Менеджеры по вопросам благосостояния составляют один из наименее высокотехнологичных секторов индустрии финансовых услуг, как показал недавний отчет PwC.

Только четверть фирм по управлению активами предлагают цифровые каналы, выходящие за пределы электронной почты. Это резко контрастирует с двумя третями (69%) лиц с высокой чистой стоимостью (HNWI), которые используют онлайн-банкинг. Более 40% обзоров своих портфельных или инвестиционных рынков онлайн и более чем один из трех уже используют онлайн-услуги для управления портфелем.

Отчет, Раковина или плавание: почему управление богатством не может позволить себе пропустить цифровую волну , основано на количественных исследованиях с более чем 1 000 высокопроизводительных сетей, в Северной Америке, Европе и Азии с инвестиционными активами не менее 1 миллиона долларов и качественными интервью с 100 менеджерами по связям, руководителями компаний по управлению капиталом и инноваторами-финтех.

Читайте дальше, чтобы понять, почему менеджеры по богатству должны ускорить планы внедрения технологий и быть готовыми к партнерству с финансовыми техническими фирмами, чтобы помочь в этом. (Для соответствующего чтения см .: Кто из богатых клиентов выбирает своих советников. )

Технический спрос среди HNWIs

Спрос на связанные с финансами технологии среди HNWI аналогичен для младшего и старшего поколений. Исключением является управление портфелем. Те, кому менее 45 лет, гораздо более заинтересованы в управлении инвестициями в Интернете. Почти половина (47%) тех, кто в настоящее время не использует robo-advisors, рассмотрит возможность их использования в будущем.

Более половины опрошенных HNWI считают, что для их финансового консультанта или менеджера по богатству важно иметь сильное цифровое предложение. Эта доля возросла почти до двух третей среди HNWI в возрасте до 45 лет и в Азии. Если HNWIs уверены в цифрах, ожидания в том, что менеджеры по управлению капиталом должны быть технологически компетентными, еще выше.

Падение с технологией

В докладе утверждается, что менеджеры по вопросам богатства, похоже, не обращают внимания на их технологические недостатки. Некоторые даже переоценивают цифровые возможности своей фирмы, оценивая ее в цифровой форме, когда единственным сервисом, предлагаемым клиентам, является веб-сайт. PwC отмечает, что управление капиталом во всем мире в лучшем случае находится на ранних стадиях первой волны, ориентированной на электронную торговлю. Но очень немногие фирмы имеют автоматизированные и оцифрованные бэк-офисные и административные функции. Только один из 10 использует социальные сети с клиентами, и многие из них только сейчас инвестируют в веб-порталы и базовые мобильные приложения.

Две трети менеджеров по связям с капиталом не считают robo-advisors угрозой для их бизнеса. Они неоднократно настаивали на том, что клиентам не нужны цифровые функции, что противоречит важности, которую их клиенты ставят на нем.(Для получения дополнительной информации см.: Как менеджеры по вопросам богатства могут преодолеть цифровой технологический разрыв. )

Что богатые инвесторы хотят

Когда его попросят оценить, что они больше всего ценят за своего советника / менеджера богатства, технические возможности и цифровые предложения оценили только восемь из 11 вариантов. Только 39% клиентов, скорее всего, порекомендуют своего нынешнего менеджера по вопросам богатства. Это составляет всего 23% среди клиентов с активами в 10 миллионов долларов.

«Этот конфликт между фирмами по управлению капиталом в сочетании с клиентской базой, которая чувствует только слабую связь с выбранными поставщиками, создает сектор, который сейчас остро уязвим, к цифровым инновациям от инсайдеров финтек, включая услуги« robo-advice », Сказал в своем заявлении Барри Бенджамин, лидер глобального управления активами и активами в PwC.

«Игнорирование такого положения дел не является вариантом. Если фирмы не ответят сейчас, они просто не выживут в среднесрочной и долгосрочной перспективе », - добавил он. (Для соответствующих чтений см .: RIAs: Лучшие приоритеты и задачи на 2016 год. )

Советы по выживанию

Чтобы выжить, PwC рекомендует фирмам по управлению капиталом:

• Усилить усилия по принятию комплексную цифровую инфраструктуру, которая объединяет каждый аспект своей деятельности и корпоративной культуры, от бэк-офиса до того, как они обслуживают клиентов и рынок новыми перспективами.
• Использование потенциала цифровых технологий для повышения эффективности, управления затратами и продвижения их основного клиентского предложения путем использования гораздо более широкого диапазона доступных данных.
• Фирмы также должны быть готовы сотрудничать с fintechs для доставки технологических решений со скоростью, ожидаемой рынком.

The Bottom Line

Руководители благосостояния опасно отстают от кривой при внедрении цифровых технологий. То, что они предлагают, резко контрастирует с тем, чего ожидают и хотят их клиенты с высокой стоимостью. Фирмы, которые хотят выжить, должны будут ускорить планы по внедрению технологий и быть готовыми к сотрудничеству с финчами, чтобы помочь в этом. (Для соответствующего чтения см. Вступает в игру для рынка советников. )