Оглавление:
Чтобы рассчитать доходность по дате (YTD) в портфеле, вычтите начальное значение из текущего значения и разделите начальное значение. Умножение на 100 преобразует этот показатель в процент возврата, который более полезен, чем десятичный формат для сравнения доходности различных инвестиций.
Что такое возврат к году?
Возвращение с начала года - это просто сумма прибыли, полученной от инвестиций с начала текущего календарного года. Расчеты с начала года обычно используются инвесторами и аналитиками в оценке эффективности портфеля из-за их простоты.
Расчет
Вычисление доходности YTD в портфеле такое же, как для одной инвестиции. Возьмите текущую стоимость всех активов в портфеле и вычтите общую сумму, вложенную в предыдущее янв. 1. Это отображает общий доход с начала года в долларах. Разделение этого показателя на исходное значение и умножение на 100 преобразует его в процент, который отражает возврат, генерируемый каждым первоначально инвестированным долларом.
Пример
Предположим, что 1 января текущего года вы инвестируете $ 50 000 в три разных актива. 31 декабря этот портфель состоит из трех активов стоимостью 10 000, 15 000 и 35 000 долларов США соответственно. Возврат в долларах США в долларах - это всего лишь 60 000 000 долларов США, 000 долларов США или 10 долларов США. Возвратный процентный доход составляет 10 000 долларов США / 50 долларов США, 100 * 100 или 20 процентов. Это означает, что за последний год каждый доллар, который вы вложили в январе, принес еще 20 центов.
Процентные платежи
Если ваши инвестиции выплачивали проценты или дивиденды в течение года, эта сумма должна быть включена в текущую стоимость портфеля, поскольку она считается прибылью. Предположим, что портфель в приведенном выше примере также выплатил ежегодные дивиденды на общую сумму 500 долларов США. Затем возвращается доходность ((60, 000 + 500 долл. США) - 50 000 долл. США) / 50 000 долл. США * 100 или 21%. Несмотря на то, что стоимость портфеля не изменилась, его доходность с начала года выше, поскольку она приносит доход через дивиденды, а также прирост капитала.
Как я могу узнать, какие даты я должен иметь право на экс-дивиденды?
Понимают различные даты, связанные с выплатой дивидендов по акциям и, в частности, как можно определить дату определения дивидендов.
Как я могу сообщить о проблеме, возникшей на моем экзамене Series 63?
Узнайте больше о проблемах с отчетами на экзамене Series 63. Узнайте о правилах возврата, возврата и ожидания, которые применяются к экзамену.
Как я могу получить информацию о моем пенсионном счете моего умершего мужа, если его работодатель удерживает его?
Это необычно. Свяжитесь со своим работодателем еще раз, и если вы не удовлетворены ответом, попросите поговорить с руководителем или старшим офицером. Возможно, вы получили неправильную информацию от человека, с которым вы впервые говорили. Обычно, как бенефициар, вы должны сделать определенные выборы на выборах до 31 декабря года, следующего за годом, когда участник умирает.