Почти половина всех финансовых консультантов успешно использовали социальные медиа для конвертации перспектив в клиентов, согласно Accenture, в то время как еще 9% инвесторов заявляют, что фирмы, которые не могут использовать социальные сети, потеряют клиентов для тех которые используют социальные сети для привлечения клиентов. Но советники должны придерживаться тонкой линии между соблюдением и индивидуальностью, когда речь идет о взаимодействии с существующими и потенциальными клиентами в LinkedIn, Facebook, Twitter и других сетях.

Большинство финансовых консультантов используют социальные медиа как мыслящее руководство и инструмент построения отношений, а не используют его для прямого продвижения. Например, они могут делиться соответствующим контентом, присоединяться к группам LinkedIn и размещать ссылки на их содержание в блоге. Эти действия могут показаться безобидными на поверхности, но фирмы должны принять меры предосторожности, чтобы гарантировать, что они соответствуют последним нормативным требованиям, чтобы избежать любых проблем. (Подробнее см .: Как финансовые консультанты используют социальные медиа .)

В этой статье мы рассмотрим, как финансовые консультанты могут соблюдать правила соблюдения социальных сетей при эффективном использовании среды.

Что делать

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и FINRA внесли ряд рекомендаций финансовым советникам, которые хотят оставаться совместимыми.

• Принять политики . FINRA рекомендует, чтобы финансовые консультанты применяли политику и процедуры, которые разумно гарантировали надлежащее наблюдение за лицами, которые участвуют в социальных сетях для деловых целей, имеют необходимую подготовку и опыт в такой деятельности и не представляют для инвесторов неоправданный риск. Кроме того, фирмы должны иметь политику, запрещающую сотрудникам вести бизнес-общение на неконтролируемых счетах.
• Архив Все . Правило 3110 FINRA требует, чтобы финансовые консультанты регистрировали все сообщения, в том числе созданные через социальные сети. Несмотря на то, что не существует конкретных указаний в отношении времени, в течение которого записи должны храниться, большинство финансовых консультантов хранят архивы, которые возвращаются минимум на три года. Хорошей новостью является то, что есть много услуг, которые могут помочь в архивировании, включая HearsaySocial.
• Отказ от ответственности . Финансовые консультанты должны сообщать открытым и прозрачным образом, что означает включение отказов от ответственности за все акции и рекламные акции. Часто финансовые консультанты делают это с помощью хэштага #ad, который указывает, что сообщение является «», и его следует читать и интерпретировать как таковое. Любые страницы, которые связаны с социальными сетями, также должны включать любые обязательные отказы. (Более подробно см .: Социальные медиа «Не делайте» для финансовых консультантов. )

Вещи, которых следует избегать

Регуляторы также выпустили руководство по практике, которую должны избегать финансовые консультанты, чтобы оставаться в соответствии и избегать любых санкций.

• Избегать рекомендаций . Уведомление FINRA 10-06 требует, чтобы финансовые консультанты избегали «одобрения» контента в социальных сетях. Помимо профессиональных счетов, финансовые консультанты должны включать отказ от ответственности на своих личных счетах, указав, что любой общий контент или действия, предпринятые на их счете, не обязательно отражают взгляды их работодателя. Это помогает предотвратить путаницу и позволяет советникам иметь собственный голос на личных счетах. (Подробнее см. Ниже: Как советники могут получить права на социальные медиа .)
• Не повторять прошлые выпуски . FINRA рекомендует запрещать или устанавливать ограничения для лиц, которые в прошлом представляли риски соблюдения, особенно в отношении практики продаж, от создания счетов в деловых целях на сайтах социальных сетей.

Итог

Социальные медиа широко используются финансовыми консультантами для привлечения и удержания клиентов, но важно следить за последними нормативными инструкциями и обеспечивать надлежащее соблюдение. Внедряя правильную политику и избегая распространенных ошибок, советники могут использовать эти мощные инструменты социальных сетей без риска штрафов. Многие программные средства также могут помочь обеспечить соблюдение, поскольку эти правила развиваются, чтобы соответствовать новейшим технологиям.

Финансовые консультанты должны изучать программные решения, которые специализируются на управлении социальными сетями для аудитории консультанта. Кроме того, советники должны быть в курсе последних рекомендаций от FINRA и SEC, регулярно проверяя их веб-сайты. (Для смежных чтений см .: Как советники могут вырезать нишу социальной медиа. )