Как молодые финансовые планировщики могут успешно внедрить финансовую консультационную практику? Планируя заранее и определяя приоритетность пяти ключевых элементов прочной практики: финансирование, командообразование, технологии, продажи и маркетинг.
Реальный риск для финансовых консультантов, однако, заключается в принятии статус-кво и вообще ничего не делает для оптимизации и совершенствования их практики. Финансовые планировщики не могут позволить себе такой риск, учитывая растущие масштабы отраслевой конкуренции.
Подумайте об этом - согласно данным Бюро статистики труда США (BLS), число американских финансовых консультантов в США увеличится на 32% с 2010 по 2020 год, что, по словам BLS, «намного быстрее, чем в среднем по всем профессиям .
Этот ожидающий рост объясняется растущим спросом со стороны бэби-бумеров на советы по уходу на пенсию, поскольку они становятся ближе к их Золотым годам. Чтобы выделиться из всех этих соревнований, финансовые консультанты должны рассматривать свои предприятия как динамичные - i. е. , предприятия, которые должны постоянно расти и совершенствоваться.
Каков наилучший способ выполнить эту задачу? Попробуйте эти советы от консультантов, которые имеют многолетний опыт работы в этой области - и кто узнал через пробную версию и ошибки, что работает, а что нет в отрасли финансового планирования:
Специализируйте - и выделяйтесь из ваш конкурс
Памела Плик, финансовый планировщик и основатель собственной фирмы, памелаплик. com, говорит, что планировщики должны найти нишу и доминировать над ней. «Как финансовые планировщики, мы не можем быть всем для всех людей, - говорит она. - Ориентируясь на нишу, вы становитесь экспертом в предоставлении решений для этой конкретной группы».
Например, Плик говорит, что вы можете работать с женщинами-предпринимателями, вдовами или стоматологами, или ниша также может основываться на месте. «Или вы можете нацелить пенсионеров в определенную закрытую общину или загородный клуб», - говорит она ,

Будьте делегатом
Плик также советует сосредоточиться на том, что важно и на что вы хороши, - и делегировать или передавать на аутсорсинг остальных ». Сосредоточьтесь на важных задачах, таких как маркетинг, создание сетей и встреча с клиентами Если вы можете, отдавайте на аутсорсинг административные задачи », - советует она.

Настройте потребности вашего клиента - и подключитесь к этому клиенту
Леонард Райт, CPA, финансовый планировщик и член Национальной комиссии финансовой грамотности AICPA, согласно которой клиент имеет конкретную миссию, ценности и цели, и хорошие планировщики узнают, каковы эти ожидания ». Хотя они могут и не знать их конкретно, наша работа заключается в том, чтобы вывести их, - говорит он. - Если планирование и рекомендации, связанные с планированием, подключиться к миссии клиента, видению, ценностям и целям, клиент будет мигрировать.Если клиент не понимает, почему советник дает рекомендации для своей выгоды, они задаются вопросом, почему советник делает то, что он рекомендует, и испытывает инстинктивную эмоциональную реакцию, чтобы искать кого-то, кто их понимает ».

Участвуйте со своим сообществом
Стивен Колинский, соучредитель Kolinsky Wealth Management и 30-летний ветеран индустрии, советует познакомиться с вашим сообществом и участвовать в вашем городе. " щедрый с вашим временем и талантом в вашем сообществе, повышает ваш профиль и позволяет вам познакомиться с окружающими людьми », - говорит он.« Недавно мы встретились с молодой парой, которая не была готова инвестировать, но искала советы о том, их финансовые параметры при покупке своего первого дома ».
Познакомьтесь с местными профессиональными бухгалтерами
Колинский говорит, что подключение к местным СЗД - отличный способ улучшить ваши активы под управлением». нас через истинные отношения мы культивировали с помощью CPAs, показывали им, как мы ведем бизнес, и что они могут доверять своим клиентам, - говорит он, - эти отношения потребовали времени для создания, но были взаимовыгодными ».
Цель для молодых клиентов < Происходит резкий сдвиг в активах в США и во всем мире, и это направлено на молодых инвесторов. По данным Deloitte Wealth Management, к 2018 году отрасль по управлению активами может рассчитывать на общую сумму 28 триллионов долларов США.
«Ключевым вылетом, обслуживающим молодое поколение, не нужно резко менять руководство и рекомендации для практики советника», - говорит Джилл Жак, управляющий активами и директор по пенсионному обеспечению в Северной Хайленд, глобальной консалтинговой компании ». Вместо этого все о включении интерактивных и личных инструментов, которые создадут двухсторонний разговор, чтобы оставаться актуальным для меняющихся аудиторий ». Она рекомендует создавать более молодую аудиторию через очень популярные сайты, такие как Facebook, Linked-in, Twitter и Google+.
Сократить список своих клиентов
Опрос «элитных» финансовых консультантов в 2012 году по
Финансовое планирование показывает, что большинство годовых получателей в размере 1 млн долларов США, как правило, обслуживают меньше клиентов - не более. С меньшим количеством клиентов консультанты могут потратить больше времени на взаимодействие с клиентами и удовлетворение клиентов. Это, в свою очередь, создает большую лояльность клиентов и увеличивает вероятность того, что ваши клиенты будут ссылаться на вас на других богатых клиентов.
Исследование
Финансовое планирование утверждает, что для доступа к большему количеству активов у меньшего числа клиентов сосредоточьтесь на тех богатых инвесторах. Данные говорят, что консультанты с самым высоким доходом, отслеживаемые исследователями-исследователями, говорят, что его список так называемых элитных советников работает в среднем по 83 клиента, каждый из которых имеет не менее 1 миллиона долларов в активах с консультантами. Это сопоставимо с почти 73 клиентами для каждого из консультантов, зарабатывающих от $ 500 000 и $ 1 млн, и 23 клиентов для группы с самым низким уровнем дохода, опрошенной журналом.

The Bottom Line

Как показывают вышеприведенные советы, создание лучшей финансовой консультационной практики - это сосредоточение внимания на нескольких шагах изменения игры - и их хороших результатов.
«Если вы хорошо осведомлены о рекомендуемых продуктах, продолжайте обучать себя инвестиционной отрасли и всегда ставите потребности своих клиентов выше своих собственных, это отличный старт», - говорит Колинский.
Прошлое, будь творческим, выходите в сообщество и в Интернете, и создавайте свой собственный уникальный финансовый консалтинговый бренд - тот, который держит вас на шаг или два впереди ваших конкурентов.