Если размер представляет собой какое-либо указание, то Vanguard следует считать одним из лучших менеджеров планов 401 (k) на планете. В прошлом году Vanguard превзошел Fidelity Investments как лидера в активах с установленными взносами под управлением (AUM). Это не так удивительно, учитывая популярность его индексных фондов, которые сочетают в себе самые низкие затраты и самые длинные рекорды в отрасли, чтобы создать привлекательный инвестиционный вариант для спонсоров плана. В дополнение к своей объявленной группе фондов, Vanguard также предлагает полный комплекс услуг 401 (k) управления на институциональном уровне и в области малого и среднего бизнеса. Если его управленческие услуги 401 (k) складываются с точки зрения качества и эффективности управления фондами, Vanguard может быть лучшим универсальным магазином для спонсоров плана выхода на пенсию.

Vanguard 401 (k) Услуги по планированию

Vanguard через свою институциональную группу инвесторов предлагает широкий спектр услуг управления 401 (k), от проектирования плана и аналитики до надзора за управлением инвестициями. План спонсоров покрывается поддержкой на каждом этапе, начиная со стратегической команды по отставке для разработки стратегий плана. Назначенный менеджер отношений с клиентами обеспечивает повседневную поддержку по всем аспектам управления планом, и консультант ERISA всегда доступен для поддержки в вопросах регулирования и соблюдения. Плановые спонсоры также имеют доступ к консультанту по коммуникациям для разработки целевых образовательных стратегий и индивидуальных коммуникаций для участников плана.

Как и ожидалось, Vanguard действительно превосходит свои услуги по управлению инвестициями, предоставляя своим специалистам и многолетним опытом опытного управления каждому клиенту. Отдел обзора портфеля работает с спонсорами плана для проведения due diligence для внешних управляющих фондами и обеспечивает надзор за выбором и мониторингом менеджеров фондов. Плановые спонсоры также получают выгоду от многолетнего опыта, который инвестиционные фонды и группы с фиксированным доходом привносят в разработку инвестиционных стратегий для портфелей планов.

Vanguard вложил значительные средства в свои бэк-офисные системы для предоставления передовых технологических услуг для администрирования и учета планов. Клиенты получают преимущества от более упрощенных процедур администрирования, которые снижают их затраты, а также дополнительные данные, которые могут определять области для улучшения участия в плане.

Как работает Vanguard в 401 (k) Управленческие услуги?

Если вы действительно хотите знать, как Vanguard занимается предоставлением услуг плана 401 (k), просто спросите участников плана и спланируйте спонсоров. Несколько исследовательских фирм сделали именно это, проведя опросы, чтобы определить, как поставщики плана работают в ряде областей.В одном исследовании Cogent Reports участники плана оценили Vanguard самым высоким в общем удовлетворении. Vanguard занял первое место в семи конкретных функциях, в том числе:

• Инвестиционная эффективность

• Веб-сайт и онлайн

• Плата за транзакцию фонда

• Разрешение проблем

• Количество вариантов инвестиций

• Плата прозрачности

• Заседания о регистрации

Спонсорам плана было предложено оценить их общую удовлетворенность своим поставщиком плана. Восемьдесят три процента клиентов Vanguard выразили наивысшее удовлетворение их услугами. Удовлетворенность среднего поставщика услуг в опросе составила всего 62%. В том же опросе, Vanguard занял первое место в нескольких областях, в том числе:

• Точность и своевременность процесса транзакции

• Поддержка администрирования плана

• Форма поддержки формы 550

• Качество вариантов инвестиций > • Коэффициенты затрат в фонде

• Качество и четкость информации о раскрытии информации о вознаграждении

• Прозрачность сборов

• Планирование административных сборов

Если есть одна вещь, спонсоры плана беспокоятся о том, чтобы не получать качественные услуги из своего плана провайдер, это разумность платы, которую они платят. Это фидуциарное требование, согласно которому спонсоры гарантируют, что сборы и расходы, связанные с планами и управлением инвестициями, являются разумными на основе предоставляемых ими услуг. Согласно исследованию спонсора плана Boston Research Group 2014 года, пятый год подряд Vanguard занимает первое место по стоимости по стоимости со стороны спонсоров плана полного обслуживания. В этом же исследовании Vanguard получил рейтинг топ-уровня для общей удовлетворенности, эффективности инвестиций и уважаемого бренда.

Заключение

Vanguard пробился к вершине в 401 (k) AUM, в основном благодаря своей звездной линейке недорогих индексных фондов. Если полагаться на спонсоров плана и опросов участников плана, он также заслужил звездную репутацию в качестве основного поставщика плана 401 (k).