Несколько лет назад The ​​Wall Street Journal назвала сотрудника по соблюдению самой горячей работой в Америке. Это имеет смысл, учитывая условия современной американской бизнес-среды. Младшие рабочие растут в эпоху Бюро по защите прав потребителей (CFPB), Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA) и боевого, но все еще мощного Агентства по охране окружающей среды (EPA). Приток новых и обновленных правил, положений и законов в финансовых службах, здравоохранении, телекоммуникациях и других секторах увеличил потребность в квалифицированных, этических лицах и был заметно полезен для регуляторов и специалистов по риску / соблюдению, которые видели растущую зарплату и новые возможности трудоустройства. По данным Бюро статистики труда США, оккупация увеличится на 3. 3% до 2024 года, добавив около 8 700 новых рабочих мест.

С точки зрения важности и финансового воздействия, главные должностные лица по соблюдению входят в число главных финансовых директоров (CFO) и главных исполнительных директоров (CEO) для некоторых штатных сотрудников, поскольку надлежащее соблюдение условий содержания держит дядю Сэма в страхе и представляет собой заметное преимущество перед менее подготовленными конкурентами.

Это все больше и больше относится к финансам. В 2016 году наиболее высокооплачиваемыми отраслями для рабочих мест по соблюдению были банковские / инвестиционные и ценные бумаги и товарные биржи, а также распределение газа, производство электронных компонентов и фармацевтика. Средняя средняя заработная плата для каждой отрасли превышала 81 500 долларов США в год. Рабочие места для этих месторождений недостаточны и очень конкурентоспособны.

Описание работы

Позиции офицера соблюдения или должности менеджера доступны в множестве отраслей, но рабочие обязанности и обязанности лиц, которые занимают должность сотрудника по соблюдению, схожи. Основная обязанность любого сотрудника по соблюдению заключается в обеспечении того, чтобы компания работала на законных и этических принципах, соблюдая все применимые отраслевые правила. Этот служебный долг начинается с углубленного анализа действующих правил и этических норм в конкретной отрасли. Должностные лица по соблюдению должны понимать, как интерпретировать эти правила и как они вписываются в бизнес-операции своих компаний.

В дополнение к пониманию правовых норм, сотрудники по соблюдению должны также иметь хорошее знание этических норм и стандартов в своих отраслях. Несмотря на то, что в большинстве секторов существуют нормы, которые представляют собой теоретическое этическое поведение, на практике этика часто остается за интерпретацией сотрудника по вопросам соблюдения или менеджера. Необходимость интерпретации этики делает необходимым, чтобы сотрудники по соблюдению понимали базовые ценности компании, чтобы они могли устанавливать и применять стандартные процедуры.Постоянный анализ этических стандартов компании является неотъемлемой частью любой работы сотрудника по соблюдению.

Сотрудники по соблюдению также обмениваются информацией о совместимом поведении и этических процедурах с руководством, сотрудниками и руководителями C-suite. В отраслях, где нормативное бремя является высоким, сотрудники по соблюдению проводят значительную часть своего времени, разрабатывая, совершенствуя и распространяя программы соответствия сотрудникам компании. Например, сотрудники по вопросам соблюдения в сфере финансовых услуг уделяют основное внимание инициативам по борьбе с отмыванием денег, включая текущие учебные и образовательные программы, в которых подробно описывается, как сотрудники могут оставаться в соответствии с всеобъемлющим регулированием. Аналогичным образом, сотрудник по вопросам соблюдения, который работает в учреждении здравоохранения, может потратить значительное количество времени на создание и распространение учебных программ, в которых основное внимание уделяется вопросам раскрытия информации и конфиденциальности в отношении защиты пациентов учреждения.

Лица, которые занимают должности сотрудника по соблюдению, также несут ответственность за рассмотрение текущего и предполагаемого риска, с которым сталкивается предприятие. Информация о рисках, связанных с бизнесом или отраслью, передается руководителям высокого уровня с целью создания внутреннего контроля для сведения к минимуму воздействия. Сотрудник по соблюдению должен постоянно анализировать риски, с которыми сталкивается организация, а также процедуры, которые применяются для снижения этого риска, с тем чтобы компания имела хорошие возможности для эффективного управления им.

Образование и обучение

Позиция в качестве сотрудника по вопросам соблюдения или менеджера обычно не считается начальным уровнем. Степень бакалавра обычно является минимальным требованием, и некоторые работодатели могут искать продвинутые степени, такие как степень права или степень магистра делового администрирования (MBA), особенно для получения более высокого уровня должности.

Сотрудники по соблюдению в других секторах имеют возможность пройти сертификационную программу по сертификации и профессиональной этике (CCEP) через Общество по корпоративному соблюдению и этике (SCCE). CCEP требует участия в интенсивном предварительном курсе наряду с успешным сдачей экзамена. Подобные курсы сертификации и сертификации доступны через Ассоциацию по вопросам этики и соблюдения правил (ECOA).

Навыки и квалификация

В целом, всем работникам, отвечающим за соблюдение требований, нужны аналитические, исследовательские и управленческие навыки. По очевидным причинам лучше всего, если у офицера есть какой-то опыт работы в любой отрасли, которую он намеревается выполнять в качестве соответствия.

Никакие два сотрудника по соблюдению не сталкиваются с такими же проблемами, и характер работы таков, что каждый офицер становится постоянным учеником: изменения в регулировании происходят на постоянной основе. Степени в области техники, права и химии - наряду с экономикой, финансами и управлением - являются отличными активами в резюме соответствия. Те, кто в финансовом секторе, возможно, должны будут иметь лицензии на ценные бумаги (подробнее об этом ниже); профессиональные сертификаты в соответствующей области также являются хорошим выбором.

Зарплата

Согласно статистике BLS '2016, самой последней доступной на момент написания этой статьи, годовая зарплата для профессий соблюдения варьируется от 37 до 630 долларов США до 105 долларов США, 206 долларов и почасовой заработной платы с 18 долларов США. 09 до 50 долларов США. 61. У более низкого уровня дохода на должности сотрудника по вопросам соблюдения больше шансов иметь минимальный опыт работы в прошлом или иметь степень, не связанную напрямую с отраслью, в которой он работает. Работник с более высоким доходом часто имеет значительный срок пребывания в должности или заработал ученую степень в области бизнеса, бухгалтерского учета, права или финансов. Конечно, те, кто работает в крупном учреждении, с большей вероятностью получат доступ к дополнительным преимуществам, которые увеличивают общий компенсационный пакет, причем главные сотрудники по соблюдению, имеющие те, что находятся наравне с другими руководителями C-Suite.

Карьерные пути

В каждой области есть задания по соблюдению, что может затруднить подготовку к карьере. Например, сотрудник по соблюдению, работающий в HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Создано в Highstock 4. 2. 6 , или Уэллс Фарго имеет очень разные обязанности и требования к образованию, чем сотрудник по соблюдению, работающий в Dow Chemical или Exxon Mobil.

Стремящийся профессионал в области соответствия должен определить те отрасли, для которых у него есть страсть или умение, и он должен понимать практические и нормативные препятствия для этих отраслей.

Некоторые отрасли, такие как продукты питания, химикаты, здравоохранение и финансы, кредитовали рост отдела соблюдения. Однако большинство новых рабочих мест для сотрудников, отвечающих требованиям, поступают из государственного сектора, а не из частного бизнеса.

Карьера соответствия государственному сектору

По данным BLS, тремя основными работодателями сотрудников по соблюдению являются федеральное правительство, правительства штатов и местные органы власти. Фактически, местные органы власти (с обозначениями ОЭС) используют больше сотрудников по соблюдению (28, 210 по состоянию на 2016 год), чем частные компании и страховые компании (25, 390), хотя и при более низкой заработной плате.

Несмотря на то, что рабочие места по соблюдению государственного и местного публичного сектора обычно имеют более низкие стартовые зарплаты, чем их коллеги из частного сектора, преимущества и безопасность работы намного лучше. Даже государства с относительно низкими общественными льготами, такими как Колорадо и Миннесота, значительно опережают средние пакеты льгот с лучшими частными работодателями. Его также трудно уволить из работы в государственном секторе, что существенно увеличивает форму страхования по безработице. Таким образом, при подаче заявки на работу в государственном секторе может быть громоздкой, она по-прежнему является хорошим вариантом для тех, кто заинтересован в соблюдении.

Карьера в сфере финансовой индустрии

Как уже упоминалось выше, финансовая индустрия является зрелой областью для тех, кто заинтересован в карьере, связанной с соблюдением. Департамент соответствия банковской, брокерской или инвестиционной фирмы работает над тем, чтобы все сотрудники и должностные лица выполняли не только правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), но также правила регулирования финансовой индустрии (FINRA).

Что такое соблюдение финансовых обязательств?
Прежде чем приступить к тому, как стать сотрудником по соблюдению финансовой фирмы или членом команды по соблюдению, важно сначала понять, что влечет за собой эта работа. Чтобы быть ясными, обязанности персонала по соблюдению варьируются в зависимости от фирмы и описания должностных обязанностей; тем не менее, следующие задачи, которые обычно выполняются отделами соответствия:

• Обеспечение соблюдения компанией минимальных правил чистого капитала
• Обеспечение соблюдения сотрудниками правил внутреннего соответствия
• Постановка и устранение жалоб клиентов
• Ведение диалога с регулирующими органами
• Рассмотрение торговых операций и дискреционных счетов и обеспечение того, чтобы другие руководители в фирме соблюдали законы о ценных бумагах
• Обеспечение соответствия фирмы требованиям законов о государственных ценных бумагах
• Обеспечение того, чтобы все сотрудники зарегистрировались и прошли курсы непрерывного обучения по требованию
• Обеспечение соответствия компании требованиям всех правил торговли и рыночных правил
• Представление фирмы или подготовка документации для дел по арбитражу, которые могут быть ожидающими

Требования к образованию
В 1980-х годах четырехгодичная степень бакалавра была менее требовательна для получения работы по соблюдению депа rtment. Фактически, тогда у большого числа людей просто были дипломы о высшем образовании, и даже если они окончили колледж, часто не было финансовой степени. В то время идея заключалась в том, что сотрудники будут учиться на работе.

Все это изменилось. Степень в области финансов, управления, бухгалтерского учета, экономики или права является обязательным условием, если вы хотели бы получить работу в любой из фирм с выпуклыми кронштейнами. Кроме того, хотя это не является обязательным, степень магистра в области финансов, бухгалтерского учета или экономики может помочь установить индивидуальность отдельно от бесчисленных других кандидатов, имеющих степени бакалавра. Наконец, те, у кого степень права, часто имеют ногу на конкурсе, поскольку они уже чувствуют, как работает закон, что часто делает их главными кандидатами для многих брокерских домов.

Через Национальное управление по вопросам регулирования (NRS), лица, которые ищут продвижение в карьере в качестве сотрудников по соблюдению в сфере финансовых услуг и инвестиций, могут заполнить сертификаты сертифицированного специалиста по инвестиционному консультанту. Эта расширенная программа сертификации предоставляет участникам обновленный нормативный контент, который имеет отношение к финансовым экспертам, работающим в отделах соблюдения.

Что относительно лицензий на ценные бумаги?
Фирма может потребовать, чтобы ее персонал по соблюдению лицензировался. Для фирм обычно требуется, чтобы их сотрудники, отвечающие требованиям, сидели для экзаменов Series 7 и Series 63. Учебная программа для этих лицензионных экзаменов позволяет сотрудникам по соблюдению получить хорошую основу и понимание отрасли ценных бумаг.

Другие лицензии, которые фирма может спонсировать отдельно (в соответствии), включают экзамены Series 14, Series 26, Series 27 и Series 39. Эти экзамены требуют понимания правил чистого капитала, правил правления муниципальных ценных бумаг (MSRB), правил ведения счетов клиентов, продаж (и других) надзорных ролей и учета.

Опыт работы
Команды по соблюдению время от времени нанимают тех, кто работал в других областях или аспектах отрасли, таких как (брокерские) продажи и торговля. Тем не менее, большое количество тех, кто работает на уровне соответствия, похоже, имеют обширный опыт работы в офисе в торговых поселениях или операциях. Справедливая сумма также имеет опыт работы в бухгалтерском учете или работает на крупных фондовых биржах или FINRA в качестве полевых аудиторов или экзаменаторов.

Кроме того, многие компании также захотят посмотреть, имел ли кандидат предыдущий опыт в фирме такого же размера и роста. Этот опыт гарантирует, что человек сможет справиться с типом обязанностей и часто безумным темпом, характерным для отдела соблюдения. Характер работы сотрудника по соблюдению в крупном фирменном или проводном доме часто гораздо более активен, чем работа сотрудника по вопросам соблюдения в меньшей региональной фирме.

Набор навыков
Даже если человек соответствует всем вышеперечисленным требованиям и хорошо выглядит на бумаге, есть определенные навыки, которые он или она должны также иметь, чтобы быть успешными в области соблюдения. Например:

• Индивидуумы должны быть детально ориентированными и иметь возможность в кратчайшие сроки просматривать и анализировать большие наборы данных.
• Поскольку персонал по соблюдению обязан удостоверить, что компания придерживается всех правил FINRA, они должны иметь возможность расшифровать информацию (например, подробную торговую деятельность) и иметь возможность определить, соответствует ли физическое лицо и / или фирма.
• Персонал по соблюдению должен иметь глубокое знание других рабочих мест и функций, таких как продажи и торговля (и связанные с ними правила).

Итог

Все лица, соблюдающие правила, должны быть не упрекающими. То есть, чтобы правильно выполнять эту работу, они должны поддерживать высокий уровень целостности и служить примером для других сотрудников компании.