Следующий список взаимных фондов предлагает различные виды возможностей. Например, вы найдете один фонд, который исключительно расположен, если S & P 500 ценит всю оставшуюся часть года; есть еще один фонд, в котором менеджмент не будет стесняться коротких акций. Поэтому многое будет зависеть от того, что, по вашему мнению, произойдет с более широким рынком. Если вы предпочитаете играть в нее безопасно, есть, по крайней мере, один вариант. И если вы хотите инвестировать в тенденцию выхода на пенсию Baby Boomers, тогда вам захочется рассмотреть средства, ориентированные на здравоохранение. Теперь давайте перейдем к этому списку.

Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

При коэффициенте расходов 0,76% по сравнению с средним показателем в 1,43%, это фонд, ориентированный на здравоохранение. Наиболее впечатляюще, фонд существует с 1981 года, когда он торговал примерно за 10 долларов. В настоящее время он торгуется в $ 237. 16 (по состоянию на 7 марта 2015 года). Поскольку существует 76 миллионов стареющих бэби-бумеров, долгосрочный потенциал здесь является исключительным. Риск - это широкая рыночная коррекция (или авария) в 2015 году. Однако, если это произойдет, это даст возможность добавить к вашей позиции. (Подробнее см. Ниже: Инвестируйте в поставщиков здравоохранения с этим ETF (IHF) .)

Vanguard 500 Index Inv (VFINX)

Этот фонд перечисляется здесь из-за его чрезвычайно низкого коэффициента расходов 0,17 против среднего показателя в 1,8%. Это позволит вам получать прибыль, когда фонд ценит. Кроме того, этот фонд диверсифицирован во всех секторах и в настоящее время предлагает дивидендную доходность 1,70%. Это идеальный инвестиционный фонд, если вы хотите быть длинным рынком. Если вы не бычьи, избегайте. (Подробнее см. Ниже: 5 вещей, которые вам нужно знать о фондах индексов .)

Vanguard Growth Inv Inv (VDIGX)

Если вы хотите только подвергать компании компании, которые способны расти и зарабатывать свои дивиденды, это место. Этот подход также приводит к успеху в трудные времена (условно говоря). Коэффициент расходов 0,31% по сравнению со средним показателем в 1,8% позволит вам получать гораздо больше прибыли, чем в большинстве фондов. A 1. 84% дивидендная доходность - это бонус.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Этот фонд похож на FSPHX. Тем не менее, он имеет более низкий коэффициент расхода всего 0,35%, и он предлагает небольшую дивидендную доходность, которая в настоящее время составляет 0,84%. (Подробнее см. Ниже: Заинтересованы в запасах здравоохранения? Посмотрите на этот ETF .)

Dodge & Cox International Stock (DODFX)

С 62% активов в Европе и печатью в Европейском центральном банке деньги, потенциал высок. Соотношение расходов 0,64% против среднего показателя по категории 1,19% впечатляет, а дивидендная доходность в размере 20% составляет интригующую. Долгосрочный риск состоит в том, что дефляция побеждает денежно-кредитную политику.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

Соотношение расходов 0.91% чуть ниже среднего показателя по категории 1. 03%, и это не инвестиции, которые изменят ваш образ жизни. Тем не менее, он предлагает многосекторную диверсификацию, это хороший способ выделить некоторый капитал в вашем портфеле, и в настоящее время он дает здоровые 3,97%. (Подробнее см. Ниже: Простые способы диверсификации портфолио .)

FPA Crescent (FPACX)

Эта команда менеджеров пойдет длинными акциями и облигациями; он будет инвестировать в проблемную недвижимость; и это будет короткими запасами. Он также будет терпеливо удерживать значительную часть своего капитала наличными, ожидая идеального времени для забастовки, когда появляется хорошая возможность. Соотношение расходов 1,14% по сравнению с средним показателем категории 0,94%, но есть небольшой доход 0,88%. (Подробнее см. Ниже: Десять управляющих деньгами, которые стоят ниже .)

Oakmark International I (OAKIX)

Это конечная противоположная игра. Руководство инвестирует в то, что другие ненавидят. Это окупилось в долгосрочной перспективе, несмотря на большой успех во время финансового кризиса. Коэффициент расходов 0,95% ниже среднего по категории 1,19%, а фонд в настоящее время составляет 1,94%.

Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX)

Половина активов этого фонда инвестируется в акции, выплачивающие дивиденды, остальные в инвестиционных инвестициях в недвижимость (REIT) (15%), конвертируемые ценные бумаги (15%) и привилегированные акции (20%). Его коэффициент расходов 0,74% ниже среднего по категории 0,85%, а фонд в настоящее время дает 2,9%. Это уникальный фонд, на который стоит обратить внимание, но он вряд ли хорошо справится, если отступит более широкий рынок. (Подробнее см. Ниже: Трейдеры смотрят на дивидендные фонды (VIG) .)

PRIMECAP Growth Odyssey (POGRX)

Наконец, не в последнюю очередь, этот фонд инвестирует в компании, демонстрирующие доход выше среднего рост. Добавьте диверсификацию сектора (исключая только недвижимость и коммунальные услуги), и у вас есть фонд, который, скорее всего, превзойдет своих сверстников в большинстве рыночных условий. Коэффициент расходов 0,63% по сравнению с средним показателем в 1,18% впечатляет, а дивидендная доходность 0,9% не повреждает.

Нижняя строка

Этот список следует рассматривать как отправную точку. Если один из перечисленных выше фондов требует вашего интереса, подумайте о том, чтобы копать глубже, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения. Если вы решили инвестировать в более чем один фонд, не забудьте разнообразить, а не накладываться. (Для смежных чтений см.: Наиболее перспективные ETF в 2015 году .)

Дэн Московиц не имеет каких-либо должностей ни в одном из перечисленных выше фондов. В настоящее время он является длинным FAZ, TECS, TWM, DRR и BIS.