Многие фирмы по управлению капиталом не справляются с предоставлением цифровых технологий, что ставит их в высокий риск потенциальной потери чистого дохода из-за истощения клиентов, согласно отчету Capgemini за 2016 год о мировом богатстве.

Хотя руководители или консультанты по вопросам богатства признают необходимость этих инструментов и растущий спрос на них лицами с высокой себестоимостью (HNWI), менее половины из них высоко удовлетворены цифровой технологией, которую предоставляют их фирмы, говорится в отчете.

Вот посмотрите, чего не хватает менеджерам по управлению финансами, что хотят HNWI и как советники и их фирмы могут потенциально преодолеть разрыв в цифровых технологиях. (Для соответствующего чтения см .: Почему технология является ключом для сверхбольших клиентов. )

Отсутствие цифровой зрелости

В то время как менеджеры по вопросам богатства все шире используют тот факт, что цифровые инструменты могут улучшить предоставляемые услуги для богатых клиентов, только 45. 4% очень довольны возможностями, предоставляемыми им их фирмами. В докладе было обнаружено, что компании по управлению активами недооцениваются на цифровом фронте, достигая лишь среднего уровня цифровой зрелости.

AD:

В то время как в прошлом многие менеджеры по вопросам богатства придерживались традиционных личных контактов с клиентами, 80% теперь признают положительное влияние цифровых инструментов на взаимодействие с клиентом, а также их общую способность к выполняют свою работу. В частности, отсутствуют инструменты социальных сетей. Руководители благосостояния всех возрастов говорят, что поиск через социальные сети является наиболее важным цифровым потенциалом, но наименее вероятно, чтобы обеспечить удовлетворение.

AD:

Руководители благосостояния считают, что цифровые инструменты важны для поддержки ряда функций, включая расширение сотрудничества с клиентами (85,9%), возможность более эффективного использования клиентских данных для определения возможностей роста (82. 1 %), а также экономию времени за счет сокращения объема работ (82. 1%). Менеджеры среднего звена (младше 40 лет) чаще, чем их более старые коллеги (те, кто старше 60 лет) хотят внедрить цифровые из-за влияния своих сверстников. Менеджеры более молодых менеджеров также, скорее всего, будут мотивированы возможностью использовать цифровые инструменты для оценки и управления рисками для своих клиентов.

Поскольку HNWI продолжают использовать новые предложения Fintech, в том числе автоматизированные платформы для консультаций и одноранговые открытые инвестиционные сообщества, важность цифровых инструментов будет возрастать. В глобальном масштабе спрос со стороны HNWI на автоматизированные консультационные услуги вырос с 48,6% в 2015 году до 66,9% в 2016 году и 47,5% используют онлайн-платформы одноранговой сети как минимум раз в неделю, чтобы узнать об инвестиционных идеях. Потребность в цифровых инструментах HNWI также расширилась и включает в себя все возрастные группы. Примерно 65% всех HNWI говорят, что сложные цифровые каналы очень важны и 58.4% HNWI старше 60 лет чувствовали то же самое. (Для смежных чтений см .: Почему богатым всегда нужны человеческие советники. )

Что входит в ставку?

Хотя цифровая технология имеет решающее значение для поддержания и роста прибыли, очень немногие фирмы создали дифференцированную цифровую зрелость в своем бизнесе. По подсчетам Capgemini, компании по управлению капиталом, предлагающие неоптимальный цифровой опыт, могут понести до 56% чистой прибыли, подверженной риску, из-за потери клиентов.

В отчете также было обнаружено, что корреляция между цифровой зрелостью и приобретением / удержанием активов клиентов ожидается только в ближайшие годы. Во всем мире 72,9% богатых клиентов считают, что цифровая зрелость очень или несколько значительна в своем решении увеличить активы с помощью своей фирмы по управлению активами в течение следующих 24 месяцев. Этот процент увеличивается до 86. 5% для HNWI в возрасте до 40 лет.

Цифровые лидеры

Как цифровое зрелые фирмы окажут значительное влияние на то, насколько успешно это происходит в среде, где клиенты все больше ценят и используют цифровые технологии для управления своим богатством. Capgemini предполагает, что фирмы ставят управляющих активами в центр цифровых стратегий трансформации и сотрудничают с финчами.

В своей модели оценки зрелости DigiWealth Capgemini идентифицировала четыре уровня цифровой зрелости и характеристики, связанные с каждым. Цифровые лидеры продемонстрировали твердую приверженность цифровым преобразованиям и набрали максимум по трем параметрам: корпоративный, клиентский и консультативный.

Один цифровой лидер набрал 4 4 из 5 по общей цифровой зрелости с высокими показателями по срокам погашения в бизнесе (4,1), сроку погашения (4.8) и сроку клиента (4. 3). Эта фирма придерживается подробного, ограниченного по срокам плана действий. Он включает в себя: (для смежных чтений см .: Установленные менеджеры богатства с помощью Robo-Advisors. )

• Интеграция сервисов наряду с управлением капиталом, в том числе с самообслуживанием.
• Использование социальных сетей для облегчения передовой цифровой связи.
• Видео платформа для клиентов для доступа к информации о продуктах, услугах и событиях.
• Приложения для облегчения работы, производительности и управления затратами.
• Продвинутая консультационная платформа, использующая данные и аналитику.

«Эта фирма очень осознает необходимость инноваций и хорошо идет по пути нахождения надлежащего баланса между личным вниманием и цифровым взаимодействием», - говорится в докладе.

Практический результат

Многие фирмы по управлению капиталом не справляются с предоставлением цифровых технологий своим финансовым консультантам и клиентам. Отсутствие цифрового зрелости ставит их под угрозу потерять значительный доход из-за истощения клиента. Чтобы успешно конкурировать и процветать, фирмам необходимо уделять первоочередное внимание использованию плана, предлагающего цифровые инструменты, которые хотят и используют консультанты и клиенты. Корреляция между цифровой зрелостью и приобретением / удержанием активов будет только возрастать в ближайшие годы. (Подробнее см. Как подготовить свою технику к соблюдению фидуциарного правила. )