Даже когда активы делятся после развода, во многих случаях бывшие супруги и наследники привлекаются к услугам адвокатов и судов для определения бенефициаров активов пенсионного плана умершего выхода на пенсию владелец счета. Это происходит, когда умерший не обновляет свое назначение бенефициара после развода или повторного брака. Лица, которые недавно развелись, могут спасти своих бенефициаров стрессом и юридической борьбой, правильно обновив свои бенефициары.
В вашем случае, поскольку владелец учетной записи уже умер, результат может зависеть от положений плана документа. В некоторых документах указывается, что назначение бенефициара отменяется после развода. В некоторых законах штата содержатся аналогичные положения.
Если учетная запись является квалифицированным планом, таким как распределение прибыли, покупка денег или план с установленными выплатами, выживание супруга обычно является бенефициаром по умолчанию.
Чтобы быть уверенным, обратитесь к хранителю, если это ИРА, или обратитесь к администратору плана, это квалифицированный план.
Для соответствующего чтения см. Получение развода? Понимание правил распределения активов плана .
На этот вопрос ответил Дениз Эпплби.
5 Шагов к пенсионному плану
Эти соображения помогут вам составить реалистичный и тщательный план выхода на пенсию.
Мой муж стал иметь право на 401 (k) план (без соответствующего взноса) на работе. Как мы можем вернуть $ 9 000, которые мы уже внесли в нашу IRA за 2005 год без штрафа? Мой муж зарабатывает 144 000 долларов США в год, и нам обоим более 50 лет.
Работодатель вашего мужа должен проверить поле плана выхода на пенсию в строке 13 формы W-2 в 2005 году только в том случае, если ваш муж решил внести взносы отсрочки по зарплате в план 401 (k) в 2005 году. Общее правило для 401 (k) планы заключаются в том, что физическое лицо не считается активным участником, если взносы или конфискации не зачисляются в план от имени физического лица.
Можно ли получить кредит по квалифицированному пенсионному плану?
Читайте, как доступны кредиты для квалифицированных планов выхода на пенсию; большинство кредитов позволяют получить 50, 000 или 50% от текущей стоимости, в зависимости от того, что меньше.