Кому нужен план прибыли / убытка? Не инвестирует ли только на покупку низкой и высокой продажи? Было бы неплохо всегда покупать снизу и продавать наверху, но почти невозможно сделать это последовательно. Кроме того, инвесторы только люди: эмоции влияют на наше суждение, и в нашей природе ненавидеть проиграть. Поэтому потеря на складе не только наносит ущерб нашим бумажникам, но и вредит нашим эго. Время и время снова инвесторы берут прибыль, продавая инвестиции, которые оценили, но держатся за снижение запасов в надежде на отскок. Зачастую эти инвестиции сокращаются до доли их прежней стоимости.

Итак, как может инвестор избежать такого рода результатов? Одним из решений является научиться быть дисциплинированным инвестором и принять план прибыли / убытка. В этой статье мы рассмотрим эту стратегию и покажем вам, как использовать ее, чтобы оставаться в черном.

Что такое план прибыли / убытка? Этот план является шагом, который часто игнорируют многие розничные инвесторы (и профессионалы). План прибылей и убытков представляет собой набор лимитов, определяющий максимальный убыток или прибыль, которую инвестор возьмет на себя. Содержащие убытки - очень важная часть инвестирования, поэтому план прибылей и убытков имеет решающее значение для разумной стратегии.

Мы все делаем ошибки сбора акций, и большинство из нас потеряло деньги на фондовом рынке - что отличает крупных инвесторов от их способности распознавать их плохой выбор и использовать то, чему они научились восполнить их позже. План прибылей и убытков помогает распознать ваши ошибки, позволяя вам отделять свои эмоции от инвестиций. Если вы не слишком усердны в своих преимуществах, и вы видите их исключительно как средство увеличения денежных потоков (а не вашего эго), вам будет намного легче избавиться от ваших потерь и, следовательно, контролировать их.

Разработка плана
Разработка плана может быть сложнее, чем вы ожидали. Во-первых, вам нужно установить максимальный выигрыш, который вы примете, и максимальную потерю, которую вы будете терпеть для своих инвестиций, но эти максимумы и минимумы не обязательно должны быть одинаковыми для каждой акции. Например, акции голубых фишек вряд ли будут расти или падать на 10% в течение любого данного года, по сравнению с небольшим запасом роста, который будет демонстрировать большую волатильность. Другими словами, вы должны проанализировать каждый запас отдельно, чтобы оценить, насколько он может двигаться в любом направлении.

Некоторые инвесторы используют технический или фундаментальный анализ или комбинацию обоих, чтобы определить соответствующие лимиты для прибылей и убытков.

Еще один способ разработать свои лимиты - это спланировать свой план производительности определенного показателя, например, индекса или даже прошлой производительности вашего собственного портфеля.

Еще один фактор, который вы должны учитывать при разработке плана прибыли / убытка, - это ваша толерантность к риску, которая зависит от многих факторов, таких как ваша личность, ваши временные рамки и ваш доступный капитал.Как правило, люди, которые не склонны к риску, будут иметь более жесткие границы, чем те, кто не против риска. Любители риска будут стараться как можно больше извлекать прибыль из растущего запаса, но более консервативный инвестор может продать акции на ранней стадии своего роста, чтобы устранить риск потерь, которые произойдут, если акция начнет стремительно спускаться вниз. Если вы предпочитаете уклоняться от рисков, план прибылей и убытков по 10% в каждом случае может оказаться неприемлемым или даже реалистичным для вас. С другой стороны, если вы готовы принять дополнительные риски, связанные с потенциальной прибылью, то 10% -ная прибыль / убыток может быть более уместной.

Выполнение плана После того, как вы определились с вашими числами, будь то консервативными или агрессивными, вы должны привести план в действие с минимальным количеством ударов. Помните, что этот план имеет двойное требование: вы должны продавать свои акции, если они попадают на определенный уровень, и если они поднимаются до определенного уровня.

Теперь брокеры не позволят вам вводить два разных ордера на продажу для одной и той же безопасности, поэтому вам нужно выяснить, какой из них вы предпочитаете сначала. Может быть разумнее вводить заказы, которые сначала защищают ваш недостаток: многие разумные инвесторы используют ордер стоп-лосс, который поручает вашему броку покупать или продавать акции, как только он достигнет определенной цены. Стоп-лосс гарантирует, что вас не сгорят на понижающемся рынке, особенно если вы не можете следить за своими запасами каждую секунду. Когда вы входите в свой заказ у своего брокера, установите стоп-цену с максимальным процентом потерь, а затем сидите и ждите. Если цена заканчивается тем, что оценивает вашу верхнюю границу, просто измените цену своего ордера на стоп-лосс, который затем активирует немедленную продажу ваших акций.

Пребывание дисциплинированных После того, как у вас есть стратегия прибыли / убытка, вам нужно будет помнить, что вся идея плана заключается в том, чтобы установить строгие правила для продажи. Конечно, больно видеть, что акции продолжают расти после того, как вы их продали, но часто лучше продавать по дороге, чем ждать, пока вам не придется сбрасывать акции, пока цена рушится после ее пика. Джозеф П. Кеннеди, старший однажды сказал: «Только один дурак держится за верхний доллар».

Итог Имейте в виду, что наши примерные цифры являются обобщениями. Разработка вашего плана требует детальных исследований, анализа, самооценки и реалистичного мировоззрения. Установление предела прибыли на 100% (удвоение ваших денег) не имеет смысла, если вы инвестируете в компании с низким уровнем риска, которые неуклонно растут на уровне 15% в год.

Вот что нужно запомнить:

• Акция, которая уменьшает 50%, означает, что вам нужно удвоить свои деньги, чтобы вернуться к четному. Контроль потерь - это ключ к разумному инвестированию.
• Ошибки - это человеческая природа. Как только вы это осознаете, вам будет легче двигаться дальше.
• Покупка акций и хранение на нем в течение очень долгого времени не означает, что вы будете зарабатывать деньги. Стратегия покупки и удержания будет работать только при выборе подходящих компаний. Важнейшая часть разработки плана прибылей и убытков - придерживаться этого!