Понимание того, как торговать иностранной валютой, требует подробных знаний об экономике и политических ситуациях отдельных стран, глобальной макроэкономике и влиянии волатильности на конкретные рынки. Но, по правде говоря, обычно экономика или глобальные финансы обычно не срабатывают для трейдеров форекс. Вместо этого основная нехватка знаний о том, как использовать кредитное плечо, часто лежит в основе торговых потерь.

Данные, раскрываемые крупнейшими брокерскими компаниями в иностранной валюте в рамках Закона о реформе Додд-Фрэнка и закона о защите прав потребителей, свидетельствуют о том, что большинство розничных форекс-клиентов теряют деньги. Неправильное использование рычагов часто рассматривается как причина этих потерь. В этой статье объясняются риски высокого кредитного плеча на рынках форекс, излагаются способы компенсации рискованных уровней кредитного плеча и обучения читателей способам выбора правильного уровня воздействия для их удобства. (Для ознакомления с валютой, прочитайте Forex Tutorial: Forex Market.)

Риски высокого кредитного плеча

Кредитное плечо - это процесс, в котором инвестор заимствует деньги, чтобы инвестировать или покупать что-то. При торговле на форекс капитал обычно приобретается у брокера. В то время как трейдеры форекс могут заимствовать значительные суммы капитала по первоначальным требованиям маржи, они могут получить еще больше от успешных торгов. (Подробнее читайте: Как использовать рычаги на рынке форекс?)

В прошлом многие брокеры могли предлагать значительные коэффициенты кредитного плеча до 400: 1. Это означает, что с депозитом в размере 250 долларов трейдер мог контролировать примерно 100 000 долларов США в валюте на глобальные рынки форекс. Тем не менее, финансовые положения в 2010 году ограничили коэффициент левереджа, который брокеристы могли предложить трейдерам на уровне США на уровне 50: 1 (все еще довольно большая сумма). Это означает, что с тем же депозитом в 250 долларов трейдеры могут контролировать 12, 500 долларов США в валюте.

Итак, должен ли новый валютный трейдер выбрать низкий уровень кредитного плеча, такой как 5: 1, или бросить кубики и храповать соотношение до 50: 1? Прежде чем ответить, важно взглянуть на примеры, показывающие сумму денег, которую можно получить или потерять с помощью различных уровней кредитного плеча.

Пример использования максимального кредитного плеча

Представьте, что у трейдера A есть счет в размере 10 000 долларов наличными. Он решает использовать рычаг 50: 1, что означает, что он может торговать до $ 500 000. В мире форекс это пять стандартных лотов. В форексе есть три основных размера торговли: стандартный лот (100 000 единиц валюты котировок), мини-лот (10 000 единиц базовой валюты) и микро лот (1 000 единиц валюты котировок). Движения измеряются в пунктах. Каждое однопиковое движение в стандартной партии - это изменение в 10 единиц.

Так как трейдер купил пять стандартных лотов, каждое одноразовое движение обойдется в 50 долларов (10 долларов США за стандартную лот X 5 стандартных лотов). Если сделка идет против инвестора на 50 пунктов, инвестор потеряет 50 пунктов X $ 50 = $ 2, 500. Это составляет 25% от общего торгового счета в размере 10 000 долларов США.

Пример использования меньшего плеча

Давайте перейдем к трейдеру B. Вместо того, чтобы максимизировать кредитное плечо в 50: 1, она выбирает более консервативное кредитное плечо 5: 1. Если у трейдера B есть счет с 10 000 долларов наличными, она сможет торговать 50 000 долларов США. Каждый мини-лот стоил бы $ 10 000. В мини-лоте каждый пип - это изменение в 1 доллар. Так как у трейдера B 5 мини-лотов, каждый пип - 5 долларов.

Если инвестиции упадут на ту же сумму, на 50 пунктов, то трейдер потеряет 50 пунктов X $ 5 = $ 250. Это всего лишь 5% от общей позиции. (Для подробного объяснения того, как работает кредитное плечо, прочитайте «Форекс»: «Двуручный меч».)

Как выбрать правильный уровень рычага

Есть общепринятые правила, которые инвесторы должны рассмотреть перед выбором уровня кредитного плеча. Самые легкие три правила рычагов:

1. Поддерживайте низкий уровень кредитного плеча.
2. Используйте трейлинг-стопы, чтобы уменьшить недостатки и защитить капитал.
3. Ограничить капитал до 1% до 2% от общего торгового капитала на каждую занятую позицию.

Форекс трейдеры должны выбрать уровень кредитного плеча, который сделает их наиболее удобными. Если вы консервативны и вам не нравится рисковать, или если вы все еще учитесь торговать валютами, более подходящий уровень кредитного плеча, например, 5: 1 или 10: 1. (Подробнее читайте «Основы форекс».)

Трейлинг или лимитные остановки предоставляют инвесторам надежный способ уменьшить свои потери, когда торговля идет в неправильном направлении. Используя предельные остановки, инвесторы могут гарантировать, что они смогут продолжать узнавать, как торговать валютами, но ограничивать потенциальные убытки, если торговля не удалась. Эти остановки также важны, потому что они помогают уменьшить эмоции торговли и позволяют людям отвлекаться от своих торговых столов без эмоций. (Более подробно о защитных остановках читайте «Порядок стоп-лосс» - убедитесь, что вы его используете.)

Нижняя линия

Выбор правильного уровня левереджа форекс зависит от опыта трейдера, риска и комфорта при работе в режиме глобальных валютных рынках. Новые трейдеры должны ознакомиться с терминологией и оставаться консервативными, поскольку они учатся торговать и строить опыт. Использование трейлинг-стопов, сохранение позиций в малом и ограничение количества капитала для каждой позиции - хорошее начало для изучения надлежащего способа управления кредитным плечом.