Предстоящий запуск SmartWealth UBS продолжает тенденцию к созданию крупных финансовых услуг, предлагающих робоконсультантов. Крупнейший менеджер по богатству в мире UBS управляет активами в размере 2 триллионов долларов США и планирует запустить SmartWealth в начале 2017 года. Изначально UBS SmartWealth будет доступен небольшому числу жителей У. К., но фирма планирует расширить свою деятельность на международном уровне в будущем. (Подробнее см. Ниже: Услуги личного консультанта Vanguard: краткое описание .)

UBS SmartWealth была построена в доме для тех людей, которые не соответствуют минимальному размеру активов в размере 2 млн. Фунтов стерлингов своих текущих клиентов по управлению активами. С £ 15 000 инвестор может подписаться на SmartWealth. Как и другие robo-advisors, платформа отбирает цели инвестора, активы и порог риска, прежде чем предлагать инвестиционный портфель.

UBS SmartWealth присоединяется к инвестиционным компаниям, спонсируемым корпорациями США, такими как Vanguard Personal Advisor и Schwab Intelligent Portfolios, а также европейские роботы MoneyFarm и Scalable Capital. (Более подробно см .: Как Schwab обновляет платформу Robo-Advisor .)

Как работает SmartWealth

Инвестиционный подход SmartWealth основан на существующей организации UBS, которая включает в себя исследования дома и сеть из 1 000 экспертов по инвестициям. Кроме того, фирма обещает информировать клиентов SmartWealth о своих взглядах и мнениях, полученных на основе местных и глобальных исследований. SmartWealth также предназначен для регулярной проверки производительности портфеля и сравнения его с целями клиента. Если инвестиции не будут выполнены, как ожидалось, платформа будет перенастраиваться. Наконец, UBS хочет, чтобы клиент понял, как и почему решения управления портфелем. (Более подробно см .: Какие роботы-консультанты управляют большинством денег? )

Настройка проста, и, как и в случае конкурентов robo-advisor, может выполняться онлайн. Опросник SmartWealth исследует финансовое положение, личность, цели и временный горизонт инвестора. После интеграции этой информации SmartWealth рекомендует инвестиционную стратегию, соответствующую индивидуальному клиенту. Если есть какие-либо вопросы, проблемы или проблемы, вам может помочь команда клиентов UBS SmartWealth.

UBS уникален тем, что платформа SmartWealth предлагает пользователям выбор между активным или пассивным инвестиционным подходом. Активный подход просматривает глобус для инвестиций и стремится превзойти рынок. Активная стратегия вносит изменения, основанные на корпоративных исследованиях UBS, которые включают экономические и другие факторы. Пассивный подход использует более дешевый индекс отслеживания UBS и смарт-бета-средства. (Подробнее см. Ниже: Robo-Advisors с самыми низкими тарифами .)

Клиенты имеют доступ к своему портфелю 24/7 с персонализированной информационной панелью и инструментами для просмотра всех своих активов в одном месте, даже которые проводятся за пределами их учетной записи UBS.Плата за UBS SmartWealth составляет севернее большинства конкурентов. Клиенты будут платить 1,7% активов под управлением (AUM) за активно управляемый подход и 1% для пассивного. По мере роста AUM плата будет снижаться.

Для участия в SmartWealth инвесторы должны иметь статус налогового резидента У. К., адрес электронной почты, номер мобильного телефона У. К. и предоставить домашний адрес У. К.. Кроме того, пользователям необходим банковский счет U. K. исключительно на имя клиента для перевода в учетную запись UBS SmartWealth и из нее. После первоначальных инвестиций в размере 15 000 фунтов стерлингов клиенты могут добавить свой счет в размере 1 000 фунтов стерлингов или более. (Подробнее см. Ниже: Как отличаются роботы-консультанты? )

Нижняя линия

UBS SmartWealth присоединилась к победителю крупных управляющих активами с помощью robo-консультационных услуг. Платформа robo-advisor отличается редким активным подходом к управлению, а также стандартным пассивным тактом. С первоначальным целевым рынком в U. K. и более высокими, чем средние комиссионные вознаграждения, время покажет, будет ли собственное исследование UBS компенсировать более высокие затраты. (Подробнее см. Ниже: Что дальше для рынка Robo-Advisor? )