Взаимные фонды могут стать отличной отправной точкой для новых инвесторов, а также практическим выбором для более опытных инвесторов. С практически бесконечным разнообразием взаимных фондов на выбор, вероятно, существует взаимный фонд, который будет отвечать потребностям практически любого. Имейте в виду, что за каждым паевым фондом является управляющий фондом. Эти финансовые специалисты отвечают за выбор портфеля инвестиций на основе стратегии конкретного фонда с целью максимизации стоимости фонда для своих акционеров. Существует множество критериев, которые вы можете использовать для оценки менеджера взаимных фондов, чтобы убедиться, что они действительно работают в лучшем виде. (См. Также: Поиск более низкого риска, более высокие возвратные взаимные фонды )

Производительность

В качестве существенной метрики производительность должна быть основным измерением, на которое каждый должен смотреть, прежде чем инвестировать в взаимный фонд. Менеджер фонда должен иметь возможность часто превышать контрольный индекс, который является стандартом, с которым сравниваются большинство взаимных фондов. По сути, поскольку управляющий фондом обычно взимает больше усилий, чтобы активно управлять инвестиционными решениями взаимного фонда, они должны быть способны работать лучше, чем пассивный индекс.

Рейтинги и рейтинги

Сторонние инвестиционные информационные услуги, такие как Morningstar и Lipper, высоко ценятся, когда речь идет о рейтинге паевых инвестиционных фондов по сравнению с другими фондами в тех же инвестиционных категориях. В случае рейтингов Morningstar они используют средневзвешенную звездную систему, которая колеблется от однозвездного (плохого) до пятизвездочного обозначения (благоприятного). Эти рейтинги основаны на таких деталях, как прошлая производительность фонда, риск и корректировка с учетом затрат, а также его согласованность в производительности.

Lipper - инвестиционная услуга, которая численно оценивает взаимные фонды, однако многие из них относятся к одной категории. Например, если в национальной фондовой фондовой бирже насчитывается 700 общих паевых фондов, Lipper присваивает каждому фонду пронумерованный ранг за соответствующие годичные, пятилетние и десятилетние показатели. Lipper отслеживает общую прибыль, которая включает в себя реинвестирование прироста капитала и дивидендов.

Управление капиталом

Как долго менеджер фонда управляет конкретным фондом, может быть полезной информацией. Как правило, чем дольше срок владения менеджером, тем больше вероятность того, что они будут работать на уровне, приемлемом для многих инвесторов. Более того, инвесторы должны исследовать, есть ли у менеджера несколько паевых инвестиционных фондов. Если это так, это говорит о том, что менеджер имеет значительную компетенцию в выборе портфельных инвестиций.

Расходы

Как императив, так как позитивный доход для взаимного фонда, сохранение расходов как минимум также жизненно важно. Коэффициент затрат фонда является ключевым показателем, который передает расходы, которые инвестиционная компания взимает для управления фондом на ежегодной основе.В идеале это число не должно быть слишком высоким по сравнению с другими фондами в одной и той же инвестиционной категории, так как более высокие платежи могут оказать долгосрочное влияние на рост ваших инвестиций. (Подробнее см. Ниже: Обратите внимание на коэффициент покрытия вашего фонда .)

Оборот

Оборот - это то, что инвесторы могут не сразу придумать при оценке фонда. Эта цифра указывает, какая доля инвестиционных акций была обменена в течение определенного периода времени, а так как инвестиции в покупку и продажу содержат затраты, которые в конечном итоге будут переданы инвесторам, меньшее число считается идеальным. Если этот показатель сравнительно выше, чем у других фондов, инвесторы должны посмотреть на оптимальную эффективность фонда, чтобы определить, оправдан ли оборот более чем средний.

Чистые активы

Чистые активы портфеля паевых фондов - это, по сути, все доллары, которые инвестируются в фонд акционерами. Когда вы сравниваете варианты фондов, эта информация дает представление о том, куда вкладывается большая часть денег. Таким образом, это подразумеваемый признак уверенности, когда взаимный фонд имеет более высокие уровни чистых активов, так как это указывает на то, что инвесторы подвергаются большему риску в свою очередь, мы надеемся, за большую награду.

Нижняя линия

Помимо краткого снимка взаимного фонда лежит множество статистических данных, которые могут быть полезны для потенциального инвестора. Проводя тщательный анализ всей доступной информации, инвесторы могут оценивать менеджера взаимных фондов справедливо и подробно. Вооруженные этой информацией, люди могут инвестировать в взаимный фонд с достаточной уверенностью в том, какой выбор они решат. (Предлагается продолжить чтение: Основы оценки количества взаимных фондов и Когда для вашего клиента есть взаимные фонды? )