Fidelity Investments и Vanguard Group являются двумя крупнейшими финансовыми менеджерами инвестиционного сообщества, и они продолжают расти благодаря своей обширной линейке продуктов и услугам.

Fidelity Investments был начат Эдвардом К. Джонсоном в 1946 году в Бостоне, штат Массачусетс. По состоянию на 31 декабря 2015 года компания собрала около $ 2. 03 триллионов активов под управлением (AUM) и более 25 миллионов индивидуальных инвесторов. Его услуги включают брокерские услуги, пенсионные счета, акции, облигации и аннуитетные торги. Fidelity наиболее известна своим управлением взаимными фондами, из которых 452 средства входят в свою линейку.

Группа Vanguard была основана в 1975 году легендой промышленности Джоном Боглом, штаб-квартира которой находится в Долине Фордж, штат Пенсильвания. По состоянию на 31 декабря 2015 года фирма имела более 3 триллионов долларов США в глобальном AUM и более 20 миллионов инвесторов по всему миру. В отрасли взаимных фондов Vanguard известна как поставщик с самой низкой ценой, со средним коэффициентом расходов 0,18% для своих 320 фондов.

В среднем, средства Vanguard имеют более низкий коэффициент расходов, чем средства Fidelity. Инвесторы, которые ищут более высокий общий доход, с большей вероятностью будут смотреть на более агрессивный стиль управления Fidelity. Одним из способов сравнения этих двух компаний является использование классов активов.

Фонды с большой капитализацией

Каждая компания предлагает свою долю в паевых инвестиционных фондах с большой капитализацией, причем Fidelity имеет 33 и Vanguard, имея 20. При взгляде на общий состав, используя рейтинги Morningstar, Vanguard больше пяти- и четырехзвездочных фондов. Из 20 фондов пять оцениваются пятью звездами и 10 оценены четыре звезды. В линейке Fidelity с большой крышкой есть четыре пятизвездочных фонда и 11 четырехзвездочных фондов.

При погружении в класс активов Fidelity, похоже, работает лучше в секторе роста. Одним из лучших средств Fidelity в этом классе активов является Fidelity Contrafund («FCNTX»), крупный фонд роста. Он имеет коэффициент расходов 0,71% и дал инвесторам общий доход 7,9% в среднем на 10 лет по состоянию на 30 апреля 2016 года.

С точки зрения стоимости, Vanguard имеет более высокие рейтинги таких как Vanguard Equity Fund Fund («VEIPX»). За последние 10 лет фонд произвел 7,8% среднегодовой доход на 31 марта 2016 года. Он подведомственен управляющей компанией Wellington и имеет коэффициент расходов 0,26%.

Фонды средней и малой капитализации

Fidelity предлагает 19 фондов средней и малой капитализации, из которых только один оценивается пятью звездами, а восемь - четырьмя звездами. Vanguard предлагает 16 общих фондов в этих классах активов. Четыре из средств оцениваются пятью звездами Morningstar, а девять средств оцениваются в четыре звезды.

Высокопроизводительный фонд Fidelity - это фонд усовершенствованных индексов Fidelity Mid Cap («FMEIX»).Фонд считается промежуточной смесью и предоставил инвесторам 10-11% среднегодовой доходности на 30 апреля 2016 года. Он управляется Geode Capital Management и имеет коэффициент расходов 0,6%.

Индексный фонд Vanguard Small-Cap Value Index («VISVX») - это фонд с пятью звездами, который на 31 марта 2016 года произвел средний доход на 10 лет в размере 6,8%. Он управляется акциями Vanguard's Equity Index Group и имеет чрезвычайно низкий коэффициент расходов 0,8%.

Фиксированный доход

Fidelity предлагает широкий выбор налогооблагаемых и муниципальных фондов облигаций, в общей сложности 57. Из них три оцениваются пятью звездами и 27 оценены четыре звезды. Vanguard предлагает 10 фондов с рейтингом пяти звезд и 18, которые оцениваются в четыре звезды.

Фонд долгосрочных облигаций Fidelity Limited («FJRLX») является одним из лучших фондов облигаций компании, получив общий средний доход за пять лет в размере 2,68%. Фондом управляет Роб Галуша и Дэвид Протро и коэффициент расходов 0,45%.

Vanguard имеет очень похожий фонд, который очень хорошо зарекомендовал себя с момента его создания, Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund Fund («VSCSX»). Фонд предоставил инвесторам пятилетний средний доход в размере 2,84% на 31 марта 2016 года. Как и все фонды облигаций в Vanguard, он управляется Группой с фиксированным доходом и имеет низкий коэффициент расходов 0,1% ,

Key Takeaways

При взгляде на общие рейтинги Morningstar, Vanguard имеет более высокий процент своих средств, рассчитанных на четыре или пять звезд. Тем не менее, Fidelity имеет множество звездных средств в своем составе. Когда вы решаете, какой фонд лучше, сравните его со своими сверстниками в рамках своего класса активов и инвестиционного стиля. Показатели эффективности, меры риска и расходы помогут определить лучший фонд.