Технология продолжает формировать и формировать наш мир с все большей скоростью. Смартфоны, планшеты и iPad теперь являются обычными предметами домашнего обихода, и все больше товаров и услуг становятся доступными во всем мире через облачные платформы. Финансовая индустрия не является исключением из этого, и цифровая революция быстро трансформирует то, как финансовые консультанты могут управлять своей практикой и обслуживать своих клиентов. Некоторые из последних технологических тенденций, которые советники должны придерживаться, чтобы оставаться конкурентоспособными, включают:

• Мобильность: все большее число клиентов хотят иметь возможность просматривать и получать доступ к своим деньгам из любой точки мира. Платформы на основе облачных вычислений могут облегчить это и позволить клиентам управлять своими активами с помощью компьютера, планшета или смартфона. Программы Skype и видеочат также позволяют консультантам проводить индивидуальные обсуждения удаленно и удобно. Эти услуги будут очень привлекательны для молодых клиентов, которым удобны технологии. Они также облегчат жизнь советникам, которые смогут вводить данные о клиентах непосредственно в свой цифровой портал из домов своих клиентов или других зон встреч. (Подробнее см. Ниже: Лучшие инструменты Каждый финансовый консультант нуждается в .)

• Интеграция: сегодня у советников должны быть платформы, позволяющие эффективно объединять все грани их заданий в единую интегрированную рабочую станцию, а также общую связь между электронной почтой, социальными сетями, записями клиентов и другими базами данных так что информация, которая вводится в любом месте, автоматически переносится по всей системе. Такая интеграция может позволить советникам производить индивидуальный анализ портфеля и связывать его с релевантными новостями и другими данными с минимальными затратами времени и усилий. Индивидуальный сервис, который он предоставляет, также может помочь укрепить удовлетворенность и лояльность клиентов. (Подробнее см .: Как стать лучшим финансовым советником .)

• Социальные медиа: у советников сегодня практически нет выбора, кроме как развивать и поддерживать сильное присутствие в социальных сетях. Facebook, Twitter, LinkedIn и другие подобные сайты могут предоставить советникам отличную возможность для маркетинга и совершенствования онлайн-следования, а также узнать ключевые сведения о личной и профессиональной жизни своих клиентов. Разумеется, советники должны следить за тем, чтобы все, что они публикуют, было очищено отделами соответствия и придерживалось всех нормативных требований. FINRA выпустила набор правил для социальных сетей в 2013 году, и зарегистрированные представители должны ознакомиться с ними, прежде чем создавать онлайн-профиль. (Подробнее см. Ниже: Как финансовые консультанты используют социальные медиа и Советы веб-сайта для финансовых консультантов .)

• Аутсорсинг: многие консультанты все чаще вынуждены концентрировать свою практику в специализированных областях, таких как опционы на акции или планирование недвижимости, чтобы сохранить свои конкурентные преимущества. Но для того, чтобы сделать это эффективно, многие задачи, такие как маркетинг, реклама или оформление офиса, возможно, должны быть делегированы другим, более талантливым в этих областях. Краудсорсинг также стал новой формой аутсорсинга для некоторых консультантов, и его популярность, вероятно, возрастет в будущем, поскольку она может похвастаться гораздо более низкой стоимостью, чем найм экспертов в некоторых случаях.

• Кибербезопасность: эта тенденция связана как с мобильностью, так и с аутсорсингом как ключевым компонентом успешной современной консультативной практики. Жизненно важно поддерживать адекватную защиту данных клиентов в эпоху взлома и кражи личных данных, а это не может привести к астрономической ответственности и кошмарным последствиям как для консультантов, так и для их клиентов. Советники, которые не обладают высокой квалификацией в области технологий, разумно нанимать специалиста в этой области в частности. (Для сравнения см.: Финансовые консультанты чувствуют себя небезопасными и Обучение ваших клиентов о кибербезопасности .)

• Robo-Advisors: В настоящее время существует множество сложных компьютерных программ, которые могут управлять активами клиентов и выполнять такие услуги, как автоматическое перераспределение портфеля или осуществление операций с ценными бумагами, которые следуют конкретному плану. Хотя эти программы не способны полностью заменить консультантов-консультантов, они могут помочь освободить советников от необходимости вручную выполнять многие повседневные задачи, связанные с управлением деньгами на ежедневной основе. (Более подробно см .: Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors и Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

Нижняя линия

Мобильность , безопасность, свобода и интеграция являются новыми целями, с которыми сталкиваются большинство современных финансовых консультационных фирм в эпоху цифровых технологий. Хотя задача защиты данных клиентов, вероятно, будет бесконечной технологической битвой, она необходима для тех, кто намерен развивать свою практику и предоставлять соответствующие услуги своим клиентам. (Более подробно см .: Тенденции, бросающие вызов финансовым советникам и Советы SEO для финансовых консультантов .)