Финансовые консультанты ежедневно наводняются информацией, начиная от клиентских портфельных транзакций и заканчивая ключевыми показателями эффективности для собственного бизнеса. Хотя данные могут быть чрезвычайно полезными, большинство советников не имеют времени на поиск электронных таблиц и поиск требуемых бит информации, которая им требуется. Хорошей новостью является то, что эта информация может быть консолидирована в простой в использовании приборной панели - инструмент, который позволяет советникам просматривать и управлять данными, относящимися к их практике, - что дает возможность оперативно анализировать ситуацию.

Давайте рассмотрим, как советники могут использовать информационные панели для консолидации информации и использовать ее для полезной информации для улучшения своей практики. (Для соответствующего чтения см .: Лучшие 4 приложения для управления портфелем. )

Что такое панели мониторинга?

Панели мониторинга - это просто визуальные представления соответствующих данных, которые могут использоваться для принятия обоснованных решений. Например, отчет о прибылях и убытках в электронной таблице не дает каких-либо непосредственных сведений, но линейная диаграмма, показывающая рост выручки, быстро передает ценность.

Существуют два основных типа информационных панелей, которые обычно используют финансовые консультанты:

• Внутренние информационные панели . Эти информационные панели измеряют ключевые показатели эффективности для собственной практики консультанта, такие как доход, расходы, операционная прибыль, прибыль, уровень удержания клиентов и разбивка по доходам.
• Панели клиентов . Эти панели инструментов предназначены для того, чтобы помочь клиентам понять важные идеи из своего собственного портфеля, такие как их портфельная смесь, потенциальная прибыль, факторы риска и воздействие на определенные области рынка.

Панели мониторинга могут быть созданы с использованием различных приложений на базе и в Интернете. Microsoft Corp. является самым популярным приложением, используемым для создания информационных панелей, где консультанты используют одну вкладку для хранения информации, а другую - для визуального отображения диаграмм и других элементов.

Совсем недавно передовые веб-приложения автоматизировали процесс сбора и отображения данных при совместном использовании его на всех устройствах. (Для соответствующего чтения см .: Топ-финансовый советник Технические тенденции на горизонте .)

Построение информационной панели

У финансовых консультантов может возникнуть соблазн быстро скомпоновать панель или две панели, но визуальные представления только так же полезны, как базовые данные.

Первым шагом в создании панели мониторинга является анализ показателей, которые будут включены в панель управления. Хотя советники могут иметь нулевое значение только по финансовым показателям, многие практики могут извлечь выгоду из рассмотрения таких факторов, как показатели удержания клиентов и показатели долговечности, чтобы оценить качество их услуг. Эти нефинансовые показатели могут существенно повлиять на итоговую финансовую консультационную практику в долгосрочной перспективе.

Второй шаг в построении информационной панели - определить соответствующий тип визуализации для наиболее эффективного отображения точек данных. Например, линейные диаграммы имеют тенденцию передавать тенденции намного лучше, чем гистограммы, в то время как гистограммы лучше показывают сравнение нескольких показателей за один временной интервал. Эти визуализации также должны быть изложены таким образом, который легко понять, помещая связанные метрики рядом друг с другом. (Для соответствующего чтения см .: Advisors: почему вы никогда не должны отказываться от технологии. )

Автоматизация панелей мониторинга

Финансовые консультанты могут захотеть рассмотреть возможность аутсорсинга разработки своей панели, чтобы сэкономить время и обеспечить, чтобы информация постоянно обновляется.

Такие компании, как GeckoBoard, автоматически преобразуют ключевые данные эффективности в привлекательные информационные панели, которые информируют пользователей, мотивируют и управляют данными. Взаимодействуя с более чем 60 сторонними приложениями, данные на этих панелях мониторинга постоянно обновляются и могут отображаться на специальном мониторе. Другие решения, такие как SimpleKPI и Domo, обеспечивают аналогичную функциональность в различных ценовых точках.

Когда дело доходит до данных данных панели мониторинга, финансовые консультанты могут захотеть использовать автоматические клиентские порталы, такие как Blueleaf или eMoneyAdvisor. Эти инструменты включают панели мониторинга, призванные помочь клиентам визуализировать свои портфели в режиме реального времени, поэтому консультанты могут сосредоточить свои усилия на решении более важных задач. Эти типы порталов становятся все более популярными среди потенциальных клиентов благодаря росту robo-advisors, таких как Weathfront и Betterment.

Bottom Line

Панели инструментов - хороший способ для финансовых консультантов визуализировать ключевые показатели эффективности и помочь клиентам понять ключевую информацию. Хотя можно создавать информационные панели с использованием Microsoft Excel или подобных приложений, все большее число веб-приложений упрощает визуализацию информации, полученной в режиме реального времени из сторонних источников. Финансовые консультанты, возможно, захотят рассмотреть возможность использования этих услуг для улучшения своих клиентских услуг и расширения их практики. (Для соответствующего чтения см. Как советники должны развернуть свою технику для фидуциарного правила. )