В зависимости от вашего жизненного цикла или распределения активов в вашем портфеле облигации могут быть твердым выбором для обеспечения стабильности с фиксированным доходом и хеджирования против более рискованных инвестиций в акционерный капитал. (См. Также: 6 Стратегии распределения активов, которые работают. )

Процентные ставки были исторически низкими в течение многих лет, делая золотой стандарт - У. С. Treasuries - менее привлекательным. Именно здесь появляются корпоративные облигации инвестиционного класса. Во многих случаях корпоративные облигации предлагают значительно более высокий доход без столь же значительного риска. Да, корпорации редко обанкротились в редких случаях, но облигации инвестиционного класса сосредоточены на компаниях с отличными кредитными рейтингами и очень низким риском дефолта. (См. Также: Как инвестировать в корпоративные облигации .)

Проблема заключается в том, что выбор институциональных облигаций - это умение, которое лучше всего оставлять экспертам, и их сборы могут легко сожрать прибыль. К счастью, существует ряд высококачественных инвестиционных фондов, торгуемых на биржевых фондах (ETF), которые сравнительно недороги и высоколиквидны. Вы также избегаете ошибок рынка, которые так часто случаются с любительскими инвесторами. Большинство инвесторов должны рассматривать облигации и облигации ETF как стратегический актив - инвестиции в покупку и удерживание, которые служат определенной цели в их общем распределении активов. (См. Также: Оценка фондов облигаций: Держите его простым. )

Если вы ищете несколько хороших вариантов корпоративных облигаций, чтобы завершить свое портфолио, вот несколько ETF, которые поднимаются выше своих сверстников. Показатели эффективности за весь год (с начала года) основаны на периоде с 1 января 2017 года по 20 сентября 2017 года, если не указано иное. Средства были отобраны на основе сочетания активов под управлением (AUM) и общей производительности. Все цифры приведены по состоянию на 20 сентября 2017 года.

iShares iBoxx $ Инвестиционный рейтинг Корпоративная облигация ETF (LQD LQDiSh iBoxx IGCB121. 12-0. 01% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

• Эмитент: BlackRock
• Активы под управлением: 37 долларов США. 44 млрд.
• Эффективность с начала года: 5. 41%
• Коэффициент затрат: 0,15%

Это крупнейший из ETF-фондов корпоративных облигаций и вернулся с 5,6% с момента его создания в 2002 году. индекс Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, инвестирующий примерно 90% своих активов в ценные бумаги в индексе, с остатком в денежных средствах. В настоящее время существует 1, 750 холдингов, сильно наклоненных в сторону банковских и потребительских нециклических секторов. Лучшие эмитенты включают Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD BUDAB InBev122. 00 + 0. 22% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и GE Capital International Holdings Corporation.

Низкий коэффициент LQD и высокие показатели производительности делают его привлекательным выбором. Однолетние, трехлетние и пятилетние доходы - 2.56%, 4. 34% и 3. 58%, соответственно. (См. Также: Не сомневайтесь в данных: облигации ETF будут продолжать расти .)

Vanguard Краткосрочная корпоративная облигация ETF (VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79. 83 + 0. 06 % Создано в Highstock 4. 2. 6 )

• Эмитент: Vanguard
• Активы под управлением: $ 20. 95 млрд.
• Эффективность с начала года: 2. 17%
• Коэффициент затрат: 0. 07%

Краткосрочные облигации обычно созревают в течение одного-пяти лет, а доходность ниже, чем у их долгосрочных родственников. Этот фонд отслеживает Индекс корпоративных облигаций Barclays U. S. 1-5 Year и инвестирует около 80% своих активов в ценные бумаги по эталонному индексу. В настоящее время насчитывается 2, 101 холдингов, почти полностью представляющих финансовый и промышленный сектора. Между облигациями, срок погашения которых составляет один-три года, существует довольно четкое соотношение, и срок погашения составляет от трех до пяти лет.

Одним из преимуществ краткосрочных облигаций является то, что они менее чувствительны к росту процентных ставок - что-то снова рассмотреть с Федеральной резервной системой. Ежегодные, трехлетние и пятилетние доходы фонда составляют 1. 89%, 2. 35% и 2. 10%, соответственно. (См. Также: Стратегия ЕФО: Краткосрочная корпоративная облигация .)

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT VCITVgrd Intrm-Trm87. 84 + 0. 06% Создано в Highstock 4. 2. 6 )

• Эмитент: Vanguard
• Активы под управлением: $ 17. 11 млрд.
• Эффективность YTD: 4. 55%
• Коэффициент затрат: 0. 07%

Этот фонд использует стратегию выборочной выборки, чтобы соответствовать производительности его базового индекса, Barclays US 5-10 Year Corporate Индекс облигаций. В VCIT есть 1 748 холдингов, подавляющее большинство из которых представляют корпорации с рейтингом «A» или «Baa». Vanguard инвестирует не менее 80% своих активов в ценные бумаги в индексе. В этом году фонд увидел большой приток наличных средств - его сумма AUM на конец 2016 года составляла около 12 миллиардов долларов.

Годовая, трехлетняя и пятилетняя годовая доходность 2,26%, 4 36% и 3,66% соответственно, являются устойчивыми с учетом общих рыночных условий. Как и другие фонды Vanguard, этот довольно недорогой, взимая всего 7 базисных пунктов в год. (См. Также: VCIT: Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF .)