Недавний опрос 1 500 инвестиционных консультантов, проведенных Pershing and Beacon Strategies, показывает растущий рост рынка биржевых фондов (ETF) и что среди поколений бэби-бумеров проявляют наибольший интерес к инвестируя в эти средства. Инвесторы сбрасывают деньги в ETF с головокружительной скоростью, и эта тенденция не показывает никаких признаков прекращения.

Опрос показал, что около двух третей советников, которые откликнулись на ETF, стали основой портфелей своих клиентов, в то время как около четверти из них используют эти инструменты для диверсификации своих клиентских холдингов. Около двух третей советников также сказали, что их использование ETFs, скорее всего, увеличится в течение следующих 12 месяцев. Более половины респондентов заявили, что у их клиентов были ETF в своих портфелях, а у третьего были клиенты с 75-100% своих вложенных в них денег. (Более подробно см .: Взгляд на рост индустрии ETF .)

Неожиданное обнаружение

Опрос Pershing летит перед обычным понятием, что ETF используются в основном молодыми инвесторами. Опрос показал, что почти половина клиентов Baby Boomer были открыты для использования этих средств, а затем около четверти из них в возрасте 71 и старше. Но только 17% Generation Xers и всего 6% клиентов Millennial использовали ETF в своих портфелях.

Джастин Фай, директор по финансовым решениям для альтернативных инвестиций и ETF в Pershing, сказал в заявлении, что соотношение использования ETF выше среди старых инвесторов «в основном потому, что эти инвесторы все больше осознают эффективность затрат и доступ к различные стили, которые могут предоставить ETF, которые могут помочь им достичь своих финансовых целей. «

Потоки денег в ETF достигли рекордного уровня в июне этого года. Эти фонды собрали в 2015 году 238 млрд. Долл. США, что немного снизилось по сравнению с рекордным притоком в размере 243 млрд. Долл. США годом ранее. PriceWaterHouseCoopers предсказала, что к 2020 году общий объем глобальных активов ETF достигнет 5 триллионов долларов. (Более того, см .: Для больше и больше инвесторов, ETFs являются Godsend .)

Сорок три процента опрошенных советников сказал, что эффективность инвестиций является их основным критерием для изучения, когда речь заходит о выборе ETF, в то время как в другом квартале говорилось, что коэффициенты расходов управляют большей частью их выборами. Только 2% советников заявили, что признание брендов играет определенную роль в средствах, которые они выбирают. Одним из самых больших барьеров, которые советники цитируют, когда речь заходит об использовании этих средств, является неотъемлемая структура многих из них, что может указывать на необходимость улучшения структуры рынка и более высокого уровня образования для инвесторов и консультантов.

«ETF могут быть особенно привлекательным вариантом для инвестиций для консультантов, предлагая настраиваемые решения и потенциально более дешевый доступ к рынкам, странам и секторам, чем многие другие сопоставимые инвестиционные транспортные средства.В то время как канал RIA продолжает доминировать с точки зрения использования ETF, мы наблюдаем усиленное внедрение по другим каналам, в частности, с независимыми брокерскими дилерами, которые чаще внедряют ETF в портфелях, и эта тенденция, как ожидается, продолжится », - сказал Фей ThinkAdvisor .

Итог

Биржевые фонды стали популярными у более старых инвесторов из-за их гибкости, прозрачности, низких затрат и пассивного подхода к управлению деньгами, что сводит к минимуму налоги. Инвесторы точно знают, что они получают с этими средствами, и поток денег от активно управляемых инвестиционных опционов, таких как открытые паевые фонды в ETF, может только забрать скорость отсюда. Исследование Pershing дало некоторую удивительную информацию об использовании этих средств среди клиентов, поскольку это показало, что более старые клиенты быстрее использовали эти средства, чем Generation X или Millennials. (Подробнее см. Внутренний взгляд на конструкцию ETF .)