Взаимные фонды часто рекламируются как одна из более безопасных инвестиций из-за их внутренней диверсификации и профессионального управления. Взаимные фонды позволяют акционерам объединять свои средства в продукты, которые инвестируют в широкий спектр ценных бумаг для оптимизации их прибыли. Кроме того, почти бесконечное разнообразие доступных взаимных фондов означает, что инвесторы могут найти средства, которые отвечают их конкретным инвестиционным целям и терпимости к риску. К сожалению, волатильность рынка влияет на взаимные фонды, как акции или облигации. Однако есть несколько способов инвестировать в паевые фонды, которые минимизируют влияние резких колебаний рынка и защищают ваши инвестиции от волатильности.

Высокооплачиваемые облигационные фонды

В отличие от фондовых фондов, фонды облигаций инвестируют в долговые ценные бумаги, которые обычно предлагают последовательные процентные платежи каждый год и гарантируют погашение первоначальных инвестиций до погашения. Некоторые фонды облигаций, ориентированные на получение максимально возможной доходности, сосредоточены на покупке и продаже облигаций с очень высоким риском, называемых «мусорными» облигациями, которые дают возможность для быстрого роста, но также несут значительный риск потери. Нежелательные облигации предлагаются компаниями или правительствами с чрезвычайно низкими кредитными рейтингами. Риск дефолта высок, поэтому эти облигации можно приобрести за меньшие номинальные значения. Тем не менее, фонды облигаций, которые вкладывают средства в облигации с высоким рейтингом, выпущенные стабильными корпорациями или правительствами, имеют гораздо меньший риск.

На нестабильном рынке инвестирование в облигационные фонды, которые включают только долговые ценные бумаги, выпущенные компаниями с высокими кредитными рейтингами, - отличный способ генерировать регулярный процентный доход с минимальным риском для ваших первоначальных капиталовложений. Поскольку эти компании и правительства вряд ли объявят о банкротстве, риск дефолта практически отсутствует. Облигации, выпущенные Казначейством США, в частности, считаются практически безрисковыми, независимо от рыночной активности.

Фонды денежного рынка

Средства денежного рынка считаются одними из самых безопасных продуктов взаимного фонда, даже в периоды повышенной рыночной волатильности. Как фонды облигаций, фонды денежного рынка вкладывают средства в долговые ценные бумаги, а не в капитал. Однако, в отличие от фондов облигаций, средства денежного рынка инвестируют только в высокорентабельный краткосрочный долг. Активы в портфеле денежного рынка выдаются только наиболее авторитетными корпорациями, правительствами и муниципалитетами и имеют даты погашения менее одного года. Многие фонды денежного рынка вкладывают средства в векселя и банкноты, выпущенные Казначейством США, которые практически без риска, как указано выше.

Фонды денежного рынка обеспечивают постоянный рост в виде ежегодных процентных платежей. Однако компромисс для повышения стабильности фондов денежного рынка - это снижение нормы прибыли; процентные ставки часто намного ниже, чем ставки, предлагаемые более рискованными средствами.Если вы хотите защитить свой капитал от разрушительных непредсказуемых колебаний рынка, фонды денежного рынка могут стать отличным вариантом.

Долгосрочные инвестиции

Еще одна стратегия защиты ваших инвестиций в паевые инвестиционные фонды с волатильного рынка заключается в инвестировании средств, использующих стратегию покупки и удержания. Эти средства инвестируют в акции роста или долгосрочные облигации с целью создания долгосрочного прироста капитала из-за увеличения стоимости их активов, а не краткосрочного дохода, полученного от частых торгов.

Несмотря на то, что волатильный рынок влияет на стоимость активов фонда в краткосрочной перспективе, особенно на фондовые инвестиции, со временем стоимость этих фондов имеет тенденцию к стабилизации и может даже выиграть от колебаний цен в периоды, которые особенно волатильны. Эта стратегия лучше всего подходит для инвесторов, которым в ближайшее время не нужно снимать свои инвестиции, и им удобнее ездить на американских горках по волатильности рынка. Инвесторы, которые испуганы временными колебаниями стоимости, могут не очень хорошо подходить к этим типам фондов.

Избежать высокодоходных фондов

Хотя привлекательность увеличения инвестиционного дохода неоспорима, избегая высокодоходных фондов, может быть лучшим способом защитить свои инвестиции от изменчивого рынка. Высокодоходные фонды вкладывают средства в облигации с высоким риском или сильно изменчивые запасы и используют чрезвычайно агрессивную торговую стратегию, чтобы максимизировать краткосрочные выгоды. В случае инвестиций в высокодоходные облигации риск дефолта со стороны компаний-эмитентов увеличивается, если убытки предприятия понесены из-за неустойчивости рынка. В случае высокодоходных фондовых активов волатильность рынка увеличивает вероятность как прибыли, так и потерь, а это означает, что фондовый фонд с высокой доходностью может принести существенные выгоды, но может также привести к потере акционерного капитала.

Если ваша основная цель - избежать стресса и переменчивых колебаний волатильного рынка, высокодоходные фонды не являются подходящими инвестициями. Для тех, кто в первую очередь сосредоточен на увеличении роста инвестиций, независимо от присущего им потенциала потерь, высокодоходные фонды могут стоить риска.

Использование волатильности к вашему преимуществу

Арбитражные фонды - еще один вариант для тех, кто хочет избежать повышенного риска нестабильного рынка, но все же хочет извлечь выгоду из резких колебаний цен. Арбитражные фонды приносят прибыль, одновременно покупая и продавая одни и те же инвестиции по разным ценам. Например, фонд может покупать акции ABC на американском рынке по цене 20 долларов США за акцию и продавать такое же количество акций на лондонской бирже за 20 долларов США. 15 за акцию. Эти средства приносят очень небольшую прибыль по каждой сделке, но выполняют сотни сделок в год. Поскольку арбитражные фонды покупают и продают ценные бумаги одновременно, они считаются относительно низким риском, независимо от нынешнего рыночного климата.

Хотя арбитражные фонды, как правило, несут более высокие коэффициенты расходов из-за увеличения торговой активности, они также склонны получать более высокую прибыль в периоды высокой волатильности. Это связано с тем, что экстремальная волатильность усугубляет разницу между ценами акций на разных биржах или между ценами на рынке наличных денег и фьючерсов.Например, если ABC в настоящее время оценивается в 20 долларов США, но рынок крайне нестабилен, то на фондовом рынке одни и те же акции могут оцениваться в 30 долларов, потому что инвесторы считают, что цена акций будет быстро расти.

Хотя инвестиции не являются абсолютно безрисковыми, существует ряд способов инвестирования в паевые фонды, которые менее подвержены рыночной волатильности. Выбирая продукты, которые инвестируют в высоко стабильные активы или специально ориентированы на использование рыночных колебаний, вы можете использовать паевые инвестиционные фонды для поддержания активного инвестиционного портфеля и минимизации своего общего уровня риска.