Многие зарегистрированные советники по инвестициям (RIA) в свое время считали, что сами по себе вычеркивают собственную независимую финансовую консультационную фирму. Но те атрибуты, которые делают одного успешного советника в более крупной организации, не всегда переходят в набор навыков, необходимых для запуска независимого бизнеса. Тем не менее, при растущем числе слияний и поглощений, происходящих в отрасли, многие советники заключают, что сейчас самое подходящее время, чтобы вычеркнуть их самостоятельно.

Для тех, кто привык к безопасности работы в большой фирме с устойчивым доходом, переход к независимости может ощущаться непредсказуемо и рискованно. Это также требует значительного количества времени, планирования и способности противостоять риску.

Если большой день оплаты является целью, то также необходимо терпение, так как многие консультанты в конечном итоге теряют клиентов, оставляя большую фирму для создания собственного бизнеса. Но есть некоторые основные шаги, которые любой советник может предпринять, чтобы помочь сделать переход более плавным. (Подробнее см. Начните свою собственную финансовую компанию по планированию ).

Все о взаимоотношениях

Одним из важных шагов, которые должен предпринять любой советник перед тем, как покинуть фирму, является оценка их отношений с клиентами. Вы хотите убедиться, что ваши клиенты более чем довольны своей работой и что ваши отношения сильны. Клиенты хотят чувствовать, что их советник хорошо их знает и смотрит на будущее своих семей. (Подробнее см .: Как стать лучшим финансовым советником ).

Укрепление этих отношений посредством частых контактов с клиентом является ключевым. Вот почему советники, планирующие сделать шаг, должны начать поддерживать свои отношения с клиентами за несколько месяцев вперед. Как правило, 60-90% клиентов остаются лояльными к своему советнику, когда он или она переезжает в другую фирму или открывает новую. Чем сильнее отношения, тем вероятнее, что удовлетворенный клиент будет следовать за своим советником, куда бы они ни пошли. (Подробнее см. Ниже: Почему клиенты Fire Fire Advisors ).

Фактически, многие в отрасли согласны с тем, что ключом к успеху, когда советник собирается самостоятельно, заключается в том, чтобы убедиться, что они не начинают с нуля с точки зрения отношений с клиентами. В конечном счете, намного проще привлечь существующих клиентов к вам, а затем строить новые отношения с нуля. (Подробнее см. Ниже: Время проверки риска клиента на конец года ).

Холдинг для ваших клиентов

На многих фирмах были установлены определенные протоколы между брокерами и RIA, которые предусматривают, что подписавшие фирмы не будут инициировать судебные иски против советника, который берет с собой базовые данные клиента при переходе на другой подписавшего учреждение. Кроме того, многие консультационные фирмы позволяют своим советникам связываться со своими текущими клиентами при выходе из фирмы, чтобы сообщить им, когда советник уходит, и куда они двигаются.Это дает клиенту возможность перемещать свою учетную запись при перемещении своего советника, что также может быть в их интересах. (Подробнее см. Ниже: Финансовые консультанты должны учитывать факторы в планах преемственности ).

Некоторые фирмы, однако, как известно, просят своих сотрудников подписывать соглашение о неконкурентоспособности или не ходатайстве, когда они присоединяются к фирме. Это может стать сложной задачей для тех консультантов, которые хотят выйти на улицу самостоятельно. В этом случае важно, чтобы советник не действовал таким образом, чтобы его можно было толковать как активное ходатайство своих клиентов о выходе из фирмы, когда они это делают, поскольку это было бы нарушением контракта, который они подписали.

Однако нет ничего, что мешало бы советчику давать клиентам домашний адрес, личный адрес электронной почты или домашний номер телефона, чтобы клиенты могли сами обратиться к самим советникам, если они хотят продолжить с ними отношения.

В тех случаях, когда советнику разрешается брать с собой основную контактную информацию своих клиентов, когда они покидают фирму, им обычно не разрешается брать с ними какую-либо информацию о счетах своих клиентов. В этом случае советник может захотеть отправить рассылку своим клиентам, сообщив им о своем местонахождении, в надежде, что клиенты последуют за ними и предоставят любую информацию, которую пожелают ее советники. (Соответствующее чтение см .: Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-advisors ).

Финансирование движения

. Один советник по предупреждению должен знать, прежде чем выкопать себя, что деньги, вероятно, не сразу придут. Фактически, может быть довольно долго, прежде чем консультант сможет соответствуют их предыдущему доходу. Часто в течение первых трех-шести месяцев нового бизнес-бизнеса доходы советника, вероятно, уменьшатся. В то же время затраты на запуск будут продолжать складываться, поэтому простое нарушение может стать хорошей целью на первый год. (Для соответствующего чтения см .: Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

Без достаточной экономии средств советник, желающий начать новое предприятие, возможно, должен вынуть определенную сумма финансирования. Это может быть получено путем вывоза банковского кредита или кредитной линии (хотя этот вид финансирования не так прост, как только он был), либо путем разговора с дилером брокера или хранителем, который может предлагать финансирование консультантам через срок заметки. В любом случае, экономия, по крайней мере, девяти месяцев дохода в чрезвычайном фонде, является хорошей идеей для консультантов, которые хотят стать независимыми. Он может обеспечить столь необходимую подушку, как бизнес, чтобы расти.

Когда вы только начинаете, советники могут захотеть работать из дома, а не вкладывать много денег в офисные помещения. Они также могут сэкономить деньги, выполняя большую часть своей административной работы. Но позволяя дилеру брокера управлять концом соответствия нового бизнеса, а функции аутсорсинга бэк-офиса могут быть хорошей идеей также обеспечить бесперебойную работу. (Подробнее см. Популярная технология для RIA ).

Рассмотрим независимую фирму

Если переход к независимости кажется слишком ошеломляющим, рискованным или просто не финансово осуществимым, советник может вместо этого захотеть присоединиться к существующей независимой консультационной фирме или независимому дилеру брокера, предлагающему инвестиционные услуги. Преимущество этого, начиная с собственной фирмы, заключается в том, что первоначальные затраты и накладные расходы устраняются. Таким образом, расходы на заднюю службу и соответствие требованиям, а также различные другие административные расходы. Благодаря большей части инфраструктуры и поддержки с самого начала консультанты могут сосредоточить больше времени на поддержании существующих отношений с клиентами и создании новых. Эти небольшие независимые фирмы могут также оценить, что к ним обращаются квалифицированные и опытные консультанты, поскольку эти наниматели помогут избавиться от необходимости тратить время и деньги на привлечение новых талантов. (Подробнее см. Оценка размера фирмы в финансовом советнике «Охота за работой» ).

В конечном итоге каждый отдельный советник должен решить, какой путь им лучше всего подходит. В то время как некоторые могут предпочесть работать в фирме, где инфраструктура и поддержка уже существуют, другие могут по-прежнему жаждать свободы самостоятельно выходить и создавать свой собственный инвестиционный стиль и подход.

The Bottom Line

Многие советники делают шаг к независимости и открывают свои собственные консалтинговые фирмы. Чтобы облегчить переход, они должны укрепить текущие отношения с клиентами, чтобы убедиться, что они сильны, выяснить, есть ли финансирование и что необходимо, и искать способы как можно более низкие расходы. Для тех, кто готов принять решительный шаг, преимущества независимости могут стоить того. (Более подробно см .: Советы руководства от лучших финансовых консультантов ).