Чтобы убедиться в ваших вариантах, лучше всего просмотреть описание сводного плана (СПД) для плана. Варианты могут отличаться для разных планов. Это должно включать объяснение правил, включая варианты диверсификации. Если у вас есть онлайн-доступ к вашей учетной записи KSOP, у вас также может быть онлайн-доступ к SPD вашего плана. Если нет, администратор плана должен предоставить вам копию.
Закон о защите пенсий от 2006 года (PPA) требует от публично торгуемых компаний разрешать сотрудникам ликвидировать акции работодателей и реинвестировать их в другие активы в любое время, обеспечивая:
- Акции были приобретены с помощью отсроченные взносы сотрудников по заработной плате или
- Акции были приобретены с помощью взносов работодателя и были приобретены после того, как работник завершил три года службы у работодателя.
Подробнее о диверсификации читайте Значение диверсификации .
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby (Contact Denise)
У меня есть сертификаты на акции в компании, у которой только что был запас акций. Что происходит сейчас?
Краткий ответ заключается в том, что разброс акций мало повлияет на держателей сертификатов акций. В большинстве случаев, когда инвестор покупает акции в компании, они никогда не хранятся в бумажной форме инвестором или брокерской фирмой инвестора.
Мне 61 год, и я хотел бы внести свой вклад в план моего работодателя 401 (k). Есть ли возрастной предел?
Нет возрастных ограничений. Пока вы все еще работаете в компании, которая спонсирует план 401 (k), вы можете участвовать в этом плане и делать взносы. Обязательно ознакомьтесь с вашим работодателем о службах финансового планирования. Многие компании предлагают своим клиентам бесплатные услуги финансового планирования бесплатно.
У меня есть 403 (б) от старого работодателя. Я хотел бы преобразовать его в 401 (k). Как я могу это сделать?
IRS говорит, что вы можете свернуть план 403 (b) в план 401 (k), если теперь вы работаете на работодателя, который предлагает план 401 (k). Вы также можете переложить план 403 (b) в план самозанятого 401 (k), если вы работаете самостоятельно. Однако, если вы работаете на работодателя, который не предлагает план 401 (k), то вы не можете свернуть план 403 (b) в любой тип плана 401 (k).