Robo-advisors - автоматизированные онлайн-финансовые консультационные услуги - в последнее время наблюдается тенденция в финансовом секторе, и похоже, что они здесь, чтобы остаться. В то время как первые robo-advisors были материалом небольших инновационных стартапов, теперь крупнейшие игроки в финансах вступают в игру.

Fidelity является последним, чтобы присоединиться к рядам крупных фирм, предлагающих решение robo-advisor, и его Fidelity Go стремится сделать большой всплеск. Читайте дальше, чтобы узнать, что планы фирмы с ее обслуживанием, как это работает и как вы можете воспользоваться. (Подробнее см. Новая служба Robo-Advisor от Schwab. )

Robo-Rollout от Fidelity

С некоторыми новостными точками, предсказывающими, что к 2020 году на robo-advisors будет приходиться более 5% инвестиционных портфелей, неудивительно, что Fidelity захотела на зарождающемся рынке.

Новости о новом продукте Fidelity были выпущены незадолго до Дня Благодарения в 2015 году. И это не первый раз, когда Fidelity пробралась в воды robo-advisor; в 2015 году он сформировал партнерство с robo-advisor pioneer Betterment. Теперь он будет конкурировать за тех же клиентов, которых он когда-то называл Betterment.

Он присоединяется к рядам Vanguard и Charles Schwab, которые оба присоединились к битве в прошлом году, когда они запустили свои собственные робо-продукты. Fidelity также сталкивается с крутой конкуренцией со стороны молодых выскочек, таких как Betterment, Wealthfront и FutureAdvisor, последний из которых был куплен менеджером по инвестициям BlackRock в 2015 году. (Подробнее см .: Wealthfront vs. Betterment. )

Fidelity Go по-прежнему находится в бета-режиме; различные консультанты Fidelity все еще проверяют это. Согласно предыдущим новостям, он должен быть доступен общественности в этом году. Как предложение Fidelity складывается против всех остальных, пока не видно, но его признание имени должно помочь ему конкурировать.

Fidelity Go Intel

В отличие от многих robo-advisors, Fidelity Go будет активно управляться. Большинство из них, как правило, пассивно управляются, что означает меньшую плату за питание в ваших заработках. Информация об оплате услуг еще не выпущена; в целом, robo-advisors взимают значительно меньше, чем традиционные консультанты - многие из них платят менее 1% гонораров.

Вложения будут состоять из взаимных фондов Fidelity и ETF и ETF BlackRock. Geode Capital Management, бывшая дочерняя компания Fidelity, будет отвечать за управление Fidelity Go. (Подробнее см. Ниже: Вступление BlackRock в средства рынка Robo-Advisor. )

Для инвестиций в Fidelity Go требуется минимум 5 000 долларов США. Этот низкий минимум, вероятно, предназначен для привлечения клиентов; другие robo-advisors обычно требуют в 5-10 раз больше для первоначальных инвестиций.В общем, этот минимум намного меньше, чем того требуют традиционные советники.

Fidelity Go останется отдельно от своей материнской компании. Консультанты Fidelity, которые используют Betterment для своих клиентов-консультантов, получат возможность перейти на Fidelity Go; как все это работает, еще предстоит выяснить - некоторым советникам может угрожать тот факт, что Fidelity Go может украсть некоторых своих клиентов.

Bottom Line

В то время как неизбежно возникнут некоторые изгибы после выхода продукта на рынок, Fidelity Go, скорее всего, является качественным дополнением к рядам robo-advisor. Чем больше конкурентов среди robo-advisors и более разнообразного круга поставщиков, тем лучше у инвесторов будет большой выбор вариантов на выбор. (Для соответствующего чтения см. Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )