Во всем мире появляется новая волна богатого богатства.
Эта «новая волна» моложе, более социально сознательна и намного более соответствует технологиям, чем их родителям Baby Boomer. Как с ними могут связаться консультанты? Показывая их, вы социально сознательны и более созвучны с Twitter, Facebook и мобильными приложениями.
И это только для начала.
Правильно, изменения выходят на финансовый рынок, и его вновь возникающее лицо - это молодой инвестор, который пытается использовать свои финансовые перспективы, так как его родители из Бэби-Бумера начинают переходить в свои золотые годы.
Этот переход также влияет на финансовых консультантов.
Например, молодые инвесторы полагают, что демографическое поколение X (родившееся в 1960-х и 1970-х годах) и демографическое поколение Y (родившиеся в 1980-х и начале 1990-х годов) намерены обогнать бумеров в общих финансовых активах в следующем десятилетии ,
Это хорошо знать, на одном уровне, но перевернуть сценарий, и для советников существует страшная тенденция. Просто потому, что вы занимаетесь бизнесом с Baby Boomers, это не значит, что вы заработаете бизнес тех сыновей и дочерей Gen X и Y, которые приходят в свое финансовое положение.
В самом деле, шансы очень вероятны, что вы не будете зарабатывать свой бизнес.
Исследования показали, что 98% новых наследников богатства меняют финансовых консультантов. Хорошие новости? Специалисты по семейным вопросам, которые получают «стакан наполовину полный» прогноз, могут извлечь выгоду из этой тенденции, так как поле открыто для консультантов, которые хотят добавить часть этого новичка в свои списки клиентов.
О каком богатстве мы говорим? По данным PricewaterhouseCoopers '(PwC) 2016 года в области управления капиталом, общий объем до 2020 года составит около 30 триллионов долларов.

Как вы можете позиционировать свой бизнес, чтобы привлечь здоровый кусочек из этих 30 триллионов долларов? Выполните эти шаги, и вы станете первым в очереди, когда молодые инвесторы начнут искать помощь в профессиональных финансовых услугах.

Подчеркните социальное сознание

Что ищут молодые бэби-бумеры при поиске профессиональных советов по инвестициям? Два слова - доверие и ценности. Но не их дети. Младшие инвесторы уделяют гораздо более пристальное внимание прозрачности и сообществу. Подумайте «социальная ответственность», и вы действительно начнете видеть это новое лицо завтрашнего финансового потребителя.

Проверка ваших отпечатков Google

Gen X и Gen Y были подняты в эпоху информации, где данные - это такой же товар, как виджеты и стиральные машины. Вот почему, когда они получают реферал с вашим именем на нем, работа для молодых финансовых потребителей - это проверить вас в Google.

Будьте готовы к этому, проведя «онлайн-подтяжку лица» и оценивая профиль вашей компании, изображение и сообщение в Интернете, чтобы узнать, соответствует ли она теме социальной ответственности, которая так много значит для молодого поколения.Если это не так, очистите то, что не способствует прозрачности и доверию, и создайте новый образ, который продвигает эти темы.

«Поскольку финансовые консультанты предоставляют услуги молодому поколению, они должны включать более интерактивные онлайн-возможности», - говорит Джилл Жак, исполнительный директор по глобальным финансовым услугам и исполнительный директор компании North Highland, глобальной консалтинговой компании.

Go Where the Business Goes

Клиенты Gen X и Gen Y любят болтаться на сайтах социальных сетей, таких как Facebook, LinkedIn и Twitter. Если вы не устанавливаете присутствие на таких сайтах, отчужденной и отчужденной от технологических тенденций, которые ценят молодые инвесторы. Хорошие новости (помимо крайности в позиционировании вашего конкурента) состоят в том, что установление доверия к социальной сети быстро, дешево и высокоэффективно.

Жак говорит, что одно из самых больших различий между поколений состоит в том, что те, кто в поколениях X и Y, скорее всего, будут проводить исследования до и после их встречи. «Часто они будут подготовлены с продуманными вопросами об исследованиях, которые они сами сделали в Интернете», - сказал Жак. «И они будут десять исследователей своего потенциального советника через социальные сети ».

Аренда тысячелетий

Джефф Сиви, советник по вопросам богатства в SunTrust, советует строить более тесные связи с более молодыми инвесторами, предлагая своим сотрудникам младшие сотрудники, чтобы взаимодействовать с ними». для финансовых консультантов, связанных с более молодыми клиентами, заключается в том, чтобы выделять ресурсы для их лучшего обслуживания », - говорит Сивей.« Наличие члена команды консультантов, которая близка по возрасту и исключительно посвящена служению им, - лучший подход ».

Bottom Line

Для растущей финансовой практики изучение всего, что вы можете о Gen X и Gen Y, не роскошь - это необходимость. В соответствии с тем же докладом PwC восемьдесят восемь процентов управляющих имуществом считают, что «тысячелетнее поколение представляет значительную возможность для отрасли». В этом отношении продвижение нового имиджа и сообщения, которое соответствует потребностям и ожиданию нового лица финансовых потребителей, - это процесс, когда отказ просто не является вариантом.