разбивку освобожденных расходов. Помните, что расходы на высшее образование освободили бы вас от 10-процентного штрафа, но распределение все равно понесло бы обычный подоходный налог. Кроме того, распределение, возможно, необходимо будет включить в качестве дохода на любые заявки на финансовую помощь.
Наконец, вы можете рассмотреть возможность открытия плана 529 и начать вносить свой доход из своего обычного дохода, а не из своего квалифицированного плана. Таким образом, вы можете избежать как обычного дохода, так и досрочного снятия налога с вашей ИРА и начать развивать план 529. Кроме того, планы 529 многих штатов позволяют владельцу счета сделать полный или частичный государственный вычет налога на прибыль для взносов в план. Если вы не уверены в лучшей стратегии для своего конкретного состояния и ситуации, вы должны обратиться к финансовому консультанту для руководства.
Мой депозитный сертификат (CD ) только что созрел, и я планирую внести 10 000 долларов США на мою текущую учетную запись Roth IRA. Человек, делающий мои налоги, не может сказать мне, почему я не могу вносить такой большой взнос, кроме моего низкого дохода - я ветеран-инвалид на
Ваш обычный взнос Roth IRA не может превышать 4 000 000 долларов США ежегодно. Если вы достигнете 50 лет до 31 декабря 2005 года, вы можете внести дополнительные 500 долларов США, в результате чего ваш годовой взнос составит 4 500 долларов США. Однако если ваш доход за год составляет менее 4 000 долларов США, ваш взнос не может быть выше, чем ваш доход.
Моя мать унаследовала ИРА моего отца. Когда она умерла, я получил заявку на учетную запись, в которой был указан мой бенефициарий, а также уведомление о том, что мы с братом должны будем получить нужную мне информацию. Брата нигде не найти. Как я должен
, Если ваш брат не может быть найден, вы можете проверить у хранителя ИРА и / или финансового консультанта, чтобы выяснить, содержит ли в документе плана ИРА какие-либо положения для такой ситуации. Например, в некоторых документах ИРА указано, что если бенефициара не может быть найден, этот бенефициар будет рассматриваться так, как если бы он не был бенефициаром ИРА.
Можно ли отменить IRA? Я получил QDRO и должен деньги моему бывшему мужу. Можно ли отменить QDRO, который был помещен в CD традиционную учетную запись IRA без каких-либо штрафов?
, Потому что квалифицированный порядок внутренних отношений (QDRO) является постановлением суда, он не может быть отменен после его получения и обработки по пенсионному плану. Если инструкции по обращению к QDRO были выпущены судом, в качестве поправки к первоначальному QDRO, администратор плана выхода на пенсию должен будет рассмотреть новые инструкции и определить, могут ли они соблюдаться. Если вы обязаны своим мужам, вы можете захотеть рассмотреть альтернативные источники (вместо вашего пенс