Новое предложение по управлению практикой Envestnet - это смелое решение, направленное на оптимизацию практики советника. Благодаря нескольким недавним приобретениям Envestnet превратился в ведущий ресурс для финансовых консультантов и учреждений. Его платформа открытой архитектуры может быть настроена для отдельного провайдера и претендует на предложение исследований институционального качества, инвестиционных продуктов и консультационных ресурсов.

За последние пять лет компания потратила более 800 миллионов долларов на приобретение восьми фирм. Самым последним дополнением является Yodlee Inc., известная компания по анализу данных на основе облачных вычислений. Приобретение Yodlee позволило Envestnet предоставить своим клиентам возможность связывать свои банковские и кредитные счета с их инвестиционными счетами. Это позволяет советникам предлагать более широкий обзор богатства.

Чтобы понять Envestnet, полезно изучить два других своих недавних приобретения: Upside и Finance Logix. Покупка Upside предоставила Envestnet доступ к платформе robo-advisor с компонентами управления инвестициями и аналитиками. Покупка Finance Logix добавила проверенное программное обеспечение финансового планирования, которое использовалось финансовыми консультантами и клиентами с 1998 года. (Более подробно см .: Robo-Advisors и Human Touch: лучше вместе? )

Платформа Envestnet

Envestnet предлагает советникам и учреждениям меню a la carte для всех аспектов процесса управления инвестициями. На уровне институционального уровня, программных продуктов, услуг и информационных консультантов с открытым доступом:

• Финансовые планы
• Автоматический мониторинг учетных записей
• Предупреждения о дрейфе
• Эффективные инструменты для балансировки
• Архивные планы действий
• Коммуникационные возможности <

Envestnet Drill-Down

Решения финансового плана

Настраиваемые ресурсы финансового плана позволяют советнику собирать и интегрировать все холдинги клиента из учетных записей 401 (k), доверия и колледжа в один обзор. Этот обзор объединяет исследования премиум-класса наряду с передовым механизмом распределения активов. Индивидуальные возможности финансового плана включают адаптируемые инструменты профилирования рисков для различных жизненных этапов - подумайте о накоплении богатства и планировании доходов от богатства. Модели опций распределения также настраиваются. (Для соответствующего чтения см .:

Как цифровой маркетинг Paladin помогает советникам. ) Создание бесшовных предложений

Генератор предложений Envestnet - это еще один расширенный настраиваемый клиентский инструмент. Этот компонент сочетает требования клиентов с инструкцией по инвестиционной политике, которая затем может использоваться для мониторинга и корректировки портфеля клиента. Затем платформа предупреждает советника о пересмотре или балансировании клиентских портфелей. Кроме того, эта функция автоматизирует контактное общение с клиентом.

Исследования PMC и юридические

Due diligence - это трудоемкая и сложная ответственность менеджера портфеля. Надлежащая проверка PMC гарантирует, что портфели клиентов соответствуют самым высоким стандартам. Команда опытных аналитиков Envestnet проверяет портфели клиентов как качественно, так и количественно в процессе, который включает как собеседование на месте, так и оценку способности советника выполнять стратегию.

Управление клиентами и финансовое планирование вместе

Эта комбинированная и настраиваемая платформа объединяет как приложения финансового планирования, так и деятельность по управлению клиентами путем интеграции исследований инвестиций, построения портфелей, управления практикой и мониторинга эффективности. Возможности для сквозного решения разрешают потребности занятого финансового консультанта.

Аналитика портфеля

Большая часть обязанностей по планированию финансового консультанта включает сценарии «что, если». Что делать, если клиент рано уходит на пенсию, имеет другого ребенка, покупает дом отдыха или переезжает? Все эти действия имеют финансовые результаты. Инструмент анализа портфеля анализирует полную финансовую картину клиента и предлагает советникам возможность взглянуть на гипотетические изменения, сделать будущие прогнозы и проанализировать сценарии производительности. (См. Также:

Как советники могут выиграть в социальных сетях. ) Упрощенные решения для сложных портфелей

Envestnet, похоже, стоит наедине с его широтой предложений. Компания работает с 80 ведущими стратегами и портфельными консультантами для руководства своими рекомендациями по инвестициям и управлению портфелем. Кроме того, платформа включает в себя 15 000 поисковых инвестиционных средств для клиентских учетных записей. Услуги позволяют выбирать, исследовать и торговать инвестициями.

The Envestnet Detractors

В недавней статье

InvestmentNews Эрик Кларк, генеральный директор Orion Advisor Services, заявил, что Envestnet связывает свои услуги. Он утверждает, что это может ограничить выбор и гибкость советника. Есть и другие, кто подвергает сомнению подход компании к приобретению, задаваясь вопросом о принятии решения фирмы о том, чтобы либо разбить и интегрировать части новых приобретений в свои предложения, либо использовать новые покупки как есть. Bottom Line

Envestnet может быть ответом на желание менеджера портфеля, финансового консультанта и институционального консультанта для полной системы обслуживания клиентов. Разработанная для охвата всех аспектов процесса финансового планирования, Envestnet может упростить бэкэнд, чтобы финансовый консультант мог сосредоточиться на человеческом прикосновении к своей практике. Envestnet создает крупномасштабную операцию, хотя интеграция ее крупных приобретений может оказаться сложной для компании. (Для соответствующего чтения см.

9 Топ-Robo-Advisors для финансовых консультантов. )