Количественные аналитики, работающие в финансовой отрасли, используют математические и статистические методы для изучения, измерения и оценки финансовых инструментов, финансовых рынков и поведения участников рынка. Количественные финансовые аналитики работают во всех видах фирм в сфере ценных бумаг, включая коммерческие банки, инвестиционные банки, фирмы по управлению капиталом и хедж-фонды. Страховые компании, консалтинговые фирмы, бухгалтерские фирмы и компании финансового программного обеспечения также используют количественных аналитиков.

В то время как фокус количественного аналитика может сильно варьироваться от работы к работе, основная работа обычно связана с разработкой и построением математических моделей, призванных обеспечить понимание сложных финансовых систем. Эти модели могут использоваться для цен ценных бумаг и производных инструментов, для информирования о сроках торгов или для оценки и управления различными видами финансового риска. Независимо от того, какой фокус работы, количественные аналитики информации и понимания, как правило, используются для разработки и осуществления инвестиционных стратегий и для информирования о принятии решений инвестиционными менеджерами фирмы или ее инвестиционными клиентами.

Путь к карьере

Некоторые количественные финансовые аналитики начинают работать в роли начального уровня в качестве аналитиков-исследователей после прохождения степени бакалавра в области, которая обеспечивает практические количественные навыки, такие как статистика, финансы или экономика. Однако эти позиции обычно не приводят к долгосрочной, постоянной карьере на местах. Скорее, младшие аналитики с количественным анализом обычно либо возвращаются в школу, либо переходят на тесно связанные с ними рабочие места, такие как позиции аналитиков по инвестициям, исследующие компании и акции.

В отрасли ценных бумаг количественные аналитики обычно нанимаются для своего опыта в сложных методах математического моделирования, навыков, которые требуют многолетнего обучения для развития. Следовательно, большинство количественных аналитиков выходит на поле после завершения магистерских или докторских степеней. Лучшие кандидаты на должности аналитиков обычно занимают докторские степени и имеют опыт проведения независимых исследований и разработки математических моделей.

Образовательные квалификации

Долгосрочная карьера как количественного аналитика обычно требует получения степени бакалавра в такой количественной области, как финансы, экономика, математика или статистика. Также могут быть приемлемы степени в теоретической физике, технике, информатике и других областях, которые обеспечивают высокоуровневое обучение математическому моделированию и другим передовым количественным методам. Некоторые профессионалы на докторантуре, которые хотят перейти в финансовую отрасль от количественной карьеры в нефинансовых областях, предпочитают возвращаться в школу, чтобы получить магистерские степени по специальностям: финансовая инженерия или математическое финансирование.

Другие квалификации и навыки

Немногие работодатели в этой области требуют, чтобы кандидаты на работу имели профессиональную сертификацию. Однако на некоторых должностях может потребоваться соответствующая лицензия от регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), организации, ответственной за надзор за фирмами и брокерами ценных бумаг в Соединенных Штатах. Чтобы начать процесс лицензирования FINRA, кандидат обычно должен иметь официальное спонсорство от своего работодателя. В результате, любые требования к лицензированию для позиции обычно обрабатываются после начала работы нового сотрудника.

Большинство количественных финансовых аналитиков должны обладать высокой квалификацией в навыках управления базами данных и навыках компьютерного программирования, используемых для разработки и реализации математических моделей. Язык программирования C ++ обычно считается наиболее важным в данной области, хотя требования варьируются в зависимости от позиции. Другие языки программирования, используемые в поле, включают SQL, C #, Java, VBA и Python. Количественные финансовые аналитики должны также обладать опытом в программном пакете статистического анализа, таком как Matlab, R или SAS. Также требуются дополнительные навыки в Excel.

У аналитиков также должны быть отличные письменные и устные навыки общения. В дополнение к разработке новых математических моделей и аналитических подходов аналитики должны иметь возможность документировать и представлять результаты своей работы другим в фирме, чтобы ее можно было использовать в повседневной деятельности. Аналитики могут потребоваться для работы с технологическим персоналом для разработки соответствующих систем для запуска создаваемых ими моделей. Аналитики также должны рассчитывать на общение с руководством фирмы и различными бизнес-единицами для определения приоритетов исследований и разработок.