Инвесторы с ультра-высокой сетью оценивают разумное инвестирование чуть ниже тяжелой работы и образования в качестве ключевых факторов, которые несут ответственность за их финансовый успех. Вот посмотрите, как они инвестируют в 2015 году и как они (или не делают) используют финансовых консультантов для этого, согласно исследованиям, проведенным Spectrem Group по домохозяйствам с чистой стоимостью от 5 до 24 долларов США. 9 миллионов. (Для соответствующего чтения см. Полное руководство по вычислению чистой стоимости .)

Осторожное мышление

Богатые инвесторы вступили в 2015 году с более осторожным мышлением. Скорее всего, они будут инвестировать в паевые фонды и акции (59%), и более половины (51%) будут инвестировать больше активов на свои контрольные / сберегательные счета, говорится в исследовании Spectrem. Сорок четыре процента планируют инвестировать средства в средства денежного рынка, а 39% заявили, что они будут инвестировать в продукты с фиксированным доходом, включая индивидуальные облигации или взаимные фонды облигаций. (Для соответствующего чтения см. Достижение оптимального распределения активов .)

Ниже представлена ​​разбивка других инвестиций, в которые они могут инвестировать в этом году:

• Международные инвестиции (любого типа): 35%
• Биржевые фонды (ETF): 31 %
• Депозиты (CD): 19%
• Инвестиционная недвижимость: 15%
• Другие инвестиции, такие как хедж-фонды, фонды прямых инвестиций и инвестиций в недвижимость (REIT): 14%
• Драгоценные металлы таких как золотые изделия: 10%
• Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIP): 8%
• Казначейские векселя: 8%

Международный Outlook

Ультрабобесители обеспокоены глобальной политической нестабильностью, а также усилением терроризма после фатальных нападений в Париже в офисах сатирического журнала Чарли Хебдо >. Продолжающиеся сообщения о зверствах, совершенных террористическими организациями, такими как ISIS и Boko Haram, также уменьшили интерес к инвестированию за рубежом, заметил Спектрем. Сорок четыре процента опрошенных богатых инвесторов не заинтересованы в инвестировании за пределы Соединенных Штатов. (Более подробно см .: 3 наиболее опасные террористические организации .) Из тех, кто это делает, 26% сказали, что они, скорее всего, будут инвестировать в Европу. Это удвоилось с 2011 года, когда 13% сказали то же самое. Китай, где богатые инвесторы, скорее всего, будут инвестировать, хотя энтузиазм ослабевает с 2011 года. Генерал Бэби Бумер больше всего интересуется Китаем (26%). (Для соответствующего чтения см .:

ETFs, отслеживающие европейские рынки (VGK, IEV, FEZ) .) Из богатых инвесторов, которые указали на интерес к инвестированию в Японию, самый высокий процент (17%) был самый молодой опрошенный (в возрасте 42 лет и младше). (Для смежных чтений см .:

Стратегия Японии по устранению ее проблемы с дефляцией .) Поколение X и поздние бэби-бумеры (в возрасте 43-54 лет) больше всего заинтересованы в инвестировании в Бразилию и Индию, на которые приходилось 17% процентов. Только 3% сверхвысокой стоимости сказали, что планируют инвестировать в Россию в этом году. (Подробнее см .: Кредитные риски и инвестиционные риски России .) Секторы

Богатые продолжают поддерживать технологический сектор. Пятый год подряд самый высокий процент (59%) показал, что технология - это сектор, в котором они, скорее всего, будут инвестировать, по сравнению с 50% в 2013 году, нашел Spectrem. Также растет интерес среди богатых инвесторов в секторе здравоохранения и фармацевтики. Пятьдесят три процента заинтересованы в инвестировании в сектор здравоохранения, по сравнению с 51% в 2013 году. Сорок девять процентов выразили интерес к фармацевтическим препаратам, по сравнению с 41% в 2013 году. (Для смежного чтения см .:

Top 10 Pharma Акции на 2015 год .) Роль консультантов

Треть богатых инвесторов считают себя самостоятельными, то есть они принимают все финансовые и инвестиционные решения, не консультируясь с финансовым консультантом. Семь из 10 используют финансовый советник в некотором роде. (Для соответствующего чтения см .:

Правильный финансовый советник: важно для здоровья вашего портфеля .) Поскольку богатые инвесторы уверены в своих финансовых знаниях, они с меньшей вероятностью используют советника для управления своими инвестиции в акционерный капитал, чем для других инвестиций. На самом деле менее половины домашних хозяйств с чистой стоимостью от 1 до 4 долларов. 9 миллионов (не включая первичное место жительства) используют финансового консультанта для инвестиций в акционерный капитал. Сорок семь процентов используют финансового консультанта для управления своими международными ETF, а 44% сказали, что они полагаются на советника для управления своими международными / иностранными паевыми инвестиционными фондами. (Более подробно см .:

Получение международного инвестирования .) Более высокий процент состоятельных инвесторов с большей вероятностью будет нести основную ответственность перед своим советником в управлении своими инвестициями с фиксированным доходом, такими как индивидуальные корпоративные облигации (52%), паевые фонды муниципальных облигаций (51%), ETF с фиксированным доходом (48%) и индивидуальные муниципальные облигации (47%).

Миллионные инвесторы, скорее всего, будут полагаться на своих консультантов для управления более сложными инвестициями, как показали исследования Spectrem. Почти две трети (65%) сообщают, что их финансовый консультант несет основную ответственность за управление своими хедж-фондами, за которыми следуют фьючерсы (63%), товары (60%), венчурный капитал (59%), структурированные продукты (54%), частные (53%), обеспеченные долговые обязательства (CDO) (49%) и частные размещения (48%).

Итог

Богатые инвесторы приближаются к инвестированию с осторожностью в 2015 году. Хотя третий считает себя самонаправленным, те, кто использует финансовых консультантов, полагаются на свой опыт, в частности, на более сложные инвестиции, такие как хедж-фонды, фьючерсы и товары. (Для соответствующего чтения см.

Советы клиента с высокой сетью для финансовых консультантов .)