Самые успешные финансовые консультанты принимают новые технологии и воссоздают свой подход к маркетингу, согласно недавнему исследованию, проведенному Jefferson National.

В исследовании, посвященном поведению инновационного советника, придумали «Советник» , « опрошенных 535 зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA) и советников, основанных на вознаграждениях, и сравнили стратегии более широкого населения консультантов с теми, кто является Наиболее успешный. Лучшие консультанты определяются как имеющие активы под управлением (AUM) не менее 250 миллионов долларов США и зарабатывающие более 500 000 долларов США в год и новаторы технологий. (Подробнее см. Лучшие способы управления бизнес-рисками ).

Исследование показало, что 80% консультантов с высоким уровнем дохода меняют маркетинговые стратегии, чтобы привлечь клиентов следующего поколения, а не только 60% всех консультантов.

Большинство высокопоставленных лиц (90%) планируют добавить новую технологию в течение следующих 12 месяцев против 75% всех консультантов. Восемьдесят два процента главных советников также имеют стратегию для интеграции технологий. Это сопоставимо с 61% всех консультантов.

«Наши исследования также показывают, что наиболее успешные RIA и платные консультанты - те, кто зарабатывает больше и управляют большим количеством AUM - являются передовыми мыслителями, новаторами и технологиями, - сказал Лоуренс Гринберг, президент Jefferson National, в заявление. (Подробнее см. Как ответить «У меня уже есть советник». )

Ожидаемая рентабельность

Большинство консультантов ожидают, что рентабельность их практики возрастет в ближайшие 12 месяцев, как показало исследование. Только 3% ожидают снижения рентабельности.

Исследование показывает, что маркетинг и разведка являются главными приоритетами для многих консультантов. RIA и платные консультанты считают, что добавление новых клиентов - это самая важная вещь, которую они будут делать, чтобы повысить прибыльность их практики в течение следующих 12 месяцев и была указана 31% всех респондентов. Этот приоритет намного опережает добавление новых технологий (17%) и добавление новых сотрудников (11%).

Когда бэби-бумеры переходят на пенсию из-за того, что они зарабатывают, советники теперь начинают смотреть на следующее поколение клиентов, которые вступают в свои первые годы работы.

Когда дело доходит до добавления новых клиентов, 43% всех консультантов отточили в Generation X (возраст от 35 до 50) в качестве основной цели. Это сравнивает только 33%, которые фокусируются на бэби-бумерах (в возрасте от 51 до 69 лет). (Подробнее см. Ниже: Теперь это время, чтобы сгладить Gen X клиентов. )

Почти две трети советников изменили маркетинговые стратегии для привлечения следующего поколения. Почти половина используют социальные медиа в качестве своей главной стратегии. Между тем у почти трех четвертей всех консультантов есть стратегия для сохранения наследников своих нынешних клиентов.В исследовании указывается, что в настоящее время около 12 триллионов долларов богатства переходят на «Бэби-бумеров» от их родителей, а еще 30 триллионов долларов будут переданы от Бумеров их наследникам в предстоящие десятилетия.

Принятие новых технологий

Эволюция технологии оказала сильное влияние на советников в целом. Три четверти RIA и платных консультантов планируют интегрировать новую технологию в свою практику в течение следующих 12 месяцев, когда приложения будут обладать программными приложениями (57%). Мобильные технологии также являются приоритетом для консультантов, а также мобильных приложений (52%), смартфонов (49%), планшетов (49%) и облачных технологий (48%). (Более подробно см .: Как советники могут избежать больших технических ошибок. )

Советники используют в среднем 8 различных программных приложений. Почти две трети оценивают технологию своей фирмы по крайней мере каждый месяц и 42% по крайней мере еженедельно. Большинство советников сообщают, что у них есть стратегия для улучшения или усиления интеграции и консолидации технологий и программных приложений в их практике, чтобы помочь справиться с тем, что исследование описывает как «перегрузка приложения». «

Практический результат

Наиболее успешные консультанты, как правило, самые инновационные. Они продвигаются в конкурентной среде, обнимая и внедряя новые технологии и адаптируя маркетинговые стратегии, чтобы привлечь клиентов следующего поколения, которые поражают свое место, когда дело доходит до создания богатства. (Подробнее см. Ниже: 6 основных советов по маркетингу советников. )