Создание магазина в качестве финансового консультанта, безусловно, возможно. Тем не менее, если вы хотите, чтобы вас считали главным советником, требуется больше, чем просто болтаться с вашим галькой и собирать инвестиции для клиентов. Лучшие консультанты знают свой бизнес - и бизнес в более широком смысле - внутри и снаружи, они часто общаются со своими клиентами, и они постоянно развиваются. (Подробнее см. Ниже: Лучшие инструменты Каждый финансовый консультант нуждается в .)

Что делает советника очень часто - это навыки, которые не изучаются в бизнес-школе. Хорошей новостью является то, что с некоторым вниманием к деталям и обязательствам вы можете добраться до вершины кучи. (Подробнее см. Ниже: Эти фирмы являются вершинами среди клиентов финансового консультанта .)

Знать цифры

Данные - это большой компонент финансового консультанта, а лучшие из них знают свои собственные данные а также знают рыночные данные, важные для инвестиций, которые они делают от имени клиентов. Хороший советник может рассказать вам, сколько у него клиентов и сколько он зарабатывает; главный советник знает все о своих клиентах и ​​его бизнесе. (Подробнее см. Ниже: 5 Важные вопросы Советники должны спросить новых клиентов .)

«Они отслеживают свой доход по продукту, по типу клиента, по источнику клиента, по прибыльности клиента и т. Д.», - сказал Брэндон Маркотт, сертифицированный финансовый планировщик и основатель Edify Financial Planning. «Они отслеживают своих клиентов по профессии, личности и других демографических данных. Они делают то же самое для расходов, перспектив, их веб-сайта, своего блога и т. Д. »(Более подробно см .: Лучшие места для работы с финансовыми консультантами .)

Если вы знаете, кто ваши клиенты и как работает ваш бизнес, вы можете более точно планировать будущее и создавать стратегические планы, которые будут работать для вас и ваших клиентов. Анализ ваших данных, связанных с бизнесом, может помочь вам понять, чего вам не хватает, и как его учитывать, и как извлечь выгоду из областей, в которых вы преуспеваете. (Дополнительные сведения см. В разделе Как защитить дополнительные ресурсы ваших клиентов .)

Работайте с клиентами

Одна из самых важных вещей, которую делают лучшие консультанты, заключается в том, чтобы поддерживать клиентов и использовать их для создания нового бизнеса. (Более подробно см .: Советы для получения дополнительных рефералов .)

Вместо того, чтобы использовать традиционную маркетинговую тактику для привлечения новых клиентов, CFP Эндрю Мохманн из Modern Dollar Planning полагается на свою клиентскую базу, чтобы получить - и держи - его имя там. Word-of-mouth дешевле традиционной рекламы, а потенциальные клиенты чаще всего будут доверять удовлетворенной долгосрочной рекомендации клиента. Высокая скорость удержания означает, что ваши клиенты довольны вами и что вы делаете что-то правильно.«Гораздо легче сохранить клиентов, чем у меня, и найти новых, - сказал он. (Подробнее см. Ниже: Топ-10 советов для потенциальных финансовых консультантов .)

Один из способов поддерживать связь с клиентами и сохранять их счастливыми - это обратиться за помощью. Сначала может возникнуть неудобный вопрос, но главные консультанты хотят знать, что они могут улучшить. «Клиенты ценят, когда вы ищете их отзывы, - сказал Мохрман. «Я стараюсь проводить этот разговор каждый год с каждым клиентом. »(Подробнее см. Ниже: Почему клиенты Fire Fire Advisors .)

Будьте ресурсом

Лучшие консультанты соответствуют потребностям и потребностям своих клиентов, и они должны иметь возможность ответить на любые вопросы, которые могут представлять их клиенты. По словам Роберта Колона (Robert Colon), CFP и партнера-основателя Legacy Care Wealth, эти вопросы и ответы, которые вы предоставляете, могут охватывать практически любую тему, а рекомендации по запросам могут варьироваться от ипотечных брокеров до собак-ходоков. «Дни сбора широкой корзины взаимных фондов для клиентов и разговоров с ними раз в год закончились, и мы очень рады новому интерактивному возрасту финансового консультирования», - сказал Колон. Доказательство того, что вы можете быть тем, кто отвечает на любые вопросы, отделит вас от других советников. (Подробнее см. Ниже: Как финансовые консультанты теряют клиентов .)

Ben Wacek, CFP и основатель Wacek Financial Planning, LLC, подчеркнул, что лучший способ сделать хорошую рекомендацию для вашего клиента - зная их хорошо ». Благодаря сбору данных и разговорам эти советники получают полное представление о ценностях, целях и взглядах своих клиентов», - сказал он. (Подробнее см .: Управление ожиданиями клиентов .)

Bottom Line

Являясь главным советником, вы можете выйти за рамки простого вложения инвестиций. Он предполагает знание вашего бизнеса внутри и снаружи, часто и эффективно общаться с клиентами (в том числе с просьбой - и слушать - обратную связь) и постоянно улучшая предоставляемые вами услуги. (Подробнее см .: Как стать лучшим финансовым консультантом .)