Это необычно. Свяжитесь со своим работодателем еще раз, и если вы не удовлетворены ответом, попросите поговорить с руководителем или старшим офицером. Возможно, вы получили неправильную информацию от человека, с которым вы впервые говорили.
Обычно, как бенефициар, вам необходимо провести определенные выборы на выборах до 31 декабря года, следующего за годом, когда участник умирает. Эти выборы могут дать вам возможность начать получать снятие средств уже до 31 декабря года, следующего за годом, когда участник умирает. Неспособность сделать это избрание может заставить вас распределить активы в короткие сроки и / или привести к вам из-за штрафов на внутреннюю налоговую службу (IRS) за неспособность своевременно распределять активы.
Если вы являетесь назначенным бенефициаром пенсионного счета, администратор плана должен предоставить вам информацию о плане, включая баланс или преимущества вашего счета, а также условия, при которых вы может сделать изъятие из плана. У вас есть это право, потому что вы становитесь владельцем активов после смерти участника. В некоторых случаях администратором плана является работодатель. Если вы не уверены в личности администратора плана, обратитесь к работодателю за этой информацией. Попросите администратора плана предоставить копию описания сводного плана, который является документом, который объясняет особенности и преимущества плана на понятном языке. Когда вы в следующий раз обратитесь к администратору плана или к работодателю, в дополнение к обращению к ним по телефону, отправьте свой запрос в письменной форме и используйте какую-либо форму отслеживаемой почты, чтобы у вас было подтверждение получения.
Наконец, если вы не удовлетворены полученным ответом, вы можете обратиться в Администрацию безопасности сотрудников (EBSA) по телефону 1-866-444-EBSA (3272).
Чтобы узнать больше об унаследованных активах пенсионного плана, прочитайте Унаследованные активы плана пенсионного обеспечения - Часть 1 и Унаследованные активы пенсионного плана - Часть 2 .
На этот вопрос ответил Дениз Эпплби.
, Если мне будет позволено в соответствии с моим декретом о разводе на процент от IRA моего бывшего мужа, как я могу получить активы, связанные с я в свою собственную ИРА, не облагаясь налогами? Будет ли он облагаться налогом, когда он сделает перевод? Будут ли деньги, которые он может заплатить налогами
, Чтобы ваша часть активов ИРА была передана вам (т. Е. На ваше имя), вы должны связаться с вашим опекуном / опекуном IRA вашего мужа и предоставить им копия декрета о разводе. Обязательно попросите хранителя о других требованиях к документации.
Является бывшим супругом моего мужа, имеющим право на получение пособий на выезд моего супруга?
Правила отличаются от пенсионных пособий. В некоторых случаях, поскольку вы являетесь нынешним супругом, вы по умолчанию будете получать бенефициарий. Это было бы так, даже если ваш супруг назвал кого-то другим бенефициаром. Однако названный бенефициар может оспаривать положения по умолчанию, что приводит к дорогостоящим судебным сборам и задержке в получении вами унаследованных активов.
Должен ли я приобрести основное товарищество с ограниченной ответственностью (MLP) на моем пенсионном счете?
Узнают, почему инвесторам, возможно, придется платить налоги на дивиденды от основных товариществ с ограниченной ответственностью или MLP, которые хранятся на отдельных пенсионных счетах.