Оказалось, что избиение брокерской фирмы в арбитраже не всегда достаточно, чтобы окупить ваши потери. По данным Wall Street Journal, «более 34 миллионов долларов арбитражных решений, сделанных инвесторам в 2014 году, остаются неоплаченными, согласно новым данным регулирующего органа финансовой индустрии, который регулирует около 650 000 биржевых маклеров страны. Это составляет 15% от общего количества присужденных в этом году премий. «

Решения или решения, вынесенные коллегией в арбитражном порядке, юридически обязательны и подлежат оплате в течение 30 дней, согласно Регулирующему органу финансовой индустрии (FINRA). Итак, как так много биржевых маклеров сходит с крючка? Не являются ли суровые финансовые и правовые последствия для невыполнения постановлений FINRA?

Объяснение довольно простое. Нормативные правила для биржевых маклеров в отношении страховых и финансовых резервов довольно слабы. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) требует, чтобы брокерские фирмы несли от 5 до 000 и 250 000 долларов США чистого капитала. Фактически, более трети брокерских услуг по всей стране требуется только для поддержания минимальной суммы, говорит Wall Street Journal.

Такая небольшая сумма наличных резервов недостаточна для брокеров, которые находятся на горячем месте для урегулирования споров, которые хорошо отражают тысячи, если не миллионы. Даже небольшие награды могут заставить фирму пойти, позволяя владельцам не платить за эти суждения. FINRA рассмотрела, но не подействовала на мысль о том, чтобы требовать от фирм страховки, которая могла бы привлечь внимание к арбитражным решениям.

Дело об арбитраже

В последние годы вместо судебных споров был направлен на арбитраж. По мнению SEC, арбитраж является беспроигрышным для всех, поскольку он более экономичен и менее сложный, чем традиционные судебные разбирательства, и предоставляет обеим сторонам большую гибкость в отношении слушаний. Кроме того, споры обычно решаются в значительно более короткий период времени, чем формальное дело, возбужденное перед жюри. (Более подробно см. Когда спор с вашим брокером требует арбитража .)

По сути, это не просто пропустить судебную систему и пройти арбитраж. Но что, если обвиняемая сторона бесследно исчезнет, ​​прежде чем урегулировать свои невыполненные обязательства? Именно тогда инвестор может начать второй догадываться о решении пройти арбитраж. (Подробнее см. В разделе «Спустишь ли Сью своего брокера?» )

Что делать, если вы не можете собрать

К счастью, у вас есть варианты, если вы окажетесь на более коротком конце палки , Вот два способа повысить вашу жалобу, если брокерская фирма не разворачивает наличные деньги своевременно.

Подайте официальную жалобу - FINRA не принимает блуждания от имени брокера легкомысленно. Если FINRA будет действовать в вашу пользу, фирма может понести «штрафы, приостановки, бар из отрасли ценных бумаг или другие соответствующие санкции», - отмечает его веб-сайт. Далее говорится, что в некоторых случаях FINRA также направляет «жалобы в Комиссию по ценным бумагам и биржам» (SEC), другие федеральные или государственные правоохранительные органы или другой частный регулятор ценных бумаг для дальнейших действий или возможного уголовного преследования. «Вы можете подать официальную жалобу онлайн через Центр жалоб инвесторов или по почте.

Ищите юридическое представительство - Вам еще не повезло? Хорошей новостью является то, что вы все еще можете подать в суд на биржевого маклера, даже если вы уже получили компенсацию в арбитраже. В некоторых случаях привлечение брокера в гражданский суд для возмещения ваших потерь может ускорить процесс погашения. Но это будет стоить вам: вам понадобится адвокат, специализирующийся на мошенничестве с ценными бумагами, чтобы получить наилучшие шансы на успех.

Итог

Хотя есть несколько преимуществ для урегулирования спора с брокерской фирмой через арбитраж, результат может быть дорогостоящим, если ваш противник не выполнит условия этого решения. К счастью, у вас есть варианты для увеличения вашей жалобы, если платеж не получен в течение обязательного 30-дневного окна.