a:

Термин «финансовый консультант» может относиться к нескольким различным ролям. Это чаще всего относится к брокеру-дилеру или инвестиционному консультанту. Брокер-дилер, обычно известный как биржевой брокер, должен быть зарегистрирован в SEC и члену регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA). Инвестиционный консультант должен зарегистрироваться в SEC или государственном регуляторе ценных бумаг в зависимости от уровня активов под управлением, но ему не нужно регистрироваться в FINRA.

Инвестиционные консультанты

По данным FINRA, «финансовый консультант» - это общий термин, который относится к биржевому маклеру. Это противоречит юридическому термину «советник по инвестициям». Инвестиционный консультант - это физическое лицо или компания, которые должны быть зарегистрированы либо SEC, либо государственным регулятором ценных бумаг. Инвестиционным советникам не нужно регистрироваться напрямую с FINRA.

SEC регулирует инвестиционные консультанты, которые управляют активами в размере 110 миллионов долларов или более. Советники с меньшей суммой под управлением обязаны регистрироваться в регуляторе государственных ценных бумаг. Инвестиционные консультанты должны пройти экзамен FINRA Series 65 или экзамен Series 66 вместе с Серией 7.

Брокер-дилер

Брокер-дилер является зарегистрированным представителем, который торгует от имени розничных и институциональных клиентов в обмен на комиссионные и комиссионные. FINRA определяет брокера-дилера как лицо или компанию в бизнесе по покупке и продаже ценных бумаг от имени клиентов или за собственный счет. Люди, которые работают для брокеров-дилеров, известны как зарегистрированные представители.

Брокерские дилеры должны быть зарегистрированы в SEC, и они должны быть членами FINRA. Они должны сдавать квалификационные экзамены, включая Серию 7 и Серию 63. Наконец, они должны быть заняты или связаны с фирмами-брокерами.