Акции компании Boeing (NYSE: BA BABoeing Co266. 16 + 0. 79% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) - хорошая покупка для ваш пенсионный портфель. Большинство опрошенных менеджеров портфеля имеют оптимистичный прогноз относительно компании, а остальные немногие делают нейтральное мнение. Очень немногие портфельные менеджеры рекомендуют, чтобы их клиенты продавали акции Boeing или не инвестировали в компанию.

Акции Boeing подходят для вашего традиционного индивидуального пенсионного счета (IRA) или вашего Roth IRA. Сберегательный накопитель, который вы выбираете для своих акций Boeing, во многом зависит от того, насколько вы настроены на вас или ваш финансовый консультант. Если вы прогнозируете большие выигрыши от Boeing в ближайшие годы, которые постоянно наносят удары по рынку, добавьте запас Boeing к вашему Roth IRA. Если вы ожидаете, что компания будет демонстрировать стабильность, но не экстраординарный рост, запас более подходит в традиционной ИРА.

Как правило, консервативные запасы, которые предлагают низкий уровень риска, но скромные прибыли, и особенно те, которые платят дивиденды, более подходят для традиционной ИРА. Этот тип ИРА дает вам налоговый вычет за квалификационные взносы, что позволяет вам вкладывать больше своих денег в работу, усугубляя интерес. Вы можете отложить налоги на дивидендный доход, который вы реинвестируете в свою ИРА. Недостатком традиционной ИРА является то, что когда вы снимаете свои деньги при выходе на пенсию, вы должны платить налоги на прибыль по обычным ставкам дохода. По этой причине высокодоходные запасы более подходят для ИРР Рот. Хотя вы не можете отчислять взносы Roth IRA от своих налогов, вы получаете прибыль в IRA Roth, не облагаются налогом во время выхода на пенсию. В зависимости от вашего налогового бремени, Roth IRA может спасти вас от потери до 39. 6% от вашей прибыли до федерального правительства.

Boeing: Краткий обзор

По состоянию на конец 2015 года Boeing посылает смешанные сигналы о том, является ли это консервативной инвестицией или высокодоходными инвестициями. С одной стороны, рост спроса в Китае, отсталые заказы и продолжающиеся инновации указывают на быстрый рост для Boeing в ближайшие годы. С другой стороны, провисание цен на нефть, напряженные отношения США с Ближним Востоком и неутешительный внешний вид на Dubai Dubai Show в 2015 году могут стать встречным ветром для компании, которые замедляют рост в будущем. В любом из сценариев Boeing достаточно для этого, и его текущие финансовые показатели достаточно благоприятны, что запас заслуживает места где-то в вашем пенсионном портфеле.

Боинг - давняя компания, которая на протяжении многих лет пережила много бурь в циклической индустрии. Он также выплачивает дивиденды; его дивидендная доходность в 2015 году колебалась около 2,5%. Рыночная капитализация компании составляет 97 долларов США.5 миллиардов. Будучи почти монополией в авиационной промышленности, Boeing уступила значительную долю рынка своему сопернику Airbus в последние десятилетия; в последнее время его доля на мировом рынке стабилизировалась примерно на 45%. У отрасли явно есть место для обеих компаний; Boeing и Airbus хорошо отскочили от Великой рецессии. В 2015 году Boeing поставил 759 коммерческих самолетов по сравнению с 375 в 2008 году.

По состоянию на конец 2015 года доля акций Boeing на бирже составила 145 долл. США за акцию, что более чем на 50% превышает уровень докризисного максимума компании с 2007 года. Многие отраслевые аналитики спроектируйте целевую цену в размере $ 160 для Boeing в 2016 году, указывая на то, что в ближайшей перспективе будет достаточно места для роста. У компании уже есть массовое отставание заказов на заполнение в течение следующего года. В настоящее время отставание занимает более 5 600 самолетов. Растущий спрос в Китае приносит пользу как Boeing, так и Airbus. Жестокая конкуренция между двумя компаниями проложила путь для новых технологий и инноваций, которые приносят пользу всей отрасли.

Отстаивание этих позитивных признаков - неутешительная работа компании на Dubai Air Show. Заказы с выставки были значительно ниже, чем в последние годы, что привело некоторых аналитиков к предположению, что недовольство ближневосточного региона внешней политикой США привело к плохой работе американской компании. Airbus, со штаб-квартирой во Франции, имел гораздо более сильные продажи на мероприятии.

Финансовый анализ

Боинг имеет разумный долг, сильный рост доходов и прибыли и хорошую рентабельность для своей отрасли. Общий долг компании составляет 9 долларов США. 02 млрд., Что составляет менее 10% его рыночной капитализации. Соотношение долг / капитал (D / E) составляет 132. 9%. Текущее соотношение Boeing, равное 1,2, которое сравнивает текущие активы с текущими обязательствами, падает прямо в сладкое пятно от 1 до 1. 5, которое хотят видеть консервативные инвесторы.

Прибыль компании выросла на 25,1% по сравнению с третьим кварталом 2014 года до третьего квартала 2015 года. За тот же период ее доход вырос на 8,7%. Валовая маржа Boeing составляет 16,4%; его операционная маржа составляет 8,3%. Эта маржа чрезвычайно полезна для отрасли, которая требует, чтобы такие экстравагантные капитальные затраты оставались конкурентоспособными.

Традиционная пригодность ИРА

Аргументы для включения акций Boeing в традиционную ИРА включают в себя долгосрочный послужной список компании по стабильности и щедрую дивидендную доходность. Огромные компании, такие как Boeing, не известны для создания огромных урожаев, которые вы найдете у стартапов и небольших компаний.

Если вы считаете, что Boeing является стабильной инвестицией, но не высокоинтенсивными инвестициями, в том числе в традиционной IRA, вы можете сэкономить деньги на налогах, в то время как вы припарковываете свои деньги в безопасном месте, что позволяет ему медленно со временем сойти. Когда вы уходите на пенсию, вы получаете прибыль от налогов, но если вы ожидаете, что это усиление будет скромным, ваш налоговый счет не должен быть репрессивным.

Пригодность Roth IRA

Если вы ожидаете, что Boeing продолжит избивать рынок, как это было в течение последних нескольких лет, подумайте о включении акций в вашу Roth IRA.Недостатком является то, что вы не можете вычесть взносы, которые вы вносите из своего подоходного налога в текущем году. Тем не менее, для высокодоходных инвестиций, которые уплачиваются, налоги, которые вы платите, будут бледны по сравнению с деньгами, которые вы делаете при выходе на пенсию из своего дохода. Лучше всего, инвестиционные выгоды от Roth IRA не облагаются налогом. Основываясь на ставках обычного налога на прибыль в 2015 году, это может помешать вам потерять почти 40% от вашей прибыли в виде налогов.