Инвесторы требуют как высокотехнологичных, так и высокотехнологичных форм консультаций для удовлетворения их все более сложных финансовых потребностей, новое исследование, проведенное Ассоциацией финансового планирования® (FPA®) и Investopedia. Опрос пользователей Investopedia в У. С. доказывает, что, хотя инвесторы довольны использованием robo-advisors, они более удовлетворены при использовании как советника-человека, так и автоматизированной инвестиционной платформы.

«Спор о том, выиграют ли роботы или советники-люди, будет спорным. Будущее финансовых консультаций является бионическим - мощное сочетание обоих », - сказал Дэвид Сигель, генеральный директор Investopedia. «По мере того, как инвесторы становятся более комфортно работать с автоматизированными инвестиционными платформами, они начинают требовать как недорогих преимуществ, предоставляемых такими платформами, так и незаменимого индивидуального подхода к финансовым консультантам. «

Исследование High-Tech и High-Touch: инвесторы делают ставку на конвертацию автоматизированных инвестиционных платформ и финансового планирования, опрошенных 2 002 жителей США в возрасте старше 21 года, которые имеют вход в инвестиционных решениях своих домохозяйств. Результаты показывают, что инвесторы очень довольны использованием автоматизированных инвестиционных платформ - 73% респондентов указали, что они удовлетворены или очень довольны своей первичной автоматизированной инвестиционной платформой. Аналогичным образом, 70% инвесторов, в основном работающих с финансовым планировщиком / консультантом, также удовлетворены или очень удовлетворены.

Инвесторы, которые в настоящее время используют автоматизированную инвестиционную платформу, проливают свет на то, что сделало эти услуги такими привлекательными:

• Восемьдесят один процент уверены, что используемая ими автоматическая платформа поддерживает их цели финансового планирования.
• Волатильность вызывает беспокойство - 40% неудобно использовать автоматическую платформу во время волатильности.
• Семьдесят пять процентов удовлетворены текущими результатами своей основной инвестиционной платформы.

В частности, когда речь заходит о конкретных областях финансовых консультаций, респонденты отметили высокую степень удовлетворенности работой с традиционными финансовыми планировщиками / консультантами из-за высокого качества консультаций:

• Семьдесят процентов удовлетворены услугами, связанными с к планированию недвижимости.
• Шестьдесят семь процентов удовлетворены рекомендациями по планированию налогов.
• Шестьдесят шесть процентов удовлетворены советами, касающимися выхода на пенсию.

Когда речь заходит о множестве финансовых проблем, которые нужно учитывать инвесторам, предпочтение тех, кого обследовали, было явно за советом, который должен дать финансовый планировщик / консультант, хотя многие считают, что к качественным консультациям можно получить доступ через автоматизированную инвестиционную платформу также. Фактически, 32% респондентов будут использовать финансового планировщика / консультанта для налогового планирования, а 39% будут использовать либо для инвестиционного планирования.

«Существует возможность для финансовых планировщиков / консультантов, особенно тех, кто является профессионалами CFP®, и автоматизированных инвестиционных платформ для сотрудничества на благо клиента», - говорит президент FPA 2016 Памела Сэнди, CFP®. «Технология быстро меняет то, как люди инвестируют и управляют своими финансами, но, очевидно, инвесторы ценят финансовые рекомендации, предоставляемые профессионалами. Те инвесторы, которые используют преимущества технологии и поддерживают личные отношения с квалифицированным специалистом по финансовому планированию, таким как профессионал CFP®, будут лучше всего подходят для достижения своих финансовых целей и обеспечения финансовой безопасности. «

Опрос проводился с 25 августа по 14 сентября 2016 года. Полный отчет можно прочитать здесь.