Руководители и те, кто похоронен и похоронен, всегда будут в состоянии полагаться на постоянный поток клиентов. И поскольку налоги - это, конечно, другой неотъемлемый элемент жизни, составители подоходного налога пользовались аналогичным уровнем безопасности работы на протяжении последних нескольких десятилетий. Но изменения в демографии как в отрасли, так и в их клиентуре создали элемент неопределенности в отношении будущего этой профессии. У налогоплательщиков сейчас больше возможностей, чем когда-либо, когда дело доходит до подачи их прибыли, а составители вынуждены предлагать все более широкий спектр продуктов и услуг для поддержания своего бизнеса.

Изменение рынка

В 2012 году в Америке было зарегистрировано около 160 миллионов семей, которые подали налоговые декларации. И, несмотря на все недавние изменения, у налогоплательщиков все еще есть три основных способа выбора, когда они записываются. Около трех пятых пользователей отправились к сертифицированному общественному бухгалтеру (CPA) или франшизе для подготовки налогов, такой как H & R Block или Jackson Hewitt, чтобы подготовить свои налоги. Филеры со сложными доходами, такие как те, у кого есть бизнес-доход или отчисления от корпораций, партнерские отношения или аренда нефти и газа или дневные трейдеры, которые потребуют сложных расчетных расчетов, будут продолжать использовать подготовленных специалистов для подготовки своих доходов. Но большинство фильтров с более простой отдачей представлены все больше и больше вариантов, которые позволяют им выполнить эту задачу самостоятельно. Еще 30% пользователей использовали компьютерные программы, такие как Turbotax и Quicken. Конечно, эти программные программы доступны в течение многих лет, чтобы позволить даже тем, кто имеет умеренно трудную отдачу, например, кто-то, кто управляет побочным бизнесом из своего дома, и перечисляет вычеты, чтобы подать их данные в электронном виде.

Рынок стал еще более конкурентоспособным с более дешевыми веб-программами, такими как TaxAct и TaxSlayer, которые теперь доступны через программу IRS Free File. Недавнее введение бесплатной электронной подачи государственных деклараций через государственные налоговые веб-сайты предоставляет многим разработчикам бесплатную альтернативу для государственной подачи, которая обычно поставляется с платой даже в программах IRS Free File. Убыток кредитов на возврат средств (RAL) также значительно уменьшило сущность многих небольших фирм по подготовке, а также основные франшизы. Подготовители, которые владеют или работают для небольших фирм, которые ранее зависели от сборов за подготовку по возврату в качестве основного источника дохода, в результате этого изменения значительно сократили свои доходы.

Цифровой век

Процесс подготовки налогов сам по себе становится все быстрее и эффективнее, поскольку все больше и больше информации теперь доступны в цифровом формате. Все большее число подготовителей теперь могут импортировать много или все свои данные клиентов из личных финансовых сайтов, таких как Mint. com или бухгалтерские программы, такие как Quicken, прямо на свои налоговые декларации одним щелчком, а не вводить все эти цифры вручную. И электронные подписи, которые вводятся с устным разрешением клиента, часто делают ненужным физическое присутствие клиентов в офисе подготовительного бюро. Мобильные приложения теперь позволяют налогоплательщикам подавать короткие формы, чтобы обойти компьютерную подготовку вообще.

Услуги с добавленной стоимостью

Умные налоговые составители знают, что подготовка налоговой декларации клиента также является чрезвычайно эффективной формой поиска других видов бизнеса. Одной из основных причин этого является то, что большинство клиентов не рассматривают своих составителей как продавцов, а скорее как профессионалов или советников. Это стратегическое преимущество позволяет тем, кто имеет надлежащую подготовку, лицензирование и опыт, быстро определить общую финансовую ситуацию клиента и предложить страховые или инвестиционные продукты или другие услуги, которые могут потребоваться, такие как аудит, бухгалтерский учет или даже комплексные финансовые планы. Дополнительный доход, который может быть получен из этого подхода, во многих случаях может быть существенным. Например, составитель, который несет лицензию на страхование жизни и здоровья, может получить стандартную отдачу в размере 150 долларов для клиента, который уходит на пенсию, и ему необходимо перебросить 200 000 долларов США, которые он или она накопили в своем пенсионном плане своей компании. Подготовитель может перевести эти деньги в индексированный аннуитет и получить еще 10 000 долларов США, если используемый перевозчик выплачивает 5% валовой комиссии. Клиент получил важное дополнительное пособие без каких-либо дополнительных издержек, и подготовитель получил дополнительный доход, который в противном случае потребовал бы подготовки примерно еще 67 возвратов по этой цене на основе досрочных платежей. Практикующие, которые могут успешно интегрировать свой налоговый бизнес с другими аспектами финансового планирования, могут получить преимущество, предлагая бесплатные или дисконтированные доходы для клиентов, которые используют их более прибыльные услуги.

Закон о доступной помощи подготовил еще одну возможность предложить дополнительные услуги своим клиентам. Джексон Хьюитт и H & R Block интегрировали регистрацию в Obamacare непосредственно в процессе собеседования, и мелкие составители вскоре могут последовать их примеру. Это может значительно упростить процесс регистрации для клиентов, позволяя им использовать доходы от своих налоговых деклараций для оплаты медицинского обслуживания. Другие налоговые поставщики, такие как TaxAct, также разрешают игрокам, которые должны оплачивать расходы на обучение для себя или своих иждивенцев, использовать информацию об их доходах для создания формы FAFSA.

Изменения в регулировании

Еще одно ключевое событие в налоговой отрасли произошло в 2011 году, когда IRS наконец-то начала требовать от всех платных налогоплательщиков, которые еще не были СД, зарегистрированных агентов или налоговых адвокатов, пройти ежегодный тест на компетентность и завершить 15 часов непрерывное образование.Это положение также, вероятно, сильно ударит по мелким фирмам, поскольку в основных франшизах уже есть налоговые школы и другие ресурсы для выполнения этого обязательства. Франшизы утверждали, что этот закон уменьшит количество некомпетентных составителей, которые работают на небольшие фирмы, в то время как противники утверждают, что это просто уменьшит их конкуренцию с этими фирмами, вынудив многих из них выйти из бизнеса.

Итог

Хотя отрасль налоговой подготовки, вероятно, выживет и, возможно, даже преуспеет в обозримом будущем, составители как крупных, так и малых фирм могут ожидать, что их конкуренция будет возрастать, и ей необходимо будет продолжать искать пути дифференцировать себя от своих сверстников, чтобы поддерживать прибыльность. Клиентам будет предлагаться все более широкий выбор вариантов для подготовки не только к тому, как они могут быть представлены, но и к дополнительным финансовым и бухгалтерским услугам, которые им могут понадобиться. Для получения дополнительной информации о будущем налоговой подготовки проконсультируйтесь с вашим налоговым составителем или финансовым консультантом.