a:

Вы можете определить, имеет ли ваш портфель избыточный вес в определенных секторах, проводя регулярный обзор ваших портфельных ассигнований. Сравните эти распределения с контрольным портфелем. Вы можете выполнить этот обзор самостоятельно или с доверенным финансовым консультантом.

Естественно, что портфель становится избыточным весом в определенных секторах, поскольку эти сектора превосходят другие сектора. Более эффективные сектора увеличиваются в стоимости, что приводит к большему процентному распределению стоимости портфеля. Возможно, вы захотите остаться лишним весом в секторе, если считаете, что он готов к большему росту. Тем не менее, вы должны подумать о перебалансировке своего портфеля, чтобы обеспечить достаточную диверсификацию.

Риски с избыточным весом

Понять риски, связанные с избыточным весом в секторе. Существует риск того, что весь сектор начнет снижаться из-за изменения общих экономических условий. Существует также риск того, что одна компания в этом секторе может иметь серьезную проблему. Этот риск может повлиять на цены акций других компаний в этом секторе. Запасы в том же секторе часто коррелируют, что означает, что их цены имеют статистическую тенденцию двигаться вместе в одном направлении. В периоды высокой волатильности рынка все активы могут коррелироваться, что приводит к значительно более высокому уровню риска.

Диверсификация портфеля

Регулярно проверяйте распределение портфеля, чтобы обеспечить их достаточную диверсификацию. Включите разнообразное сочетание активов в портфель, чтобы снизить общую волатильность вашего портфеля. Это может помочь вашему портфолио выдержать спад в экономике. Холдинговые активы, которые не коррелируют друг с другом, являются одним из способов диверсификации портфеля. В то время как некоторые активы могут плохо работать в определенных рыночных условиях, у других активов может быть исторический отчет о хороших успехах в течение этих периодов.