Частное банковское обслуживание квалифицируется как одна из наиболее потенциально прибыльных и удовлетворяющих профессий, доступных в инвестиционно-банковской отрасли и отрасли управления капиталом. Частные банкиры обслуживают потребности лиц с высокой стоимостью собственного капитала (HNWI), как правило, через одного из крупнейших инвестиционных банков, таких как JPMorgan Chase или Credit Suisse. В области частного банковского обслуживания есть две основные профессии: менеджеры по взаимоотношениям, которые выполняют функции основного менеджера по учетным записям и профессионалов в области инвестиций, которые осуществляют практическое управление средствами клиентов в инвестициях. В дополнение к предоставлению брокерских счетов и управляемых счетов для инвестиций частные банкиры также предлагают услуги, которые включают в себя планирование налогов, недвижимости и благотворительных пожертвований.

Успех в области частного банковского дела в значительной степени зависит от возможности продажи себя и услуг вашей фирмы лицам с высокой стоимостью и сверхвысокой стоимостью (UHNWI). Но чтобы попасть в поле, сначала нужно иметь возможность продавать себя на собеседовании. Для этого необходимо заранее провести какое-либо исследование и созерцание, чтобы вы пришли к собеседованию, очень хорошо подготовленному к тому, чтобы произвести относительно позитивное впечатление за относительно короткий период времени.

«Как вы проводите оценку управления кредитным риском?»

Интервьюер ищет возможность провести фундаментальный анализ финансового положения и кредитного риска клиента. Правильный ответ состоит в том, чтобы изложить основные шаги, связанные с оценкой кредитного риска отдельного лица или фирмы. Первым шагом является тщательное изучение финансовой отчетности клиента и оценка их из различных точек анализа задолженности, таких как коэффициент кредитного плеча, коэффициент покрытия долга, коэффициент ликвидности и коэффициент текущей ликвидности.

Второй шаг - рассмотреть различные финансовые показатели в сочетании с качественным фундаментальным анализом общего финансового состояния клиента и доходов или доходов, а также основных экономических прогнозов. Кредитная история клиента, особенно с банком, является еще одним важным аспектом для рассмотрения. Затем все эти элементы объединяются для получения оценки риска с использованием собственной системы оценки рисков банка. Также полезны отчеты, чтобы помочь банку или внешнему андеррайтеру при выборе подходящего кредитного продукта.

«Многие из наших клиентов - пожилые люди. Как бы вы преодолели нежелание клиента работать с вами из-за вашей молодости или осознанной неопытности?»

Для кандидатов в возрасте от 20 лет или, возможно, даже в начале 30-х годов это один вопрос, который вполне может возникнуть в интервью, поскольку он представляет собой часть реальности частного банковского дела.Большинство клиентов частных банков обычно имеют возраст 50 с лишним лет и могут изначально отказаться от обращения с управлением своим имуществом примерно к 20-ти «малышам». Отличный ответ на этот вопрос заключается в том, чтобы привести предыдущий успешный опыт работы со старыми и богатыми клиентами.

В качестве альтернативы, если вы не можете ссылаться на такой опыт, хороший подход заключается в том, чтобы выразить свою уверенность в своей способности успешно общаться с людьми любого возраста или фона до такой степени, что они полностью уверены в вашей способности справляться со своими делами. Поскольку человек, который проводит собеседование с вами, может быть на несколько лет старше вас, сам ответ на этот вопрос служит доказательством вашей способности преодолевать потенциальное возрастное препятствие.

«Если бы вы начали инвестировать сегодня, каковы первые инвестиции, которые вы сделали бы и почему?»

Приходите на собеседование, готовое дать обзор и фундаментальный анализ практически любой области инвестиций и, конечно же, основные сектора справедливости инвестирование или инвестирование в доход. В современной глобальной инвестиционной среде также неплохо быть готовым сравнить и сравнить финансовые рынки в разных регионах мира.

Более конкретно, вас могут попросить об инвестициях, которые вы бы сделали сейчас и почему. На этот вопрос нет правильного ответа. Интервьюер просто ищет доказательства того, что вы знакомы с потенциальными инвестициями, и он также стремится узнать, как вы оцениваете, выбираете из широкого выбора доступных инвестиций. Просто важно иметь готовый ответ и, что более важно, иметь хороший «почему» для вашего ответа. Если вы можете ответить на такой вопрос с чем-то более оригинальным, чем «Яблоко» или «Google», и предоставить убедительный, логичный аргумент для вашего выбора, это возможность выделиться из других кандидатов в интервьюере разум.