a:

Паевой фонд - это пул акций, облигаций или других фондов, из которых инвестор может приобретать акции. Независимо от того, активен ли пассивный фонд или пассивный фонд, как индексный фонд, он предлагает вам эффективный способ диверсификации вашего портфеля. Некоторые паевые фонды, такие как фонды распределения активов, предлагают хорошо диверсифицированные инвестиции только в один продукт. Как и при любых инвестициях, оценка эффективности взаимного фонда и выбор одного или нескольких, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и переносимости рисков, включают тщательные исследования. Используйте эти шаги, чтобы просмотреть взаимный фонд и решить, является ли он правильным выбором для вашего портфеля.

Во-первых, классифицируйте взаимный фонд, чтобы определить, соответствует ли он вашей сфере. Например, если вы ищете взаимный фонд, который обеспечивает устойчивый доход, фонд с капиталом в середине капитана оставит вас очень разочарованными. Чтобы узнать стиль взаимного фонда, найдите фонд на финансовом веб-сайте, таком как Morningstar. Вы можете найти все основные факты о взаимном фонде и получить доступ к инструментам, которые еще больше помогут вам оценить фонд. В вашей категоризации взаимного фонда также укажите несколько сверстников или сопоставимые фонды других компаний фонда, чтобы сравнить выбранный вами фонд. Использование инструмента для создания взаимных фондов, например, предоставленного Morningstar, может помочь вам в решении этой задачи.

Затем просмотрите исторические данные о производительности и сравните выбранный вами взаимный фонд с несколькими своими сверстниками. Посмотрите на компромисс между риском и возвратом для каждого фонда и определите, соответствует ли он вашей терпимости к риску. Morningstar оценивает риск и исторические доходы каждого фонда в отношении других фондов в своей вселенной, поэтому вы можете легко определить, предполагает ли фонд больший риск, чем средний. В идеале выберите фонд, который предполагает низкий риск, но все же дает хорошие прибыли. Баланс между ними зависит, опять же, от вашей терпимости к риску и инвестиционных целей.

Углубляйтесь в исторические показатели производительности, чтобы определить согласованность возвратов фонда. Неужели пятилетние средние доходы выглядят великолепно из-за одного феноменального года, который мог только что принести удачу? Попытайтесь выбрать фонд, который последовательно превзойдет свой бенчмарк и тот, который выдержал несколько рыночных спадов и смягчил риски снижения. Эти цифры иллюстрируют способность менеджеров взаимных фондов. Иногда, однако, когда рынок падает, даже лучшие менеджеры не могут сэкономить портфель от потери. По этой причине также сравните данные по сбору и возврату средств фонда против сопоставимых средств.

Наконец, взгляните на расходы фонда и структуру вознаграждения. Тактические паевые фонды, которые имеют большую торговлю или очень активно управляются, имеют более высокие годовые расходы.Фактор этих затрат, поскольку они непосредственно влияют на вашу производительность. В то время как фонд, который взимает более высокие комиссионные сборы, не обязательно лучше или хуже из-за сборов, по-прежнему должен знать разумные сборы за тип выбранного вами фонда. Опять же, сравнение фонда со своими сверстниками может показать, являются ли сборы разумными.