Если ваше новогоднее решение на 2016 год начнет инвестировать, как это делают миллионеры, ниже приведены некоторые советы, которые помогут вам подражать богатым в вашем собственном инвестиционном портфеле и инвестиционной практике. У ультра-богатых людей с высокой сетью (HNWI) на самом деле нет скрытой книги секретов, которая делает их более успешными как инвесторы. Фактически, многие из применяемых им практик инвестиций - довольно известные принципы интеллектуального инвестирования, такие как избежание чрезмерного риска, диверсификация инвестиций и минимизация транзакционных издержек.

1) Избегайте необоснованного риска

В то время как многие люди могут представить себе сверхбогатого, как безрассудно ставлю миллион при падении шляпы, все наоборот. Во всяком случае, миллионеры склонны больше сосредотачиваться на предотвращении риска, чем на потенциальных вознаграждениях, и это может быть один момент, который отличает их от среднего инвестора. Средние инвесторы часто пойманы, глядя на то, сколько они могут сделать, и не принимают во внимание, сколько они могут потерять при заданных инвестициях. Опрос, проведенный U.S. Trust в 2013 году, показал, что более 60% инвесторов-миллионеров уделяют повышенное внимание снижению риска, чем к потенциальным доходам. Другое исследование, проведенное группой Spectrem, обнаружило риск, а не потенциальную прирост капитала, в качестве проблемы № 1, упомянутой инвесторами-миллионерами. Миллионеры тщательно оценивают коэффициенты риска / вознаграждения и склонны уклоняться от рискованных инвестиций, даже тех, которые обещают возможность большого выигрыша.

2) Диверсификация практики

Еще одна характеристика инвесторов-миллионеров - они практикуют диверсификацию в своих инвестиционных портфелях. В то время как у них может быть любимая компания или две, в которых они владеют непропорционально большим количеством акций, подавляющее большинство инвесторов-миллионеров поддерживает широко диверсифицированный портфель. Оценки состава инвестиционного портфеля среднего миллионера различаются, но консенсус, похоже, состоит в том, что в целом миллионеры предпочитают фондовый рынок, обычно выделяя около 60% своих инвестиционных активов портфеля на акции, включая как внешние, так и внутренние проблемы.

Инвесторы миллионеров предпочитают акции голубых фишек или акций с низким уровнем риска, а также крупные компании, такие как Apple и Google. Один момент, когда их инвестиционные привычки могут снова расходиться со средним инвестором, заключается в том, что они обычно выделяют почти 20% своих инвестиционных фондов на недвижимость, причем большая часть остатка предназначена для инвестиций с фиксированным доходом и небольшой процент, инвестированный в альтернативные активы. Возможно, вы не сможете напрямую инвестировать в недвижимость в размере миллионера, но, возможно, вам захочется рассмотреть, например, более пристальный взгляд на REIT, если вы хотите, чтобы ваше портфолио больше напоминало миллионера.

3) Использование ETF

Опрос миллионеров в 2015 году показал, что примерно 20% предпочитают фонды с обменными курсами (ETF) в качестве своего предпочтительного инвестиционного транспортного средства № 1, причем примерно равный процент выражает предпочтение для частных лиц инвестиций в акционерный капитал или инвестирования в хедж-фонды. Средний розничный инвестор не пользуется таким же прямым доступом к возможностям прямых инвестиций или хедж-фондов более богатых инвесторов. Тем не менее, постоянно расширяющееся предложение ETF включает средства, которые вкладывают средства в хедж-фонды и ETF, которые занимаются инвестициями в частный акционерный капитал, такими как ETF, принадлежащие PowerShares Global Listed Private Equity Portfolio.

4) Используйте профессиональную инвестиционную помощь, но активно управляйте своими инвестициями

Около 80% миллионеров платят за профессиональные услуги финансового консультанта, но 65% - все еще очень «практические» инвесторы, которые активно участвуют в принятии своих инвестиционных решений. Это отличается от, и фактически, является зеркалом, противоположным привычкам менее богатых инвесторов, только около 40% из которых активно участвуют в принятии инвестиционных решений для своего портфеля. Активное участие не означает, что вам нужно начинать все свое собственное исследование запасов. Но это, как минимум, означает, что вы знаете, каковы ваши холдинги инвестиционного портфеля, и регулярно следите за тем, как они работают.

5) Сведите к минимуму транзакционные издержки, следуя стратегии «покупать и удерживать»

. Преуменьшение означает, что миллионеры не склонны быть дневными трейдерами или даже краткосрочными инвесторами. Примерно 90% миллионеров, ответивших на опрос U. S. Trust, заявили, что считают, что лучшая общая инвестиционная стратегия - это подход «покупать и удерживать». Один из самых интересных инвестиционных фактов, найденных в книге «Миллионер по соседству», составляет 42% миллионеров, сообщивших, что они не совершали ни одной сделки за предыдущие 12 месяцев; их инвестиционный портфель оставался полностью неизменным в течение всего года.

Это отчасти отражает убеждение, что покупка и хранение высококачественных акций - лучший способ инвестирования. Другой момент, который он отражает, - миллионеры, как правило, более осведомленны, чем средние инвесторы, о важности минимизации транзакционных издержек, чтобы максимизировать реальную общую отдачу от инвестиций.

Бонусный миллионер Инвестиционный совет

В отличие от большинства средних инвесторов, которые склонны уклоняться от заемных средств и альтернативных инвестиций, миллионеры обычно выделяют часть своих инвестиционных фондов на альтернативные инвестиции, такие как фьючерсы или опционы. Что еще более важно, миллионеры, как правило, довольно удобны с использованием заемных инвестиций, чтобы сделать свои инвестиционные доллары как можно дальше. Они все еще тщательно оценивают риск и не ставят себя на свои позиции, где рычаги могут привести к неприемлемо большим потерям. Однако, когда доступна доступная форма желаемых инвестиций, например, с опционами на акции или иностранной валютой (forex), миллионеры обычно не стесняются использовать возможность генерировать более высокие процентные доходы за счет использования менее абсолютного инвестиционного капитала.