Scottrade, основанная в 1980 году и имеющая штаб-квартиру в Сент-Луисе, предлагает широкий спектр финансовых услуг и инвестиционных возможностей. Если вы думаете о размещении своих пенсионных активов в Scottrade, вот что вам нужно знать.

Предложения для продуктов

Для пенсионных накоплений Scottrade предлагает традиционные IRA, RRA IRA и опрокидывающиеся IRA. Для владельцев малого бизнеса Scottrade имеет SEP IRA и SIMPLE IRA, а также планы 401 (k) и Keogh, планы покупки денег, планы распределения прибыли и пенсионные планы. Scottrade поможет вам перенести вашу IRA из другого провайдера или перевернуть свой 401 (k) у бывшего работодателя. (Подробнее см. Можете ли вы инвестировать в паевые фонды на Scottrade? )

Выбор инвестиций

Клиенты Scottrade могут инвестировать в паевые фонды, биржевые фонды (ETF), акции, облигации, депозитные сертификаты (CD), Американские депозитарные расписки (ADR) и опционы. Scottrade предлагает доступ к более чем 14 000 паевых инвестиционных фондов, в том числе более 2, 500 комиссионных, без комиссионных средств и более 500 индексных фондов с низкими затратами и минимальными инвестиционными минимумами. Scottrade также предлагает доступ к почти 1 900 ETF и доступ к целевым фондам других компаний. Scottrade не предлагает собственные средства.

Профессиональные консультации

Scottrade имеет более 500 филиалов по всей стране для клиентов, которые предпочитают индивидуальную поддержку, а также помощь через онлайн-чат и послепродажное обслуживание клиентов по телефону. Вы также можете получить бесплатный обзор портфеля, который рассматривает ваши инвестиции в целом, а не только те, которые у вас есть в Scottrade.

Для получения более индивидуального руководства инвесторы могут использовать сервис Advisor Access от Scottrade Investment Management, который связывает вас с независимым консультантом, который рассмотрит ваше финансовое положение и поможет вам планировать выход на пенсию. Другим вариантом является Guidance Solutions от Scottrade Investment Management, который предлагает профессиональное управление портфелем на основе ваших личных целей и устойчивости к риску. Вы платите за эти услуги.

Индивидуальные инвестиционные услуги от Advisor Access and Guidance Solutions предоставляются зарегистрированными инвестиционными консультантами, то есть совет, который вы получаете, должен быть в ваших интересах, а не советником. (Более подробно см. Этические стандарты, которые вы должны ожидать от финансовых консультантов .) Обратите внимание, что новое доверительное правило требует этого от всех тех, кто предоставляет советы для выхода на пенсию (см. Фидуциарное правило: что это значит для инвесторов < ). Минимальные суммы и минимальные инвестиционные минимумы

У счетов Scottrade есть требование минимального начального депозита в размере 2 500 долларов США для брокерских счетов, но для IRA нет. Инвестиционные минимумы для конкретных фондов и ETF варьируются в зависимости от фонда.

С тысячами инвестиций на выбор, вы, скорее всего, сможете найти средства с минимумами, которыми вы можете управлять. Например, вы можете инвестировать в фонд целевых показателей Vanguard с минимальными и $ 100 дополнительными инвестициями в размере $ 1 000. Минимальный объем инвестиций в любой взаимный фонд всегда будет составлять не менее 100 долларов США. Минимальные инвестиции для компакт-дисков составляют 1 000 долларов США.

Сборы

Нет никаких комиссионных, чтобы открывать или поддерживать учетную запись Scottrade. Онлайн-акции и акции ETF стоят 7 долларов США каждый. Варианты торговли за 7 долларов плюс 1 доллар. 25 за контракт. Торги по облигациям являются бесплатными, но подлежат разметке или уценке, поскольку Scottrade выступает в качестве принципала. Исключение распространяется на корпоративные облигации, стоимость которых составляет 35 долларов США плюс 3 доллара США за сделку.

Паевые фонды без нагрузки, которые имеют комиссионный сбор за сделку стоимостью 17 долларов США; средства на загрузку не имеют платы за покупку и 17 долларов США за продажу. Брокерские торги и автоматические телефонные сделки имеют комиссию в размере 32 долл. США плюс два цента на акцию для акций и опционов; для взаимных фондов плата колеблется от $ 0 до $ 42 в зависимости от платы фонда и транзакционных сборов. Патентные фонды Scottrade NTF имеют краткосрочный взнос в размере 17 долларов США за средства, удерживаемые менее чем за 90 дней.

Коэффициенты расходов

Коэффициенты расходов варьируются в зависимости от фонда. Поскольку Scottrade предлагает доступ ко многим взаимным фондам и ETF от стольких поставщиков, вы сможете найти средства со всеми уровнями расходов. Например, если вы цените недорогие средства, вы можете инвестировать средства в Vanguard или iShares через Scottrade.

Репутация

J. Исследование удовлетворенности инвесторов, проведенное компанией «Power Power» в 2015 году, которое опросило более 3 700 инвесторов, которые принимают инвестиционные решения без помощи личного финансового консультанта, высоко оценило Scottrade по всем направлениям. Брокерство получило пять из пяти для предложений продуктов и четыре из пяти за общую удовлетворенность, полезность и простоту доступа к информации о счете, торговым сборам и сборам и информационным ресурсам (исследования, анализ и инструменты). Он заработал три из пяти для взаимодействия с клиентами.

В то время как брокерская деятельность не оценивается так высоко, как Charles Schwab & Co., Vanguard или Fidelity Investments в этом опросе, она по-прежнему имеет солидную репутацию для удовлетворения инвесторов.

Безопасность

Ценные бумаги вашего брокерского счета (акции, облигации, казначейские ценные бумаги, депозитные сертификаты, паевые фонды, паевые фонды на денежном рынке и некоторые другие инвестиции) с Scottrade покрываются Корпорацией защиты ценных бумаг (SIPC), которая будет покрывать потерю до 500 000 долларов США в ценных бумагах, в том числе до 250 000 долларов наличными, если фирма обанкротится и ваши активы пропадут без вести. Scottrade также дополнительно покрывает 100 миллионов долларов США, при этом клиентский лимит составляет 24 доллара США. 5 миллионов, включая $ 900 000 в наличных претензиях. Депозитные счета в банках Scottrade Bank и банкомате являются застрахованными FDIC.

Кроме того, поскольку любые паевые паевые фонды, которыми вы владеете, принадлежат стороннему кастодиану, ни Scottrade, ни его кредиторы не могут взять на себя ответственность за них, если брокерство сталкивается с финансовыми проблемами.Scottrade является членом регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA). (Подробнее см.

FINRA: как он защищает инвесторов .) Если ваша учетная запись теряет деньги, потому что рынок падает или вы принимаете плохие инвестиционные решения, вам не повезло - для этого нет никакой страховки , независимо от того, какая брокерская компания держит ваши деньги. (Более подробно см.

Застрахованы ли мои инвестиции в счет потерь? ) Итог

Scottrade имеет солидную репутацию для пенсионных услуг и клиентов, которые хотят приобрести широкий спектр инвестиций через единый счет с низкими комиссионными и комиссионными будет особенно ценить предложения Scottrade.

С услугами для всех, кто имеет самостоятельные инвесторы для тех, кто предпочитает профессиональное руководство, большинство людей, планирующих выход на пенсию, найдут то, что им нужно в этой брокерской компании. (Подробнее см.

Управление онлайн-портфолио, DIY или финансовый советник: что подходит вам? )