Инвесторы в первый раз могут спросить, есть ли способ купить страховку на акции для предотвращения убытков.

В настоящее время страхование покупки акций не так просто, как покупка политики для вашего портфеля. Тем не менее, существуют способы страхования или хеджирования от потерь на фондовом рынке.

Диверсификация вашего портфеля и использование различных вариантов могут помочь предотвратить накопление запасов инвестора от существенных потерь.

Диверсификация

Чтобы диверсифицировать портфель, необходимо уменьшить свой несистемный риск, инвестируя в различные активы. Благодаря диверсификации чистые убытки от снижения цен на акции уравновешивают доходы от других активов.

При приближении к стратегии диверсификации важно распределить богатство между инвестициями с постоянной и изменчивой прибылью. Что касается фондового рынка, то безопасные запасы - это те, которые не свидетельствуют о неустойчивых изменениях цен и выплатах дивидендов. Инвестирование в целый индекс, такой как S & P 500 или Dow Jones Industrial Average, который охватывает множество акций, представляет собой более эффективную стратегию по страхованию индивидуальных инвестиций в акции.

Облигации, сырьевые товары, валюты и фонды также являются ценными активами для диверсификации портфеля. В частности, облигации США. Казначейские облигации, поддержанные правительством США, наиболее консервативными инвесторами считаются самым безопасным активом. Портфель, который содержит процент от 10 до 30-летних облигаций США, может ослабить потери на фондовом рынке, связанные с риском. (См. Также: Риск и диверсификация: разные виды риска.)

Опции запаса

Параметры могут быть ценным инструментом для хеджирования риска и страхования потерь. Опцией является договор между двумя сторонами, в котором покупатель имеет право покупать или продавать акции по согласованной цене в течение заранее определенной даты.

Опцион колл дает инвестору право покупать акции по цене исполнения, ожидая, что акции увеличатся в цене, превышающей цену исполнения. И наоборот, опцион «пут» дает инвестору право продавать акции по цене исполнения с ожиданием снижения цены базового запаса. Приобретение опционов на акции для отдельных акций является ценным способом защиты убытков, связанных с риском, связанных с изменчивыми запасами. (См. Также: Руководство по основам опций.)

Другие типы опций

Хотя опционы на акции могут быть безопасным способом снижения рисков инвестирования, существует множество различных вариантов, которые дают инвесторам рычаги и рыночные риски. Как и опционы на акции, опционы-индексы являются финансовым производным, который извлекает свою стоимость из базового индекса. Владелец договора имеет право покупать или продавать корзину активов, таких как S & P 500 или Dow Jones Industrial Average. В частности, опционы на опционы на акции предоставляют страхование инвесторам на медвежьем рынке.

Во время медвежьего рынка активы в портфеле инвестора уменьшатся, в то время как опцион с индексом будет давать положительные результаты. Как и опционы индекса, варианты ETF обеспечивают сектор инвестиций в акции. Варианты ETF могут копировать целые индексы или конкретные сектора, такие как энергия, здравоохранение и технология. В то время как опционы на индексы являются денежными средствами, варианты ETF могут быть урегулированы в базовом активе.

В отличие от опций индекса и ETF, параметры VIX позволяют трейдерам спекулировать на волатильности рынка без учета цены базового инструмента. В качестве актива с денежными средствами варианты VIX - отличный способ разнообразить и хеджировать портфели. (См. Также: 4 преимущества опций.)

Нижняя линия

Фондовый рынок очень непредсказуем с прибылью и убытками, реализованными каждый день. Страхование ваших инвестиций может быть ценным средством для предотвращения существенных потерь.

Диверсификация вашего портфеля акций необходима для любого инвестора на фондовом рынке. Диверсифицируя портфель, инвестор будет приобретать активы, не связанные с теми, которыми они владеют в настоящее время, для баланса потерь. Диверсификация может быть осуществлена ​​несколькими способами, а не только за счет покупки различных запасов. Облигации, сырьевые товары, фонды и, в частности, варианты являются ценным методом страхования ваших инвестиций в акции.